Het is belangrijk voor financiële adviseurs en hun klanten om een ​​professionele relatie te smeden die ook elementen van een persoonlijke relatie bevat. Klanten vertrouwen financieel adviseurs om hun geld te behandelen. Een van de belangrijkste manieren waarop een financieel adviseur verbinding kan maken met een klant, is door middel van face-to-face vergaderingen.

Wat is een financieel adviseur?

Een financieel adviseur helpt klanten bij het beheren van hun geld. Adviseurs kunnen advies geven over estate planning, beleggingsbeheer en zelfs inkomstenbelasting. Een gerespecteerde financieel adviseur stelt de behoeften van een klant boven zijn of haar eigen belangen. Het is een professionele relatie, maar ook een persoonlijke relatie. Het omgaan met het geld van een klant is gevoelig van aard. Als financiële adviseurs het geld van hun klanten verkeerd beheren, kunnen ze iemands levensbesparing heel goed verliezen.

AD:

Face to Face

Om een ​​succesvolle relatie tussen adviseur en klant te hebben, is het van groot belang dat vertrouwen en eerlijkheid voorop lopen. Volgens een John Hancock Investor Survey voltooid in Q2 2016, is de meest geprefereerde methode voor interactie tussen klanten en adviseurs face-to-face, gevolgd door telefoon en vervolgens e-mail. In dezelfde enquête zegt 31% van de beleggers dat hun relaties met hun adviseurs kunnen worden verbeterd door meer persoonlijke ontmoetingen. Wanneer een adviseur oog in oog met een cliënt staat, krijgt hij of zij een idee van wie de persoon is en de onuitgesproken behoeften van de persoon door lichaamstaal te interpreteren. Een financieel adviseur voelt eerder ongemakken als hij oog in oog komt te staan ​​met een cliënt en kan gemakkelijk aanwijzingen aannemen om zijn of haar aanpak of zelfs het onderwerp te veranderen. Klanten moeten zich op hun gemak voelen met hoe hun adviseur hun geld beheert; als adviseurs niet in staat zijn om de subtiele stemmingswisselingen van hun cliënten te identificeren, wordt er geen positieve relatie gevormd.

AD:

Virtuele ontmoetingen

In studies uitgevoerd door antropoloog Ray Birdwhistell, wordt slechts een geschatte 35% van iemands boodschap overgebracht door zijn of haar gesproken woorden en de andere 65% wordt doorgegeven via zijn of haar woorden lichaamstaal en gelaatstrekken. Omdat de boodschap van deze persoon door het lichaam wordt doorgegeven, is het bijna dwaas om dit belangrijke aspect van een persoonlijke ontmoeting te negeren. Met de opkomst van technologie komt de opkomst van e-meetings, online consulting en telewerken. Financiële adviseurs hebben zich tot het internet gewend als een manier om hun klantenbestand uit te breiden en velen voeren nu hun vergaderingen via de computer. Door dit te doen verliezen ze een sleutelfactor in het opbouwen van een relatie met hun klanten. Hoewel iemands gelaatstrekken tijdens een vergadering twijfel of onzekerheid kunnen oproepen, kunnen deze gevoelens ook op een manier worden tentoongesteld die niet via een computerscherm kan worden gezien, zoals overmatig vingerkraken of voetschudden.Deze signalen kunnen alleen in persoon worden bekeken, waardoor de persoonlijke ontmoeting des te belangrijker wordt.

AD:

Millennial Generation

De millennial-generatie is opgegroeid met technologie. Millennials herinneren zich nauwelijks, of helemaal niet, een tijdje voor het internet en mobiele telefoons. Het lijkt misschien dat deze generatie de eerste zou zijn die persoonlijke ontmoetingen met financiële adviseurs zou vermijden in het voordeel van technologisch gemak. Maar het is eigenlijk precies het tegenovergestelde. In een studie uitgevoerd door het Verzekerde Pensioneringsinstituut en het Centrum voor Generieke Kinetiek, gaf 87% van de ondervraagde millennials aan dat ze een financieel adviseur wilden die hen persoonlijk zou ontmoeten. Deze statistiek is in lijn met de andere generaties die zijn onderzocht; generatie X was op 87% en babyboomers waren op 92% toen dezelfde vraag werd gesteld. Millennials gaven ook aan dat ze bij elke stap van het proces 'doorheen liepen'; dit toont een verlangen om precies te weten waar hun geld naartoe gaat en hoe. Deze statistieken zijn behoorlijk veelzeggend voor een generatie die technologie letterlijk bij de hand heeft.