Fidelity Investments is een van de grootste merkbeheerders voor beleggingsbeheer ter wereld. Vanaf 30 september 2015 heeft Fidelity meer dan 24 miljoen klanten en meer dan $ 5 biljoen aan activa. Het in Boston gevestigde bedrijf is in 1946 opgericht door Edward Johnson II en is uitgegroeid tot een van de grootste vermogensbeheerders in de Verenigde Staten. Fidelity biedt haar klanten veel verschillende opties, van brokerage-accounts en gekwalificeerde accounts tot beleggingsproducten zoals beleggingsfondsen, ETF's en beheerde accounts.

Een aantal van de meest populaire beleggingsproducten van Fidelity zijn de 12 Freedom Funds. Deze beleggingen zijn ook bekend als 'target-date funds' (TDF's) en zijn bedoeld om beleggers één fonds te geven om aan hun investeringsbehoeften te voldoen. Deze fondsen bieden automatisch herbalancering van fondsen van fondsen die zich richten op de pensioengerechtigde leeftijd van een belegger. Op Fidelity's website is er een handige tool om beleggers te helpen bij het selecteren van het meest geschikte Freedom Fund voor hen. Beleggers kunnen het aantal jaren selecteren voordat zij met pensioen gaan. Zodra het is ingediend, wordt het betreffende fonds geselecteerd omdat elk fonds een bepaald jaar heeft. Als een 30-jarige bijvoorbeeld zou willen stoppen met werken op de leeftijd van 65, zou dat 35 jaar zijn vanaf vandaag. Met behulp van de tool op de website zou het invoeren van 35 jaar tot pensionering suggereren dat het beste fonds het Freedom Fund 2050 zou zijn. Een voordeel van het hebben van deze fondsen is dat naarmate de belegger dichter bij pensioen komt, het fonds automatisch opnieuw in evenwicht wordt gebracht om conservatiever te worden.

Fidelity Freedom 2005 Fund (FFFVX)

Het Fidelity Freedom 2005 Fund is de meest conservatieve portefeuille in de serie, omdat het is ontworpen voor gepensioneerden en mensen met een lage tolerantie voor risico en volatiliteit. De fondsmanagers, Andrew Dierdorf en Brett Sumsion, hebben het hoofddoel van het fonds gemaakt om hoge lopende inkomsten te zoeken met als bijkomend doel kapitaalgroei. Om het huidige inkomen hoog en de volatiliteit laag te houden, wordt het fonds voornamelijk belegd in obligaties en geldmarktfondsen met meer dan 60% in deze activaklassen. De resterende 40% is belegd in binnenlandse en internationale aandelen. Voor een kostenratio van 0,65% kunnen beleggers blootstelling verwerven aan een fonds met een gemiddeld jaarlijks rendement van 4,36% sinds de start in 2003. Twee van de belangrijkste maatregelen zijn de lage bèta van het fonds van 0,36 en standaardafwijking van 4. 67. Dit maakt het aanzienlijk minder risicovol en minder volatiel dan de algehele markt en is gericht op risicomijdende beleggers.

Fonds Fidelity Freedom 2030 (FFFEX)

Het Fidelity Freedom 2030-fonds is bedoeld voor beleggers die over 15 jaar met pensioen willen gaan. Dit geeft het fonds een gemiddeld tot hoog risicoprofiel.Hiermee heeft het fonds aanzienlijk meer posities in aandelen, in tegenstelling tot het vorige fonds uit 2005. Momenteel is bijna 60% van de portefeuille belegd in fondsen voor binnenlandse aandelen en 25% in internationale aandelenfondsen. De resterende 15% is verdeeld tussen obligatie- en geldmarktfondsen. Met deze activaspreiding kan het fonds op korte termijn beter dan gemiddelde rendementen verwachten, aangezien het meer conservatief wordt naarmate het het jaar 2030 nadert. Op prestatieniveau heeft het fonds de beleggers een jaarlijks gemiddeld rendement van 6 gegeven. 48% sinds haar oprichting in 1996. Voor een jaarlijkse vergoeding van 0,75% kunnen beleggers een zelfbeheerde, goed gespreide portefeuille krijgen

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

Het meest agressieve fonds in de doelgroepopstelling is het Fidelity Freedom 2060 Fund. Voor een expense ratio van 0,78% heeft het fonds de meeste exposure op de aandelenmarkt. Momenteel is bijna 65% van de portefeuille belegd in binnenlands eigen vermogen en 28% in internationaal eigen vermogen. De resterende 7% is belegd in obligaties en geldmarkt. Deze toewijzing biedt beleggers de grootste kans op groei op lange termijn, maar stelt hen ook bloot aan meer volatiliteit. Beleggers met een hogere risicotolerantie en een langere beleggingshorizon moeten uitkijken naar het Freedom 2060-fonds om hen te helpen met hun pensioensparen.