Voor beleggers is het eenvoudigweg niet voldoende om de kasstromen, verkopen, schuldenlast en andere vitale statistieken van een bedrijf te onderzoeken om de vooruitzichten en toekomst van het bedrijf te begrijpen. Verschillende invloeden van buitenaf hebben een groot effect op uw portefeuilles - zelfs als het goed gaat met uw voorraad. Verschillende economische indicatoren en krachten kunnen en zullen invloed hebben op hoe goed uw portefeuille presteert.

Hoewel een graad in economie niet nodig is, is het een belangrijke les voor investeerders om te begrijpen hoe deze verschillende economische metingen beleggingsrendementen beïnvloeden. Kennis hebben van deze basisconcepten kan het verschil betekenen tussen grote winsten of een fors verlies aan portfolio.

Bruto binnenlands product (BBP)
Algemeen gebruikt als algemene maatstaf voor economische gezondheid voor een natie, kan bruto binnenlands product (BBP) een enorme invloed hebben op uw beleggingsrendement. Kortom, het BBP is het totale aantal diensten en goederen geproduceerd in de grenzen van een bepaald land. Dit omvat alle particuliere en publieke consumptie, overheidsuitgaven, investeringen en exporten met minder invoer binnen een bepaald gebied.

Zoals je mag verwachten, heeft deze meting van de economische gezondheid van een land een enorm effect op het rendement op de aandelenmarkten. Elke significante verandering in het bbp - hoger of lager - heeft meestal een aanzienlijk effect op de richting van de aandelenmarkt. Wanneer een economie bijvoorbeeld gezond en groeiend is, wordt verwacht dat bedrijven betere winsten en groei zullen rapporteren. Het is duidelijk dat dit soort hogere winsten beleggers in alle opzichten behagen en hen in aandelen zullen duwen. Tegelijkertijd kunnen lagere BBP-metingen het tegenovergestelde effect hebben op de aandelenkoersen als bedrijven beginnen te lijden.

Een goed voorbeeld hiervan was tijdens de recente recessie. Toen het BBP van de VS daalde en inkromp, daalden brede beursindexen - zoals de SPDR 500 S & P - tot het laagste dieptepunt.

Werkloosheidscijfer / banenrapport
Een andere zeer sterke indicator die van invloed is op de aandelenmarkten, is de werkloosheidsgraad. Net als het BBP illustreert de werkgelegenheidsgraad de ontwikkeling en de kracht van de economie. Het banenrapport wordt maandelijks gerapporteerd door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics en vertegenwoordigt ongeveer 80% van de werknemers die het volledige bruto binnenlands product van de Verenigde Staten produceren. De statistiek wordt gebruikt om beleidsmakers en economen van de overheid bij te staan ​​bij het bepalen van de huidige staat van de economie en bij het voorspellen van toekomstige niveaus van economische activiteit.

Beleggers volgen ook dit aantal van dichtbij. Het banenrapport en de werkloosheidspercentages zijn kritische maatstaven voor de algehele gezondheid van een economie. In wezen zijn meer mensen met een baan gelijk aan een hogere economische output, detailhandel, besparingen en bedrijfswinsten.Als zodanig nemen aandelen over het algemeen toe of af met goede of slechte werkgelegenheidsrapporten, omdat beleggers de potentiële veranderingen op deze gebieden verteren.

De consumentenprijs / productprijsindexen
De koude hand van de inflatie zou ook een reële invloed kunnen hebben op het rendement van de portefeuille. Zowel de consumentenprijsindex (CPI) als de producentenprijsindex (PPI) meten de prijswijzigingen van manden met goederen. De consumentenprijsindex geeft de gemiddelde prijsontwikkeling aan voor consumptiegoederen en -diensten in meer dan 200 verschillende categorieën. De gegevens bevatten prijzen voor huizen, energie, voedsel en medische artikelen die mensen dagelijks gebruiken, terwijl de producentenprijsindex (PPI) de gemiddelde prijs van meer dan 10, 000 grondstoffen volgt die bedrijven zullen gebruiken om te transformeren in afgewerkte producten.

Voor beleggers kunnen perioden van hoge consumenten- en producenteninflatie de doodsteek zijn voor bedrijfswinsten. Hogere consumentenprijzen voor basisgoederen kunnen betekenen dat er geen overgebleven geld meer is om discretionaire artikelen te kopen, zoals Starbucks-latten. Tegelijkertijd kunnen hogere PPI-cijfers voorkomen dat een bedrijf zich uitbreidt of meer werknemers in dienst neemt, omdat de productiekosten toenemen. De aandelenmarkt kan stijgen of dalen op basis van de signalen die deze twee indicatoren bieden.

Detailhandelsverkopen
Tot slot, aangezien de detailhandelsverkopen goed zijn voor maximaal 70% van het Amerikaanse BBP, is de maandelijkse maatstaf voor het consumentenvertrouwen en de feitelijke detailhandelsverkopen van het grootste belang. Elke periode van langdurige afvloeiingen in de detailhandel - vooral rond seizoenshoogtes, zoals Kerstmis - kan een teruggang in de economie teweegbrengen door belastinginkomsten naar de overheid te verlagen en ondernemingen te dwingen hun aantal te verminderen vanwege de dalende winst.

Bovendien is het rapport voor detailverkoop een van de meest actuele omdat het gegevens van slechts enkele weken oud bevat. Individuele detailhandelsbedrijven geven vaak hun eigen verkoopcijfers rond dezelfde tijd per maand, en slechte rapporten van deze bedrijven kunnen leiden tot uitverkoop over het hele spectrum als beleggers vrezen dat een aandeel daalt.

De bottom line
Er zijn veel meer invloeden op de aandelenposities dan alleen verkoop, inkomsten en schuldmaatregelen; verschillende veranderingen in de economie kunnen ook van invloed zijn op portefeuilles. De slimme belegger weet alle economische en andere indicatoren in de gaten te houden die een verandering in de markten kunnen signaleren. De eerdere maatregelen zijn slechts enkele van de economische gegevens die kunnen worden gebruikt om een ​​macro-economisch beeld van de economie te helpen vormen.