Er zijn drie beleggingsfondsen beschikbaar in de inkomsten- en reële-rendementscategorie van Fidelity, een subset van de categorie van activumtoewijzingen, die ook streefdatum, streefrisico, evenwichtige toewijzing en inkomstenvervangende fondsen omvat. De asset allocation funds van Fidelity zijn gericht op het bieden van een mix van beleggingen in verschillende activaklassen, ontworpen om de volatiliteit te verminderen en een beleggingsstrategie te bieden die in evenwicht is om zowel inkomsten als kapitaalgroei te bieden.

Fidelity Investments

Fidelity Investments, opgericht in 1946 en met het hoofdkantoor in Boston, is actief via 10 regionale kantoren in de Verenigde Staten, die zich helemaal ten westen van Denver bevinden. Fidelity is de op één na grootste aanbieder van beleggingsfondsen en financiële planningsservices wereldwijd. Vanaf december 2015 heeft Fidelity iets meer dan $ 5 biljoen aan totale klantvermogen en iets meer dan $ 2 biljoen aan beheerd vermogen (AUM). Fidelity biedt beleggingsfondsen, verzekeringsproducten, employee benefit-programma's, makelaarsdiensten en vermogensbeheerdiensten. Het bedrijf biedt honderden beleggingsfondsen, verdeeld in de primaire categorieën van binnenlandse aandelen, internationale aandelen, sectoren, vastrentende waarden, activaspreiding, index en geldmarktfondsen.

1) Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

Het Fidelity Strategic Income Fund is geïntroduceerd in 1998. Dit fonds investeert zijn $ 7. 4 miljard aan activa voornamelijk in schuldbewijzen, inclusief obligaties van beleggingskwaliteit en niet-investment-grade obligaties. Het fonds kan beleggen in opkomende markten of andere buitenlandse effecten, evenals in hoogrentende effecten. De typische beleggingsmix van het fonds is ongeveer 40% hoogrentende obligaties, 30% Amerikaanse staatsobligaties en investment-grade obligaties, 15% effecten van opkomende markten en 15% buitenlandse effecten van ontwikkelde markten. Het belangrijkste beleggingsdoel van het fonds is een hoog niveau van het lopende inkomen. Het secundaire doel is kapitaalwaardering op de lange termijn.

De hoofdportefeuillereigendombeheerder is Joanna Bewick, die sinds 1997 bij Fidelity is en verschillende fondsen beheert in de assetallocatiegroep. Bewick heeft een MBA van de University of Pittsburgh. Andere leden van het zevenkoppige managementteam van het fonds zijn Ford O'Neil, Mark Notkin en Bill Irving.

De kostenratio van het fonds is 0. 71%, wat lager is dan het gemiddelde van de categorie. Het dividendrendement van het fonds is 3, 6%. De jaarlijkse omloopsnelheid van de portefeuille is 118%. Topbelangen omvatten Amerikaanse schatkistobligaties en -obligaties, schuldeffecten van GMAC en Energy Future Holdings Corporation en Japanse staatsobligaties. Het gemiddelde rendement op jaarbasis op jaarbasis per december 2015 is 5,7%, beter dan het categoriegemiddelde van 5,1%. Morningstar beoordeelt dit fonds als gemiddeld risico en bovengemiddeld qua rendement.

2) Fidelity Strategic Dividend and Income Fund (FSDIX)

Het Fidelity Strategic Dividend and Income Fund werd gelanceerd in 2003 en heeft een waarde van $ 4. 8 miljard aan activa. Het fonds streeft naar inkomsten en, in de tweede plaats, naar kapitaalgroei, via een beleggingsmix van dividendbetalende aandelen en hybride effecten. Doorgaans worden de activa van het fonds ongeveer 50% toegewezen aan hoog dividendaandelen, 20% aan preferente aandelen, en 15% aan vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) en converteerbare effecten. De toewijzing is gedeeltelijk bedoeld om de volatiliteit te verminderen vanwege de lage correlatie tussen de verschillende beleggingen van het fonds.

Bewick is de hoofdportfoliomanager van het vijfkoppige managementteam van dit fonds. De kostenratio van het fonds is 0. 75%. Het dividendrendement is 2. 57%. De ratio van de omloopsnelheid van het fonds is 58%. De vijf grootste belangen van het fonds zijn Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T en Pfizer. Het 10-jarige gemiddelde rendement op jaarbasis voor het fonds is 5. 67%, ruim boven het categoriegemiddelde van 4. 6%. Morningstar beoordeelt dit Strategisch Dividend- en Inkomensfonds als bovengemiddeld qua risico en rendement.

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

Het Fidelity Strategic Real Return Fund is in 2005 geïntroduceerd. Het fonds heeft $ 0. 87 miljard in AUM. Het beleggingsdoel van het fonds is het voor inflatie gecorrigeerde reële rendement door middel van redelijke risico-investeringen. De gewone mix van activaspreiding van het fonds bedraagt ​​30% aan tegen inflatie beschermde schuldbewijzen, 25% aan high-yieldleningen met variabele rentevoet, 25% belegd in grondstoffen of derivaten van grondstoffen en 20% aan REIT's of andere vastgoedbeleggingen.

Bewick is ook de hoofdportefeuillemanager voor dit fonds, dat leiding geeft aan een managementteam van zes personen. De portefeuillemanagers houden rekening met fundamentele factoren zoals de financiële gezondheid van de uitgevende instelling, haar positie in haar sector of marktsector, samen met de algemene economische en huidige marktomstandigheden.

De kostenratio van het fonds is 0,79%. Het dividendrendement is 1. 98%. De jaaromzet van de omloopsnelheid van de portefeuille is relatief laag met 23%. De belangen van het primaire fonds zijn Amerikaanse schatkistcertificaten en -obligaties, schuldeffecten van GMAC en Energy Future Holdings Corporation en Japanse staatsobligaties. Het 10-jarige gemiddelde rendement op jaarbasis is 2. 03%, ruim onder het categoriegemiddelde van 4. 1%. Morningstar beoordeelt het fonds als bovengemiddeld risico, met een laag rendement.