Inhoudsopgave:
Het verwachte rendement van uw portefeuille kan worden berekend met behulp van Microsoft Excel als u de verwachte rendementspercentages van alle beleggingen in de portefeuille kent. Met behulp van de totale waarde van uw portefeuille, de waarde van elke afzonderlijke investering en de respectieve rendementspercentage, kan uw totale verwachte rendement eenvoudig worden berekend.
Totaal verwachte omzet berekenen in Excel
Voer eerst de volgende gegevenslabels in de cellen A1 tot en met F1 in: portfolio-waarde, investeringsnaam, investeringswaarde, investeringsrendement, investeringsgewicht en totale verwachte opbrengst.
Voer in cel A2 de waarde van uw portfolio in. Vermeld in kolom B de namen van elke investering in uw portefeuille. Voer in kolom C de totale huidige waarde van elk van uw respectieve investeringen in. Voer in kolom D de verwachte rendementspercentages van elke investering in.
Voer in cel E2 de formule = (C2 / A2) in om het gewicht van de eerste investering weer te geven. Voer dezelfde formule in opeenvolgende cellen in om het portfoliogewicht van elke investering te berekenen, altijd gedeeld door de waarde in cel A2. Voer in cel F2 de formule = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) in om het totale verwachte rendement weer te geven.
Voorbeeld
Neem in het bovenstaande voorbeeld aan dat de drie beleggingen door de overheid uitgegeven obligaties zijn met jaarlijkse couponrente van respectievelijk 3. 5%, 4. 6% en 7%.
Voer na het labelen van al uw gegevens in de eerste rij de totale portefeuillewaarde van $ 100, 000 in cel A2 in. Voer de namen van de drie investeringen in de cellen B2 tot en met B4 in. Voer in de cellen C2 tot en met C4 de waarden $ 45, 000, $ 30, 000 en $ 25, 000 in. Voer in cellen D2 tot en met D4 de respectieve kortingsbonnen in waarnaar hierboven wordt verwezen.
Voer in de cellen E2 tot en met E4 de formules = (C2 / A2), = (C3 / A2) en = (C4 / A2) in om de investeringsgewichten van 0. 45, 0 weer te geven. 3 en 0. 25, respectievelijk.
Voer tot slot in cel F2 de formule = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) in om het jaarlijks verwachte rendement van uw portefeuille te vinden. In dit voorbeeld is de verwachte opbrengst:
= ((0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175
=. 04705, of 4. 7%
Hoe bereken ik het verwachte rendement van mijn portefeuille?
Begrijpt de componenten van de vergelijking die wordt gebruikt om het verwachte rendement van de portefeuille van een belegger te berekenen. Leer waarom de berekening onnauwkeurig zou kunnen zijn.
Hoe kan ik het verwachte rendement met mijn risicoprofiel gebruiken om een beleggingsbeslissing te nemen?
Begrijpt de basisconcepten van verwachte rendementen, risicotolerantie en voor risico gecorrigeerde rendementen, en hoe beleggers deze concepten gebruiken om beleggingsbeslissingen te nemen.
Volgens de CAPM, de verwachte Rendement op een aandeel, dat deel uitmaakt van een portfolio, is afhankelijk van al het volgende, behalve:
A. de covariantie tussen de voorraad en de markt. B. de variantie van de markt. C. de marktrisicopremie. D. de correlatie van het aandeel met de andere effecten in de portefeuille. Het algemene idee achter het Capital Asset Pricing Model (CAPM) is dat beleggers op twee manieren moeten worden gecompenseerd: tijdswaarde van geld en risico.