Inhoudsopgave:
Beleggers gebruiken het verwachte rendement om de potentiële winst of het verlies te evalueren dat resulteert uit het beleggen van kapitaal in een bepaald effect of een bepaald activum. Beleggingsbeslissingen zijn gebaseerd op verwachtingen over de toekomst, waarin een inherent risiconiveau is ingebouwd. Een belegger dient een beslissing te evalueren op basis van de vraag of het verwachte rendement een evenredig niveau van compensatie biedt voor de risico's die worden gewaagd met de belegging.
Evaluatie van verwacht rendement
Het verwachte rendement wordt meestal afgeleid van historische gegevens en kan worden aangepast op basis van verwachte of probabilistische uitkomsten. Het bepalen van een verwacht rendement geeft niet noodzakelijkerwijs aan wat de meest waarschijnlijke uitkomst zal zijn. Het is eerder een gewogen gemiddelde van elk aantal verwachte uitkomsten dat een benchmark biedt om een investeringsbeslissing te evalueren.
Risico's
Het identificeren van een aanvaardbaar risiconiveau is een belangrijk onderdeel van een investeringsbeslissing. Risico wordt op veel verschillende manieren gemeten, zoals standaardafwijking / volatiliteit, Value-at-Risk (VaR) of bèta, en wordt gewoonlijk geëxtrapoleerd uit historische gegevens. Uiteindelijk bepaalt de idiosyncratische risicotolerantie van een belegger wat een aanvaardbaar risiconiveau is. Er is geen absolute waarde om te veel of te weinig risico te betekenen.
Risico-aangepast rendement
Het verwachte rendement en de risicotolerantie samenbrengen, is een cruciale stap bij het beoordelen van een investeringsbeslissing. Noch beleggingsrendementen of risico's moeten worden beschouwd als geïsoleerd van elkaar. Verwacht verwachtingen bij het bepalen van de beste manier van handelen. Hierdoor kunnen beleggers beleggingsbeslissingen nemen op basis van de compensatie (of opbrengst) die ze ontvangen in ruil voor het risico op verlies. Hulpmiddelen voor het vergelijken van voor risico gecorrigeerde rendementen over activa bestaan uit concepten zoals de Sharpe-ratio, de Sortino-ratio en portfolio alpha / bèta. De belegger moet het voor risico gecorrigeerde rendement als overtuigend beschouwen om een beleggingsbeslissing te nemen.
Een belegger kan bijvoorbeeld Sharpe-verhoudingen tussen verschillende aandelen vergelijken om een appels-tot-appel-vergelijking te maken van risicogecorrigeerde rendementen. Een hogere Sharpe-ratio geeft een meer aantrekkelijke mogelijkheid om te investeren.
Kan ik, zonder belastingstraf, de IRA gebruiken die ik heb geërfd van mijn vader om een huis te kopen waar ik in zal wonen? Hij was 72 en was begonnen met het nemen van kleine uitbetalingen.
Als u een IRA heeft geërfd van iemand die niet uw echtgenoot was op het moment dat hij / zij stierf, zullen de bedragen die u ontvangt als een uitkering van de IRA nooit worden onderworpen aan boetes voor vroegtijdige distributie. De bedragen die u ontvangt, worden echter behandeld als gewoon inkomen (voor u) en kunnen onderworpen zijn aan inkomstenbelasting.
? Toen ze stierf, ontving ik een accounttoepassing waarin ik de begunstigde werd genoemd, en merkte ik op dat mijn broer en ik de vereiste verdeling van mijn moeder moeten nemen. Mijn broer is nergens te bekennen. Hoe moet ik
Als uw broer niet gevonden kan worden, wilt u misschien contact opnemen met de IRA-bewaarder en / of de financieel adviseur om te achterhalen of het IRA-plan document bepalingen bevat voor een dergelijke situatie. Sommige IRA-documenten vermelden bijvoorbeeld dat als een begunstigde niet kan worden gevonden, die begunstigde wordt behandeld alsof hij geen begunstigde van de IRA is.
Ik heb een winstdelingsplan met mijn vorige werkgever. Ik probeer nu een huis te kopen. Kan ik mijn winstdelende geld gebruiken om een aanbetaling op een huis te doen?
Winstdelingsplannen zijn pensioenregelingen met bedrijven die werknemers een percentage van de winst van het bedrijf geven. Een winstdelingsregeling is vergelijkbaar met een 401 (k) omdat het wordt beschouwd als een plan met een toegezegde bijdrage. Het enige verschil is dat de enige entiteit die aan het plan bijdraagt de werkgever is - op basis van de bedrijfswinsten aan het einde van elk fiscaal jaar.