Financiële analisten maken financiële plannen, projecties en analytische rapporten voor gebruik bij investeringsbeslissingen van bedrijven, publieke en private organisaties en particulieren. Afhankelijk van het type analist, kunnen de taken nogal variëren.

Sommige financiële analisten zijn werkzaam in de effectenindustrie voor het analyseren van aandelen, obligaties en andere effecten voor banken, makelaars, geldbeheerbedrijven en andere organisaties. Deze financiële analisten ontwikkelen doorgaans expertise in een beperkte categorie van aandelen of obligaties, zoals Canadese bedrijfsobligaties of technologieaandelen, bijvoorbeeld. Andere financiële analisten werken voor grote bedrijven, analyseren interne financiële gegevens en produceren financiële plannen, inkomsten- en uitgavenprognoses en aanbevelingen om budget- en investeringsbeslissingen van bedrijfsleiders te informeren. Non-profitorganisaties en overheidsinstanties hebben ook financiële analisten in dienst bij dit soort werk.

Carrièrepaden

Een recent bachelordiploma dat financieel analist wil worden, kan verwachten te beginnen in een juniorpositie onder begeleiding van een senior analist. Na enkele jaren ervaring overwegen veel junior financiële analisten om terug te keren naar de graduate school voor geavanceerde graden. Hoewel junior-analisten niet worden uitgesloten van vooruitgang, is het doorgaan met doorgaan naar functies met een grotere verantwoordelijkheid meestal nodig om naar school terug te keren. Een afgestudeerde met een masterdiploma kan verwachten om te beginnen werken als een senior financieel analist of zeer snel tot de positie komen.

Met meer ervaring en expertise kan een senior financieel analist doorgaan in een toezichthoudende positie. Een senior analist in de effectenbranche beweegt zich vaak op om een ​​portefeuillebeheerder of een fondsbeheerder te worden die toezicht houdt op een team van senior analisten. Er kan ook een mogelijkheid zijn om een ​​senior managementrol te vervullen. In de bedrijfswereld kunnen senior analisten treasury-managers worden die toezicht houden op werkgroepen binnen hun afdelingen. Een opvallende artiest kan in de gelederen stijgen om een ​​Chief Financial Officer (CFO) te worden die verantwoordelijk is voor alle financiële activiteiten van het bedrijf.

Onderwijsvereisten

Hoewel een bachelordiploma het minimumvereiste is voor een beginnend financieel analistenpositie, tonen gegevens die zijn verzameld door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) aan dat een master's degree in het algemeen is vereist voor permanente en geavanceerde posities in het veld. Een verscheidenheid van niet-gegradueerde onderwerpen wordt algemeen aanvaard door werkgevers, waaronder bedrijfsdomeinen zoals financiën, boekhouding en economie. Vanwege het belang van geavanceerde kwantitatieve vaardigheden op dit gebied, zijn bachelors graden in statistiek, wiskunde, engineering en fysica niet ongewoon bij financiële analisten.Aanvragers met deze diploma's kunnen echter profiteren van zakelijke cursussen, met name op het gebied van boekhouding en financiën. Een gevorderde positie als financieel analist vereist in het algemeen een MBA-graad met een passende onderwerpsfocus of een masterdiploma in financiën.

Overige kwalificaties en vaardigheden

Sommige financiële analisten moeten een geschikte licentie verkrijgen bij de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die verantwoordelijk is voor het schrijven en handhaven van regels voor effectenfirma's en makelaars die actief zijn in de Verenigde Staten. Licentieverlening vereist over het algemeen sponsoring van de werkgever, dus de meeste financiële analisten krijgen pas een licentie na het starten van een baan. Langdurig werk kan echter afhankelijk zijn van succesvolle licentieverlening.

Veel werkgevers verwachten dat financiële analisten certificering in het veld zullen nastreven. De meest vooraanstaande certificering in het veld is de Chartered Financial Analyst (CFA) -benaming toegekend door het CFA Institute. Het is beschikbaar voor financiële analisten met ten minste vier volledige jaren kwalificerende werkervaring. Het wordt dus over het algemeen beschouwd als een kwalificatie voor doorstroming naar hogere financiële analistposities. De kwalificatie voor de aanwijzing vereist ook een bachelordiploma en een voldoende score op een reeks van drie examens die worden afgenomen door het CFA Institute.

Van financiële analisten wordt vaak verwacht dat ze hun werk presenteren en uitleggen aan klanten en leidinggevenden, dus sterke communicatie- en presentatievaardigheden zijn cruciaal. Analytische en kritisch denken vaardigheden zijn essentieel bij het evalueren van alternatieven en het vinden van een definitieve aanbeveling. Naast kennis van statistieken, wiskunde en financiën, is ervaring met het gebruik van softwaretools in verband met deze disciplines waardevol. Hoewel het niet ongebruikelijk is voor werkgevers om zeer gespecialiseerde technologie en gepatenteerde tools te gebruiken die niet beschikbaar zijn buiten het bedrijf, biedt leren en vertrouwen op ingewikkelde kwantitatieve software vaardigheden die zich goed vertalen naar andere systemen.