Het staatsburgerschap van de Verenigde Staten is niet vereist voor serie 63-testpersonen. Kandidaten kunnen het examen binnen of buiten de US afleggen bij een erkende testfaciliteit. Het examen alleen kwalificeert geen kandidaten om een effectenbedrijf uit te oefenen of een licentie te verkrijgen. De kandidaat voor een licentie moet zich houden aan alle vereisten die zijn ontwikkeld door de specifieke locatie waar de licentie van toepassing is. Elke deelstaatoverheid kan andere eisen hebben naast het testen en moet worden gecontacteerd voor licentiegegevens. Financiële professionals moeten een vergunning hebben van een staat om te oefenen.
Het examen is ontworpen door financiële professionals die zijn aangesteld door de North American Securities Administrators Association (NASAA). Een voldoende score geeft blijk van een acceptabel niveau van financiële bekwaamheid om licenties te verkrijgen die vereist zijn voor bepaalde financiële loopbanen. Vragen zijn gebaseerd op materiaal dat is ontleend aan de Uniform Securities Act van 1956 en aanbevelingen van NASAA voor beleid en regelgeving. Deze voorschriften en beleidsregels zijn van toepassing binnen de VS en verschillen per staat. Het Series 63-examen is dan meestal staatsregelgeving van effecten. Sommige staten hebben latere updates van de Uniform Securities Act aangenomen, maar staatsspecifiek materiaal wordt niet getest op het examen. Alleen de 1956-versie van het wet- en NASAA-beleid wordt getest. Dit materiaal wordt jaarlijks bijgewerkt met nieuwe vragen die in januari worden gecreëerd. Nieuwe vragen verschijnen meestal later in het jaar als onderdeel van de testbank. Vragen worden willekeurig getrokken door de computer tijdens elke testsessie. Omdat sommige vragen mogelijk opnieuw verschijnen bij toekomstige examens, geldt er een wachttijd tussen herkansingen.
Ik ontvang gelden van een QDRO die is uitgevoerd in verband met mijn scheiding. Ik zou graag een deel van het geld als distributie willen nemen om een nieuw huis te betalen. Wat zijn de fiscale gevolgen van dit doen?
Er zijn verschillende kwesties die moeten worden overwogen: De vroege distributietoeslag - Activa die worden gedistribueerd van een gekwalificeerd plan in overeenstemming met een gekwalificeerde binnenlandse relatiesorder (QDRO), zijn vrijgesteld van de 10% vroegtijdige distributievergoeding. Als u een deel van de activa onmiddellijk zult gebruiken, kan het praktisch zijn om dat deel van de activa niet naar een IRA te laten rollen.
Ik heb de Series 63 en FINRA Series 7 gepasseerd, maar wil graag een licentie krijgen als beleggingsadviseur. Moet ik de Series 65 of Series 66 meenemen?
Om vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden, moet meer worden onderzocht dan alleen het FINRA Series 63-examen afleggen. Bekijk welke examenvereisten u nodig heeft.
Ik neem deel aan een winstdelingsplan op het werk. Als ik met pensioen ga op 62-jarige leeftijd, kan ik het geld dan belastingvrij intrekken of moet het worden overgeheveld naar een ander account of plan?
Het geld op uw winstdelingsrekening wordt belast wanneer het van de rekening wordt gehaald. Je kunt het geld in het plan laten (als het plan het toestaat) of het saldo naar een IRA omdraaien. De meeste financiële planners zouden adviseren dat u het geld niet in het winstdelingsplan laat staan nadat u het bedrijf hebt verlaten, omdat u het risico loopt het geld uit het oog te verliezen.