Fidelity Investments en Vanguard Group zijn twee van de grootste geldmanagers in de beleggingsgemeenschap en ze blijven groeien dankzij hun uitgebreide productlijn en services.

Fidelity Investments werd opgericht door Edward C. Johnson in 1946 in Boston, Massachusetts. Vanaf 31 december 2015 heeft het bedrijf bijna $ 2 verzameld. 03 biljoen in assets under management (AUM) en meer dan 25 miljoen individuele beleggers. De diensten omvatten makelaardij, pensioenrekeningen, aandelen, obligaties en annuïteitenhandel. Fidelity is vooral bekend vanwege het beheer van haar onderlinge fondsen, met 452 fondsen binnen haar line-up.

De Vanguard Group werd in 1975 opgericht door de industrielegende John Bogle en heeft zijn hoofdkantoor in Valley Forge, Pennsylvania. Per 31 december 2015 had het bedrijf meer dan $ 3 biljoen in wereldwijde AUM en meer dan 20 miljoen beleggers wereldwijd. Binnen de beleggingsfondsensector staat Vanguard bekend als de leverancier met de laagste kosten, met een gemiddelde kostenratio van 0. 18% voor zijn 320 fondsen.

Gemiddeld genomen hebben Vanguard-fondsen een lagere kostenratio dan Fidelity-fondsen. Beleggers die op zoek zijn naar een hoger totaalrendement, zullen eerder naar Fidelity's agressievere managementstijl kijken. Een manier om de twee bedrijven te vergelijken, is door middel van activaklassen.

Large-Cap Funds

Elk bedrijf biedt zijn redelijk aantal large-cap beleggingsfondsen aan, waarbij Fidelity 33 en Vanguard 20 heeft. Bij het bekijken van de algehele line-up met behulp van Morningstar-ratings, heeft Vanguard meer vijf- en viersterrenfondsen. Van de 20 fondsen zijn er vijf met vijf sterren en 10 met vier sterren. Binnen de large-cap line-up van Fidelity zijn er vier vijfsterrenfondsen en 11 viersterrenfondsen.

Fidelity lijkt beter te presteren in de groeisector als ze dieper in de activaklasse duiken. Een van de best beoordeelde fondsen van Fidelity in deze activaklasse is het Fidelity Contrafund ("FCNTX"), een large-cap groeifonds. Het heeft een kostenratio van 0.71% en gaf beleggers een totaalrendement van 7.79% op een 10-jarig jaargemiddelde op 30 april 2016.

Aan de waardekant heeft Vanguard hoger gewaardeerde fondsen zoals het Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). In de afgelopen 10 jaar heeft het fonds een gemiddeld rendement van 7 81% per jaar opgeleverd op 31 maart 2016. Het wordt door de Wellington Management Company opnieuw geadviseerd en heeft een kostenratio van 0,26%.

Mid- en Small-Cap-fondsen

Fidelity biedt 19 mid-en small-capfondsen, waarvan er slechts één als vijf wordt beoordeeld en acht als vier sterren. Vanguard biedt 16 totale fondsen in deze activaklassen. Vier van de fondsen hebben een score van vijf sterren van Morningstar en negen fondsen hebben een rating van vier sterren.

Fidelity's best presterende fonds is het Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund ("FMEIX").Het fonds wordt beschouwd als een mid-cap-mix en heeft beleggers een gemiddeld rendement op jaarbasis van 10,11% opgeleverd op 30 april 2016. Het wordt beheerd door Geode Capital Management en heeft een kostenratio van 0,6%.

Het Vanguard Small-Cap Value Index Fund ("VISVX") is een fonds met vijf sterren dat op 31 maart 2016 een gemiddeld 10-jaarsrendement behaalde van 6 81%. Het wordt beheerd door Vanguard's Equity Index Group en heeft een extreem lage kostenratio van 0. 08%.

Fixed Income

Fidelity biedt een brede selectie van belastbare en gemeentelijke obligatiefondsen, met een totaal van 57. Daarvan zijn er drie met vijf sterren en 27 met vier sterren. Vanguard biedt 10 fondsen met een classificatie van vijf sterren en 18 met een score van vier sterren.

Het Fidelity Limited-termijnobligatiefonds ("FJRLX") is een van de beste obligatiefondsen van het bedrijf, aangezien het een totaal gemiddeld rendement over de afgelopen vijf jaar van 68% heeft behaald. Het fonds wordt beheerd door Rob Galusza en David Prothro en heeft een kostenratio van 0,45%.

Vanguard heeft een zeer vergelijkbaar fonds dat sinds het begin zeer goed heeft gepresteerd, het Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund ("VSCSX"). Het fonds had beleggers op 5 maart een gemiddeld rendement opgeleverd van 2.84% per 31 maart 2016. Net als alle andere obligatiefondsen binnen Vanguard, wordt het beheerd door de Fixed Income Group en heeft het een lage kostenratio van 0. 1% .

Key Takeaways

Als we naar de algemene Morningstar-ratings kijken, heeft Vanguard een hoger percentage van haar fondsen met vier of vijf sterren. Fidelity heeft echter voldoende stellaire fondsen binnen haar assortiment. Bij het bepalen van welk fonds het beste is, vergelijk het met zijn collega's in zijn activaklasse en beleggingsstijl. Prestatiecijfers, risicomaatstaven en uitgaven helpen bij het bepalen van het betere fonds.