Opkomende vermogende beleggers willen dat hun vermogensbeheerders hen meer begeleiding en informatie bieden bij het nemen van weloverwogen investeringsbeslissingen, volgens recent onderzoek uitgevoerd door SEI Investments Company (SEIC) SEICSEI Investments Company65. 73 + 1. 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Partnerschap Schorpioen en NPG Wealth Management.

De studie, De kunst en wetenschap van relatiebeheer , benadrukt een gelegenheid voor financieel adviseurs om te dienen als wat zij aanduiden als "investment navigators" en hun kennis te gebruiken als een concurrentie voordeel.

Het onderzoek leverde 3, 113 respondenten op met een gemiddeld nettowaarde van $ 2. 7 miljoen. Ze vertegenwoordigen de opkomende demografie die de ultieme beleggers van morgen zal vormen, aldus de studie. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Activabescherming voor individuen met een hoge waarde. )

Percepties van toegang

Bijna de helft van de opkomende ultra-rijken van de wereld geloven dat ze geen toegang hebben tot de begeleiding en informatie die nodig is om geïnformeerde investeringsbeslissingen te nemen (43% en 42%) %, respectievelijk). In de VS was deze demografie iets meer tevreden dan hun wereldwijde tegenhangers. Meer dan een derde van de opkomende vermogende beleggers (35%) in de VS denkt dat ze geen adequate begeleiding hebben, en een op de drie (32%) zou een primaire firma en een financieel adviseur die hen meer kan bieden, op prijs stellen. hulpmiddelen om geïnformeerde investeringsbeslissingen te nemen.

De jongere opkomende ultra-rijken, die jonger zijn dan 40 jaar, willen meer richting als het gaat om beleggen. Iets meer dan de helft, 54%, vindt dat ze niet de juiste begeleiding hebben om geïnformeerde beleggingsbeslissingen te nemen.

Financiële adviseurs moeten er rekening mee houden dat uit het onderzoek ook is gebleken dat de minder dan 40 groep vermogende beleggers gelooft dat het bijna net zo belangrijk is voor hun primaire vermogensbeheerder om hen voor te lichten over hun beleggingen (39%) als hun financiële situatie (47%).

Oudere generaties zien de dingen anders. Achtenzeventig procent van de opkomende rijke beleggers die 60 jaar of ouder zijn, voelt zich verantwoordelijk voor het verbeteren van hun financiële situatie. Dit is de hoofdverantwoordelijkheid van hun vermogensbeheerder.

"Het wordt steeds duidelijker dat opkomende vermogende particulieren op zoek zijn naar meer uitgebreide informatie en begeleiding bij het maken van hun financiële strategieën naast hun vermogensbeheerders," zei Al Chiaradonna, senior vicepresident SEI Wealth Platform, North America Private Banking, in een verklaring. "Dit onderzoek ondersteunt onze overtuiging dat vermogensbeheerders een groeiende mogelijkheid hebben om zich te onderscheiden door hun aanbod te verbreden om tegemoet te komen aan de veranderende eisen van de wereldwijde beleggersgemeenschap.Vermogensbeheerders die strategische, functionele rollen kunnen vervullen en beleggers kunnen begeleiden en opleiden, hebben een geweldige kans om deze demografie te winnen. "(Zie gerelateerde informatie: Een snelle gids voor vermogensplanning met een hoge waarde. )

Loyaliteitsproblemen

Opkomende vermogende beleggers zijn loyaal aan hun vermogensbeheerbedrijven, de onderzoek gevonden. Over het algemeen hebben ze gemiddeld 13, 6 jaar met hun primaire vermogensbeheerder gewerkt. Degenen die hun primaire vermogensbeheerbedrijf als "zeer goed" beoordeelden, waren met hun huidige relatiebeheerder voor de overgrote meerderheid van hun tijd als klant bij het bedrijf.

Meer dan de helft (56%) van degenen die hun relatiebeheerder als "zeer goed" beoordeelden, zei dat ze bij hun huidige bedrijf zouden blijven als hun relatiebeheerder vertrok. Maar dit betekent niet dat bedrijven het zich kunnen veroorloven om zelfgenoegzaam te zijn over het verlies van het personeel in de frontlinie, waarschuwt het onderzoek. Onder degenen die hun vermogensbeheerder als "zeer goed" beoordeelden, gaf meer dan een kwart aan dat ze hun bedrijf onmiddellijk zouden verlaten en dat 16% zou kijken naar overgangsrekeningen in het geval hun vermogensbeheerder zou verhuizen.

"We hebben onderzocht welke opkomende grote vermogende klanten zeggen dat ze nodig hebben uit een relatie met hun vermogensbeheerbedrijf en relatiebeheerder en hebben ontdekt dat, zelfs in een tijd van onmiddellijke financiële informatie bij hun vingertoppen, veel vermogende beleggers zijn op zoek naar hun vermogensbeheerders om hen begrijpelijke richtlijnen te geven en hoe dit hun leven beïnvloedt ", aldus Kevin Crowe, hoofd van oplossingen, SEI Advisor Network, in een verklaring. "Dit vertelt ons dat de relatie tussen cliënt-adviseur evolueert van een 'vertel me waar je moet investeren' naar een 'laten we beslissen hoe deze informatie mijn toekomstige doelvervulling zal beïnvloeden'. Beleggers willen inzicht krijgen in en deelnemen aan het besluitvormingsproces voor investeringen door een slimmere, meer gestroomlijnde samenwerking, "voegde hij eraan toe. (Zie voor verwante literatuur: Cliënten met hoge waarde vinden en behouden. )

Moeilijke versus zachte vaardigheden

Vermogende beleggers waarderen harde vaardigheden zoals professionalisme en intelligentie in zachte omgevingen vaardigheden zoals empathie en gezelligheid als het gaat om hun financiële adviseurs. Zesenzestig procent van de wereldwijde vermogende beleggers beschouwt professionaliteit en integriteit als cruciale vermogensbeheerderskwaliteiten.

In de VS ondertussen 63% van de opkomende ultra-rijke waarde-integriteit in hun vermogensbeheerders het meest, gevolgd door 58% die intelligentie waarderen.

De bottom line

Ondanks de onmiddellijke en onbeperkte toegang tot informatie, streven de meeste opkomende vermogende vermogende beleggers meer naar advies van financiële adviseurs. Dat betekent dat er een mogelijkheid is voor adviseurs die zich richten op en / of op zoek zijn om dit segment van beleggers te lokken. Maar ondanks de behoefte aan meer begeleiding, is de opkomende rijken verrassend loyaal aan hun primaire vermogensbeheersfirma's. Financiële adviseurs moeten er ook rekening mee houden dat vermogende beleggers dingen als professionaliteit en intelligentie over empathie doen als het gaat om het beheren van hun vermogen.(Voor gerelateerde informatie, zie: Grootste belastingkwesties tegenover individuen met een hoge waarde voor de bevolking. )