Het nieuwe oefenbeheeraanbod van Envestnet is een gewaagde oplossing, gericht op het stroomlijnen van de praktijk van een adviseur. Met enkele recente acquisities is Envestnet geëvolueerd naar een leidende bron voor financiële adviseurs en instellingen. Het open architectuurplatform kan worden aangepast voor een individuele aanbieder en beweert onderzoek van institutionele kwaliteit, beleggingsproducten en adviesbronnen aan te bieden.

In de afgelopen vijf jaar heeft het bedrijf meer dan $ 800 miljoen besteed aan het verwerven van acht bedrijven. De meest recente toevoeging is Yodlee Inc., het bekende cloud-gebaseerde data-analysebedrijf. De overname Yodlee gaf Envestnet de mogelijkheid voor zijn klanten om hun bank- en kredietrekeningen te koppelen aan hun beleggingsrekeningen. Hierdoor kunnen adviseurs een breder vermogensoverzicht bieden.

Om Envestnet te begrijpen, is het nuttig om twee van de andere recente overnames te onderzoeken: Upside en Finance Logix. De Upside Buy gaf Envestnet toegang tot een robo-adviseursplatform met componenten voor beleggingsbeheer en analyse. De aankoop van Finance Logix heeft een aanvulling op de goedgeteste financiële planningssoftware die sinds 1998 door financiële adviseurs en klanten is gebruikt. (Zie voor meer: ​​ Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? )

Het Envestnet-platform

Envestnet biedt adviseurs en instellingen een à-la-cartemenu voor alle facetten van het beleggingsbeheersproces. Het institutionele niveau, open access-producten, services en informatie-adviseur-toolkit omvat:

• Financiële plannen
• Automatische accountbewaking
• Drift-waarschuwingen
• Efficiënte herbalanceringstools
• Archiveable action plans
• Communicatie-opties <

Envestnet Drill-Down

Oplossingen voor het financiële plan

De aanpasbare financiële planningsmiddelen stellen de adviseur in staat om alle tegoeden van een klant te verzamelen en te integreren vanaf 401 (k) s, trusts en college-accounts in één overzicht. Dit overzicht integreert premium onderzoek samen met een geavanceerde asset-allocatie-engine. De gepersonaliseerde financiële planmogelijkheden omvatten aanpasbare risicoprofileringstools voor verschillende levensfasen - denk aan vermogensopbouw en vermogensinkoopplanning. De modellen met distributiemogelijkheden kunnen ook worden aangepast. (Voor gerelateerde informatie, zie:

Hoe Paladin Digital Marketing Advisors helpt. ) Naadloze voorstellen genereren

De Envestnet-voorstelgenerator is een andere geavanceerde, aanpasbare client-tool. Deze component combineert klantvereisten in een beleggingsbeleidverklaring die vervolgens kan worden gebruikt om de portefeuille van de klant te bewaken en aan te passen. Het platform waarschuwt de adviseur vervolgens om de portfolio's van klanten te bekijken of opnieuw in balans te brengen. Bovendien automatiseert deze functie de communicatie met het klantcontact.

Onderzoek naar PMC en juridische

Due diligence is een tijdrovende en complexe verantwoordelijkheid van de portfoliomanager. De due diligence van PMC zorgt ervoor dat de klantportefeuilles aan de hoogste normen voldoen. Het team van ervaren analisten van Envestnet bestaat uit zowel kwalitatief als kwantitatief uitgevoerde klantportfolio's, met zowel on-site interviews als beoordeling van het vermogen van de adviseur om de strategie uit te voeren.

Cliëntbeheer en financiële planning, samen

Dit gecombineerde en aanpasbare platform combineert zowel financiële planningsapplicaties als klantbeheeractiviteiten door investeringen in onderzoek, portfolio-opbouw, praktijkbeheer en prestatiebewakingsdiensten te integreren. De capaciteit voor een end-to-end oplossing lost de behoeften van een drukke financieel adviseur op.

Portfolio-analyse

Een groot deel van de planningstaken van een financieel adviseur omvat "wat als" scenario's. Wat als een klant vroegtijdig vertrekt, een ander kind heeft, een vakantiehuis koopt of verhuist? Al deze acties hebben financiële resultaten. De portfolio analytics tool onderzoekt het volledige financiële plaatje van de klant en biedt adviseurs de mogelijkheid om te kijken naar hypothetische veranderingen, toekomstige prognoses te maken en prestatie-scenario's te analyseren. (Zie voor gerelateerde informatie:

Hoe adviseurs kunnen winnen op sociale media. ) Vereenvoudigde oplossingen voor complexe portfolio's

Envestnet lijkt op zichzelf te staan ​​met zijn breed aanbod. Het bedrijf werkt samen met 80 vooraanstaande strategen en portfoliomedewerkers om hun aanbevelingen voor beleggingen en portfoliomanagement te begeleiden. Daarnaast bevat het platform 15.000 doorzoekbare beleggingsvehikels voor klantaccounts. De diensten maken het gemakkelijk om investeringen te selecteren, te onderzoeken en te verhandelen.

The Envestnet Detractors

In een recent

InvestmentNews artikel beweerde Eric Clarke, CEO van Orion Advisor Services, dat Envestnet zijn diensten bundelt. Hij beweert dat dit de keuzes en flexibiliteit van een adviseur kan beperken. Er zijn anderen die de acquisitiebenadering van het bedrijf ter discussie stellen, zich afvragend over de besluitvorming van het bedrijf achter het splitsen en integreren van delen van nieuwe aanwinsten in zijn aanbod of het gebruiken van de nieuwe aankopen zoals ze zijn. The Bottom Line

Envestnet kan een antwoord zijn voor de wens van de portfoliomanager, financieel adviseur en institutionele adviseur voor een compleet klantenservicesysteem. Ontworpen om alle aspecten van het financiële planningsproces te omvatten, kan Envestnet de backend vereenvoudigen, zodat een financieel adviseur zich kan richten op de menselijke touch van zijn praktijk. Envestnet creëert een grootschalige operatie, hoewel integratie van de grote overnames voor het bedrijf een uitdaging kan zijn. (Voor gerelateerde informatie, zie:

9 Top Robo-Advisors voor financieel adviseurs. )