ETF's en diversificatie zijn meestal synoniem omdat een ETF meestal de prestaties van een aandelenmandje of een volledige index bijhoudt. Een ETF kan echter ook grondstoffen, valuta's, obligaties en meer volgen. Wat een ETF ook volgt, zijn grootste verkoopargument is niet diversificatie - u vindt diversificatie met beleggingsfondsen - maar de combinatie van diversificatie, lage tarieven en liquiditeit. (Bij een beleggingsfonds zult u hogere kosten en een gebrek aan liquiditeit hebben.)

AD:

ETF's kunnen actief worden beheerd of passief worden beheerd. Als u op zoek bent naar lage kosten, moet u overwegen om naar passief beheerde ETF's te kijken. Om te bepalen of een ETF een lage vergoeding heeft, kijkt u naar de expense ratio, die betrekking heeft op wat het kost om het fonds te exploiteren. De gemiddelde kostenratio voor een ETF is 0. 44%. Daarom is alles onder 0.44% positief. Het kijken naar kostenratio's gaat veel dieper, maar de meeste hieronder vermelde ETF's bieden lage kosten. Kijk met betrekking tot de liquiditeit hoeveel aandelen dagelijks worden verhandeld over een periode van drie maanden. Als dat totaal ongeveer 1 miljoen aandelen per dag is, dan is er voldoende liquiditeit.

AD:

Terug naar diversificatie: u kunt een hele index bestrijken met een ETF. U wilt echter waarschijnlijk weten hoe u kunt diversifiëren door ETF's in uw portefeuille in te voeren om samen te gaan met aandelen en obligaties. Als dat het geval is, zijn er twee manieren om hiernaar te kijken.

Laten we eerst eens kijken naar de beste ETF's voor portefeuillediversificatie in een normale marktomgeving. (Zie voor meer informatie: Smart Beta ETF's: voors en tegens )

AD:

Alle nummers hieronder op 21 september 2015.

Hoogwaardige ETF's

Voordat we verder gaan, is het belangrijk om te weten dat "hoge kwaliteit" geen goede koop betekent kans op dit moment. In plaats daarvan heeft het betrekking op hoe de ETF is ontworpen. Met andere woorden, wat het fonds volgt is logisch, het is liquide en het heeft lage kosten.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0 19% Created with Highstock 4. 2. 6 )

Doel: volgt de prestaties van de CRSP US Total Marktindex, die large-cap-, mid-cap-, small-cap- en micro-capaandelen omvat op de NYSE en NASDAQ.

Netto-activa: $ 380. 55 miljard

Dividendopbrengst: 1. 96%

Gemiddeld handelsvolume: 3, 682, 050

Kostenratio: 0,05%

Prestatie over één jaar: -0. 11% (meer informatie: 7 zeer betaalbare ETF's: moet u beleggen? )

Vanguard Small-cap ETF (VB VBVng small-cap143.89 + 0 28% > Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prestaties van de CRSP US Small-Cap Index.

Opmerking: het zou niet logisch zijn om VTI en VB samen te bezitten, aangezien kleinkapitalen elkaar zouden overlappen.VB staat op deze lijst als u wilt beleggen in small-capaandelen zonder te diep in de ETF-arena te graven. Small-caps hebben een hoog risico, maar de beloningen kunnen ook aanzienlijk zijn. Je kunt het beste inzetten om individueel small-capaandelen te onderzoeken. Wanneer u eigenaar bent van ETF-tracking small cap aandelen, zal het een moeilijke tijd hebben om te appreciëren in een bearmarkt, aangezien de meeste small-caps zullen depreciëren.

Netto-activa: $ 53. 79 miljard

Dividendopbrengst: 1. 50%

Gemiddeld handelsvolume: 592, 614

Kostenratio: 0. 09%

Prestatie gedurende één jaar: 1. 80%

Vanguard Total Bond Markt-ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0 07% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prestaties van de Barclays US Aggregate Float Adjusted Index.

Obligatiebeoordelingen voor deelnemingen:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Netto-activa: $ 144. 84 miljard

Dividendopbrengst: 2. 45%

Gemiddeld handelsvolume: 1, 983, 240

Kostenratio: 0. 07%

Prestaties van één jaar: -0. 38% (voor meer informatie:

Waarom u bepaalde ETF's moet vermijden ) SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0 16% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prijs- en opbrengstperformance van de S & P 500-index, die bestaat uit large-capaandelen.

Opmerking: het zou geen zin hebben om VTI

en SPY te bezitten. Netto-activa: $ 167. 61 miljard

Dividendopbrengst: 2. 04%

Gemiddeld handelsvolume: 143, 826, 000

Kostenratio: 0. 09%

Prestatie van één jaar: -0. 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46. 86 + 1. 12% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prestaties van de MSCI Emerging Markets-index.

Netto-activa: $ 21 miljard

Dividendopbrengst: 2. 47%

Gemiddeld handelsvolume: 63, 984, 000

Kostenratio: 0. 67%

Prestaties van één jaar: -20 . 65% (meer informatie:

Een blik op ETF's van opkomende markten van iShares. ) Sector energieselectie SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. 25 + 2. 29% Gemaakt with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prijs- en opbrengstperformance van de index van de sector voor energiekeuze.

Netto-activa: $ 11. 25 miljard

Dividendopbrengst: 3. 15%

Gemiddeld handelsvolume: 17, 786, 000

Kostenratio: 0. 15%

Prestatie gedurende één jaar: -31. 13%

Tijdige ETF-portfolio

Alle hierboven vermelde ETF's hebben een hoogwaardig ontwerp, maar niet alle zullen op dit moment waarschijnlijk goede investeringsopties zijn. De onderstaande ETF's zijn ook geen garantie voor goede keuzes. Ze zijn opgenomen vanwege hun hoogwaardige ontwerp en hun hogere kans op succes op dit moment op basis van logica.

Hulpprogramma's Selecteer Sector SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: Volgt de prestaties en het rendement van de Hulpprogramma's Sectorindex selecteren.

Netto-activa: $ 6. 61 miljard

Dividendopbrengst: 3. 63%

Gemiddeld handelsvolume: 13, 047, 600

Kostenratio: 0. 15%

Prestatie van één jaar: 0. 71% (voor gerelateerde uitlezingen , zie:

Kijkend naar de Mega Caps for Strength. ) Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prestaties van de MSCI Amerikaanse REIT-index.

Netto-activa: $ 46. 98 miljard

Dividendopbrengst: 4. 11%

Gemiddeld handelsvolume: 4, 125, 790

Kostenratio: 0. 12%

1 jaars prestatie: 6. 09%

iShares 20+ -jarig schatkistpapier (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0 37% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prestaties van de Barclays VS 20+ Year Treasury Bond-index.

Netto-activa: $ 5. 47 miljard

Dividendopbrengst: 2. 66%

Gemiddeld handelsvolume: 9, 384, 780

Kostenratio: 0. 15%

Prestatie gedurende één jaar: 4. 04%

PowerShares DB US Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB US Dollar24. 63-0 24% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de Deutsche Bank Long Dollar Futures-index.

Netto-activa: $ 1. 23 miljard

Dividendopbrengst: nvt

Gemiddeld handelsvolume: 2, 339, 910

Kostenratio: 0,81%

1-jarige prestatie: 11 01% (Zie voor meer informatie :

Welke valuta-ETF's kopen en verkopen. ) Consument nietjes Selecteer sector SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Created with Highstock 4. 2 6 ) Doel: volgt de prijs en het rendement van de index voor indexen van de index voor consumptiegoederen.

Netto-activa: $ 7. 35 miljard

Dividendopbrengst: 2. 61%

Gemiddeld handelsvolume: 9, 970, 950

Kostenratio: 0. 15%

Prestatie: 1 jaar: 5. 76%

Opmerking voor Timely ETF Portfolio: VNQ en XLP zullen waarschijnlijk een meer kortetermijnrisico vertonen dan XLU, UUP en TLT.

ETF's met een hoog risico

Gezien de huidige economische omstandigheden, wilt u misschien voorzichtig zijn met deze twee ETF's:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. % Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prijs en opbrengst van de Amerikaanse High Yield-bedrijfsobligatiemarkt via de Barclays High Yield Very Liquid-index.

Opmerking: Junk-obligaties hebben momenteel een extreem hoog risico vanwege hun blootstelling aan de energiesector, met name de fracking-industrie, die niet kan gedijen in een omgeving met lage olieprijzen.

Netto-activa: $ 10. 14 miljard

Dividendopbrengst: 6. 09%

Gemiddeld handelsvolume: 8, 709, 780

Kostenratio: 0. 40%

Prestatie van één jaar: -9. 23% (voor gerelateerde informatie, zie:

Is de JNK ETF een goede investering? ) Marktvectoren Goudmijnwerkers ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Doel: volgt de prestaties van de NYSE Gold Miners-index.

Opmerking: als gevolg van de tragere wereldwijde groei en buitensporige schulden, is deflatie in de nabije toekomst waarschijnlijk. Zonder steun van de centrale bank over de hele wereld zouden we nu al deflatie zien. Goud zal het niet waarderen in een deflatoire omgeving.

Netto-activa: $ 4. 60 miljard

Dividendopbrengst: 0,85%

Gemiddeld handelsvolume: 57, 963, 100

Kostenratio: 0 85%

1-Jaarprestatie: -37. 84%

De bottom line

Het is onmogelijk om aan te geven hoeveel kapitaal er aan een ETF moet worden toegewezen binnen een bepaalde portefeuille, omdat elke portefeuillestrategie anders is.Ongeacht hoeveel kapitaal u toewijst aan ETF's, de hierboven genoemde opties zijn van hoge kwaliteit om te overwegen. Op dit moment zullen ze echter niet allemaal de beste beleggingsopties zijn - dat hangt af van economische en marktomstandigheden. De beste benadering is om deze ETF-lijst te bewaren en ernaar te verwijzen voor verder onderzoek op kwartaalbasis om uw portfolio dienovereenkomstig bij te werken. (Zie voor meer informatie:

5 manieren waarop succesvolle investeerders ETF's kiezen. ) Dan Moskowitz heeft geen posities in een van de bovengenoemde ETF's. Hij is momenteel een lange LABD.