a:

Een beleggingsfonds is een pool van aandelen, obligaties of andere fondsen waaruit een belegger aandelen kan kopen. Of het beleggingsfonds actief beheerd of passief is, zoals een indexfonds, het biedt u een efficiënte manier om uw portefeuille te diversifiëren. Sommige beleggingsfondsen, zoals fondsen voor activaspreiding, bieden een goed gediversifieerde investering in slechts één product. Zoals bij elke investering vereist het evalueren van de prestaties van een beleggingsfonds en het kiezen van een of meerdere beleggingsdoelen en risicotolerantie diepgaand onderzoek. Gebruik deze stappen om een ​​beleggingsfonds te beoordelen en te beslissen of dit de juiste keuze is voor uw portefeuille.

AD:

Classificeer eerst het beleggingsfonds om te bepalen of het past binnen uw scope. Als u bijvoorbeeld een beleggingsfonds zoekt dat een vast inkomen biedt, zal een midcap-waardefonds u zeer teleurgesteld laten. Om de stijl van beleggingsfondsen te achterhalen, moet u het fonds opzoeken op een financiële website zoals Morningstar. U kunt alle basisfeiten over een beleggingsfonds vinden en toegang hebben tot hulpmiddelen die u helpen het fonds te evalueren. Beoordeel in uw categorisatie van het beleggingsfonds ook enkele peers, of vergelijkbare fondsen van andere fondsbedrijven, om het door u gekozen fonds te vergelijken. Het gebruik van een screener-tool voor beleggingsfondsen, zoals die door Morningstar wordt aangeboden, kan u helpen met deze taak.

AD:

Bekijk vervolgens de historische prestatiegegevens en vergelijk uw gekozen beleggingsfonds met enkele van zijn concurrenten. Kijk naar de risico-rendementscompensatie voor elk fonds en bepaal of het voldoet aan uw risicotolerantie. Morningstar rangschikt het risico en het historische rendement van elk fonds met andere fondsen binnen haar universum, zodat u eenvoudig kunt bepalen of een fonds een groter risico dan gemiddeld aanneemt. Kies in het ideale geval een fonds dat een laag risico veronderstelt maar toch goede rendementen oplevert. Het evenwicht tussen beide hangt weer af van uw risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen.

AD:

Graaf dieper in de historische prestatienummers om de consistentie van het rendement van het fonds te bepalen. Lijken de vijfjaarlijkse gemiddelde rendementen er geweldig uit vanwege een fenomenaal jaar dat net had kunnen bijdragen aan geluk? Probeer een fonds te selecteren dat consistent beter presteert dan zijn benchmark en een fonds dat weerstand heeft geboden tegen enkele marktdalingen en gematigde neerwaartse risico's. Deze cijfers illustreren het vermogen van de beheerders van beleggingsfondsen. Soms echter, wanneer de markt crasht, kunnen zelfs de beste managers een portefeuille niet redden van een verlies. Vergelijk daarom ook de gegevens voor het opvangen van gegevens aan de bovenzijde en de onderkant van het fonds met vergelijkbare fondsen.

Neem ten slotte een kijkje in de kosten- en vergoedingenstructuur van het fonds. Tactische beleggingsfondsen die veel handelen of zeer actief worden beheerd, hebben hogere jaarlijkse kosten.Factor in deze kosten omdat ze rechtstreeks van invloed zijn op uw prestaties. Hoewel een fonds dat hogere beheerskosten in rekening brengt niet noodzakelijkerwijs beter of slechter is vanwege de kosten, moet u zich toch bewust zijn van redelijke kosten voor het type fonds dat u kiest. Nogmaals, het vergelijken van het fonds met zijn collega's kan uitwijzen of de vergoedingen redelijk zijn.