Als uw broer niet kan worden gevonden, kunt u contact opnemen met de IRA-bewaarder en / of de financieel adviseur om te controleren of het IRA-plandocument bepalingen bevat voor een dergelijke situatie. Sommige IRA-documenten vermelden bijvoorbeeld dat als een begunstigde niet kan worden gevonden, die begunstigde wordt behandeld alsof hij geen begunstigde van de IRA is. Als de IRA die u hebt geërfd een dergelijke bepaling bevat, kunt u als de enige primaire begunstigde worden behandeld, mits er redelijke inspanningen worden geleverd om uw broer te vinden.
In het algemeen moet de vereiste minimale uitkering (RMD) voor het jaar van overlijden worden gedistribueerd door alle primaire begunstigden op een pro-rata basis. In uw geval zou uw broer 50% van zijn aandeel opnemen en zou u 50% van uw aandeel opnemen, ervan uitgaande dat u elk 50% zou moeten ontvangen. Als hij niet kan worden gevonden, kan het zinvol zijn om het volledige RMD-bedrag in te trekken, vooral als het mogelijk is dat zijn aandeel in het vermogen bij u terechtkomt. Dit zal ertoe bijdragen dat de 50% extra cumulatiebelasting niet op enig bedrag van toepassing is.
Ga voor meer informatie over IRA-distributie naar Wie is de begunstigde van uw account? , Inherited Retirement Plan Assets - Part 1 , Inherited Retirement Plan Assets - Part 2 and Disclaiming Inherited Plan Assets .
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Mijn oom stierf onlangs. Hij bestempelde mijn moeder en vader als zijn begunstigden in 1997, na zijn scheiding, en maakte geen wijzigingen nadat hij in 2000 hertrouwde. De huidige echtgenoot van mijn oom vecht nu voor geld van het plan. Heeft zij een poot t
Het hangt ervan af. Als de pensioenregeling een gekwalificeerd plan is, verwijst de planbeheerder naar het planningsdocument om te bepalen wie de aangewezen begunstigde is. Het plandocument legt de regels uit waaraan het gekwalificeerde plan wordt onderworpen. In het algemeen voorzien gekwalificeerde regelingen erin dat de overlevende echtgenoot van de overledene de begunstigde is, tenzij de overlevende echtgenoot een verklaring van afstand heeft ondertekend die anders toestaat.
Als een trust wordt genoemd als begunstigde van een IRA, kan de trustee van dat vertrouwen de begunstigde worden zonder dat de IRA-eigenaar het formulier Change of Beneficiary ondertekent?
Terwijl de IRA-bezitter in leven is, kan alleen de IRA-bezitter de aangewezen begunstigde van de IRA wijzigen. Uitzonderingen kunnen van toepassing zijn als er een advocaat is, waarin een volmacht bepalingen bevat die die agent benoemen om namens de IRA-eigenaar te handelen.