Fidelity heeft een naam gecreëerd met een breed scala aan investeringskeuzes tegen aanzienlijk lagere kosten. Met dit bedrijfsmodel heeft Fidelity meer dan 24 miljoen individuele klanten en meer dan $ 2 triljoen aan beheerd vermogen (AUM) verworven vanaf 30 september 2015. Fidelity, opgericht in 1946 in Boston, is uitgegroeid tot een uitstekende one-stop-shop voor beleggers.

Fidelity biedt zeven verschillende doelrisicofondsen voor beleggers die zichzelf beheerde middelen voor activaspreiding wensen. Hierdoor kunnen beleggers kiezen welk percentage van het risico en de toewijzing wordt geïnvesteerd in aandelen, obligaties en geldmarktfondsen. Deze fondsen beleggen ook in binnen- en buitenland, waardoor beleggers één optie hebben voor een volledig gediversifieerde portefeuille.

Fidelity Asset Manager 85% Fund (FAMRX)

Het Fidelity Asset Manager 85% Fund is veruit de meest agressieve uit de zeven risicomiddelen van Fidelity voor risico's. Het fonds streeft ernaar ten minste 85% van zijn vermogen in aandelen te houden. Van de 85% is momenteel ongeveer 50% in binnenlandse aandelen en 30% in internationale aandelen. De overige 15% bestaat voornamelijk uit obligaties met weinig geld op de geldmarkt. Voor een jaarlijkse kost van 0,76% kunnen beleggers een portefeuille verwachten die gericht is op agressieve groei op de lange termijn.

Fidelity Asset Manager 70% Fonds (FASGX)

Fidelity's 70% Fonds is iets minder op groei gericht dan het fonds van 85%. Het fonds heeft momenteel 44% belegd in binnenlandse aandelen, 25% in internationale aandelen en de rest in obligaties. Voor een jaarlijkse kost van 0. 73% heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van de afgelopen 10 jaar van 5. 3% gezien.

Fidelity Asset Manager 60% Fund (FSANX)

Het 60% -fonds lijkt een van de meest populaire uitgebalanceerde fondsratio's, 60% aandelen- en 40% -obligaties te behouden. Eigenaars van dit fonds kunnen een gematigde groei verwachten met de neerwaartse bescherming van de obligatiemarkt binnen deze portefeuille. Met een last van 0. 73%, maakt het fonds een vijfjarig gemiddelde van 6. 03%.

Fidelity Asset Manager 50% Fund (FASMX)

De Fidelity Asset Manager 50% Fund is de zuiverste mix van aandelen en obligaties en handhaaft ongeveer 50% in elke beleggingscategorie. Het fonds handhaaft momenteel 32% in binnenlandse aandelen, 18% in internationale aandelen, 43% in obligaties en de rest in contanten. Het fonds is een uitstekende keuze voor een goed gediversifieerde portefeuille met een langzame en gestage groei, voor de lage kosten van 0. 67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fund (FFANX)

Het Fidelity 40% Fund begint beleggers te leiden naar de meer conservatieve en minder volatiele rendementen dan de meer op aandelen gebaseerde tegenpartijen. Dit viersterrenfonds met Morningstar-rating investeert 45% in obligaties, 40% in aandelen en 15% in geldmarktfondsen.Met deze toewijzing hebben beleggers een gemiddeld rendement van 5 22% in de afgelopen 10 jaar gezien. Dit is een uitstekende keuze voor de meer conservatieve belegger die een gediversifieerd fonds voor slechts 56% op jaarbasis zal krijgen.

Fidelity Asset Manager 30% Fund (FTANX)

Als het op één na conservatiefste fonds in de reeks, streeft het 30% Fund van Fidelity Asset Manager ernaar om 30% aan aandelen, 50% aan obligaties en 20% aan geldmarkt aan te houden fondsen. Sinds de oprichting van het fonds in 2007 hebben beleggers een jaarlijks gemiddeld rendement van 3.75% en een huidig ​​rendement van 2.25%. Voor beleggers die op zoek zijn naar een conservatieve portefeuille, die goedkoop geprijsd is op 0. 55%, zou het Fidelity 30% -fonds goed moeten werken.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Als meest voorzichtige portefeuille in de doelrisicoserie heeft het Fidelity Asset Manager 20% Fund de laagste blootstelling aan aandelen en de grootste blootstelling aan obligaties en geldmarkt. Het fonds heeft de laagste kostenratio in de reeks van 0, 53% en belegt momenteel 14% in binnenlandse aandelen en 6% in internationale aandelen. De resterende toewijzing wordt opgesplitst in 55% in obligaties en 25% in kortlopende geldmarktfondsen. Dit fonds is een goede selectie voor beleggers die streven naar relatieve stabiliteit in hoofdsom met een gematigd rendement van 1,7%.

Samenvatting

De portefeuillemanager, Geoff Stein, heeft uitstekend werk geleverd door Fidelity's beleggingsfondsen voor risicokapitaal te beheren. Alle zeven fondsen in de ruimte hebben Morningstar-ratings van 3 sterren of hoger, waarbij de kostenratio's onder het sectorgemiddelde liggen. Een belegger die op zoek is naar een fonds dat gediversifieerd is en overeenkomt met haar specifieke risicotolerantie, kan een voorzichtige keuze maken door een Fidelity doelrisicofonds te selecteren.