Beleggers hebben zowel hightech als high-touch vormen van advies nodig om te voldoen aan hun steeds complexere financiële behoeften, een nieuwe studie uitgevoerd door de Financial Planning Association® (FPA®) en Investopedia heeft gevonden. De enquête onder gebruikers van Investopedia in de VS toont aan dat, hoewel beleggers tevreden zijn met het gebruik van robo-adviseurs, ze meer tevreden zijn als ze zowel een menselijke adviseur als een geautomatiseerd investeringsplatform gebruiken.

"Het debat over de vraag of robos of menselijke adviseurs zullen winnen, is onbegrijpelijk. De toekomst van financieel advies is bionisch - een krachtige combinatie van beide, "aldus David Siegel, CEO van Investopedia. "Nu beleggers meer vertrouwd raken met geautomatiseerde investeringsplatforms, beginnen ze zowel de lage kostenvoordelen die dergelijke platforms bieden als de onvervangbaar aangepaste en high-touch benadering van financiële adviseurs te eisen. “

De studie, High-Tech en High-Touch: investeerders maken de zaak voor het convergeren van geautomatiseerde beleggings- platforms en financiële planning, ondervroegen 2, 002 inwoners van de Verenigde Staten ouder dan 21 die input hebben in de investeringsbeslissingen van hun huishouden. Uit de resultaten blijkt dat beleggers zeer tevreden zijn over het gebruik van geautomatiseerde investeringsplatforms - 73% van de respondenten gaf aan tevreden of zeer tevreden te zijn met hun primaire geautomatiseerde investeringsplatform. Evenzo is 70% van de beleggers die voornamelijk werken met een financieel planner / adviseur, ook tevreden of zeer tevreden.

Beleggers die momenteel gebruikmaken van een geautomatiseerd investeringsplatform werpen enig licht op wat deze services zo aantrekkelijk heeft gemaakt:

• 81% heeft er vertrouwen in dat het geautomatiseerde platform dat zij gebruiken hun financiële planningsdoelen ondersteunt.
• Volatiliteit is zorgelijk - 40% voelt zich ongemakkelijk bij het gebruik van een geautomatiseerd platform tijdens tijden van volatiliteit.
• Vijfenzeventig procent is tevreden over de huidige prestaties van hun primaire investeringsplatform.

Vooral op het gebied van financieel advies stelden de respondenten hoge tevredenheid vast door met traditionele financiële planners / adviseurs te werken vanwege de hoge kwaliteit van de adviezen:

• Zeventig procent is tevreden over de servicegerelateerde naar estate planning.
• Zevenenzestig procent is tevreden met advies over belastingplanning.
• Zesenzestig procent is tevreden over advies met betrekking tot pensioen.

Als het ging om de talloze financiële kwesties die investeerders moesten aanpakken, was de voorkeur van de ondervraagden duidelijk om advies te geven door een financieel planner / adviseur, hoewel velen van mening zijn dat kwaliteitsadvies toegankelijk is via een geautomatiseerd investeringsplatform. ook. 32% van de respondenten zou zelfs een financieel planner / adviseur gebruiken voor belastingplanning en 39% zou dit voor investeringsplanning gebruiken.

"Er is een mogelijkheid voor financiële planners / adviseurs, vooral degenen die CFP®-professionals zijn, en geautomatiseerde investeringsplatforms om samen te werken ten behoeve van de klant", zegt 2016 FPA-voorzitter Pamela Sandy, CFP®. "Technologie verandert snel de manier waarop mensen beleggen en hun financiën beheren, maar investeerders waarderen het hoge financiële advies van professionals. Die beleggers die gebruikmaken van de voordelen van technologie en een persoonlijke relatie onderhouden met een gekwalificeerde financiële planner, zoals een CFP®-professional, zullen het best geplaatst zijn om hun financiële doelen te bereiken en financiële zekerheid te verkrijgen. "

De enquête is uitgevoerd tussen 25 augustus en 14 september 2016. Het volledige rapport is hier te lezen.