Medewerkers van klantenservices kunnen vaak de lijm zijn die samen een adviesbedrijf is. Deze waardevolle assistenten zijn meestal bedreven in het uitvoeren van een groot aantal taken die veel van de makelaars en adviseurs die hen in dienst nemen, ten minste tweemaal zo lang zouden volbrengen.

Wat is nodig om te worden ingehuurd voor deze functie? Het pad om een ​​geregistreerde klantenserviceassociate te worden is in veel opzichten vrij eenvoudig, maar degenen die het meest effectief zijn in deze functie, krijgen vaak trainingen en certificeringen die hen van onschatbare waarde voor elk team of kantoor maken. (Zie voor verwante literatuur: Aanwerven? Regels die kleine bedrijven moeten weten. )

Geschiedenis en evolutie

De geassocieerde positie van de klantenservices is in de loop van de tijd zodanig geëvolueerd dat veel van degenen die in deze functie werken functies uitvoeren die veel verder gaan dan hun voorgangers. In het verleden huurden succesvolle makelaars secretaresses in die op een gegeven moment hun effectenlicenties zouden kunnen krijgen, zodat ze eenvoudige bestellingen konden aannemen als hun baas dat niet kon. Ze voerden ook routinematige administratieve taken uit, zoals typen, archiveren en postdienst. Deze positie veranderde geleidelijk in de positie van geregistreerde verkoopassistent, waar bevoegd administratief personeel een actievere rol kon spelen in het bedrijf van de makelaar en kon helpen met taken zoals marketingcampagnes en compliancebeheer.

Maar de huidige medewerkers van klantenservices kunnen bijna alles doen wat makelaars en planners kunnen doen, waaronder het binnenhalen van nieuwe bedrijven, het onderhouden van de website van het bedrijf en aanwezigheid op de sociale media, compliance management en een dieper niveau van interactie met clients. En natuurlijk vervullen de meesten nog steeds de normale routinekosten van het opzetten van nieuwe klantaccounts, het verwerken van papierwerk, het kassieren en verwerken van effecten, het archiveren en plannen van kantoorevenementen. Een recente vacature voor deze vacature had de volgende takenlijst die van de aanvrager verwacht wordt:

• Professioneel service verlenen aan klanten en reageren op reguliere vragen.
• Presenteer klanten met gebelde informatie zoals aandelenkoersen, rekeningsaldi en gevarieerde accountgerelateerde details.
• Zorg ervoor dat betrokken financiële adviseurs op de hoogte blijven van details en activiteiten die verband houden met geregistreerde transacties en rekeningen van geregistreerde klanten.
• Ondersteuning betrof financiële adviseurs om direct mail-campagnes te regelen en uit te voeren.
• Voldoe en leer alle procedures en het beleid van het bedrijf kennen.
• Breng potentiële problemen snel over naar respectieve filiaalmanagers of financiële adviseurs.
• Los klachten en vragen van klanten proactief op.
• Identificeer problemen die onmiddellijke verhoging vereisen voor financieel adviseurs of leden van het filiaalbeheer.
• Zorg voor een uitstekende discretie met betrekking tot klant, kantoor, financieel adviseur en bedrijfsgegevens.
• Zorg ervoor dat alle geschikte en vereiste accountdocumenten zijn verkregen en bijgewerkt.
• Professioneel telefonisch ondersteuning bieden aan respectieve financiële adviseurs.
• Help klanten geld en effecten over te dragen, samen met het uitgeven van cheques zoals gevraagd.
• Overleg over afwezigheid van papierwerk en waardepapieren samen met onbetaalde middelen aan klanten.
• Zorgen voor conformiteit met bedrijfs- en branchebeleid en -normen.
• Gebruik computersystemen van bedrijven om diensten aan klanten te leveren, evenals toegewezen FC's. (Zie voor gerelateerde literatuur: 4 veelgestelde vragen over personeel inhuren. )

Het pad om er te komen

Op het gebied van tastbare criteria zijn de vereisten om een ​​medewerker van een klantendienst te worden meestal redelijk eenvoudig . Het woord "geregistreerd" betekent meestal effecten die zijn gelicentieerd en geregistreerd bij FINRA en / of de SEC, dus een serie 6 of 7 en 66 licenties zijn meestal vereist. Degenen die omgaan met futures-transacties of verzekeringsrekeningen zullen eveneens de juiste licentiestatus nodig hebben. Elementaire administratieve en typevaardigheden zijn vereist, evenals een bewezen aandacht voor detail en de mogelijkheid om met klanten om te gaan. Om deze redenen zijn kandidaten met een eerdere klantervaring vaak de voorkeur voor deze functies.

Degenen die deze positie zouden willen bereiken, zouden verstandig zijn om te beginnen door te werken als een vertegenwoordiger van de klantenservice voor een beleggingsfonds of bank, waar ze basisvaardigheden kunnen leren, zoals omgaan met ongelukkige klanten, omgaan met papierwerk en multitasken. Het verdienen van enkele certificeringen, zoals de financiële paraplanner die door het CFP-bestuur wordt aangeboden of als paralegal werken, kan ook een goed idee zijn.

Dit soort ervaring ziet er goed uit op een cv en helpt aanvragers voorbereiden op de dagelijkse ontberingen van deze baan. Van medewerkers van de klantenservice wordt tegenwoordig verwacht dat zij in hun dagelijkse routines verder gaan dan de normale plicht om het bedrijf te promoten en aan de behoeften van zijn klanten te voldoen. Er kunnen momenten zijn waarop verwacht wordt dat ze weekends of vakanties doorbrengen tijdens bedrijfsevenementen of het uitvoeren van noodzakelijke taken die buiten de oorspronkelijke taakomschrijving vallen. (Zie voor verwante literatuur: De beste trainingsprogramma's voor CFP-examens. )

Compensatie en voordelen

De meeste medewerkers van de klantenservice worden betaald met een salaris of, minder vaak, met een uurloon. Degenen met een effecten- of verzekeringslicentie kunnen ook commissies verdienen voor alle transacties die ze hebben gedaan en ontvangen ook bonussen of andere extra incentives voor hun prestaties. Glazen deur. com laat zien dat de gemiddelde vergoeding voor geregistreerde medewerkers $ 47, 845 is. Het bereik voor deze taak loopt waarschijnlijk ergens tussen $ 30.000 aan het lage eind en misschien $ 80.000 voor superster-assistenten die unieke functies op hoog niveau kunnen uitvoeren.

Degenen die voor makelaars bij grote bedrijven werken, worden doorgaans ook voorzien van uitkeringspakketten, zoals een levens- en ziektekostenverzekering en een pensioenplan.De voordelen die aan geassocieerde deelnemingen in kleine detailhandelsbedrijven worden aangeboden, kunnen aanzienlijk verschillen van onderneming tot onderneming, maar degenen die voor zeer winstgevende bedrijven werken, kunnen genieten van een flinke hoeveelheid voordelen die niet worden aangeboden aan administratieve medewerkers in welke sector dan ook.

Degenen die op enig moment financieel adviseur of planners willen worden, zouden ook moeten overwegen om te beginnen als een medewerker van de klantenservice. Dit kan hen helpen hun voet tussen de deur te krijgen en waardevolle ervaring op te doen terwijl ze een financiële planning maken of hun licentiestatus gebruiken om hun eigen bedrijf te verzamelen.

De Bottom Line

Klantenservicemedewerkers spelen een cruciale rol in de financiële sector voor zowel klanten als voor de bedrijven en adviseurs die ze in dienst hebben. Veel van deze medewerkers zijn onmisbare leden van hechte teams die dagelijks op hoog niveau werken. Voor meer informatie over wat u moet doen om als klantenservicemedewerker aan te nemen, gaat u naar de website van de Financial Planning Association op www. fpanet. org. (Voor gerelateerde informatie, zie: De beste financiële carrières voor vrouwen. )