a:

De verkoop van een variabele annuïteit wordt geregeld door de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Een variabele annuïteit wordt ook beheerst door het regelgevend kader van de staat waar het wordt verkocht.

Een variabele annuïteit is een soort hybride belegging die verzekeringsaspecten en zekerheden bevat. Deze investeringen bieden geen gegarandeerd rendement. In plaats daarvan fluctueren ze in overeenstemming met de prestaties van de onderliggende beleggingen op de aandelenmarkt en zijn ze onderhevig aan de bullish en bearish trends van de markt.

Wettelijke voorschriften

Variabele annuities worden voornamelijk gereguleerd door de Securities Act van 1933, de Securities Exchange Act van 1934 en de Investment Company Act van 1940. De SEC is verantwoordelijk voor het beheer van deze wetten, die betrekking hebben op registratie van de onderliggende effecten, vergoedingen, kosten en aanvullende aspecten.

FINRA Regel 2330 stelt een groot aantal vereisten voor uitgestelde variable annuities. Deze vereisten omvatten onder meer de geschiktheid van de belegging voor de belegger, de belangrijkste beoordeling van het contract met variabele lijfrenteverzekering en het toezicht op verkoopprocessen. Deze regel vereist onder andere dat bedrijven die variable annuities verkopen ervoor moeten zorgen dat de kopers volledig op de hoogte zijn van alle aspecten van het contract en dat klanten redelijke voordelen behalen uit de verkoop. Deze regel werkt samen met FINRA-regel 2111, die specifiek betrekking heeft op het bieden van het meest geschikte en voordelige contract voor variabele lijfrenteverzekering.

Er zijn ook FINRA-regels die bepalen hoe makelaars in variabele rente en dealers met het publiek communiceren over hun producten. Elk bedrijf dat een verkoop van een variabele lijfrente voltooit, moet met FINRA communicatie, zoals s, verzorgen en indienen en zich houden aan haar beleid en regels met betrekking tot dergelijke communicatie.