De eerste stap naar het openen van een individuele pensioenrekening is om te kiezen of u een traditionele IRA of een Roth IRA wilt openen. Elk IRA-account heeft voor- en nadelen. Er is bijvoorbeeld geen inkomenslimiet voor een traditionele IRA, maar accounthouders kunnen na de leeftijd van 70 jaar geen bijdrage leveren aan de IRA. 5 Roth-IRA-houders kunnen zolang hun wensen aan hun IRA's bijdragen, maar worden beperkt door inkomensbeperkingen.
Leeftijd, levensstijl en inkomensniveau zijn belangrijke bepalende factoren voor de vraag of een traditionele IRA of Roth IRA de beste is. Zodra de beslissing is genomen, kiest u gewoon een bank om de IRA te openen. Bij de meeste banken kunnen klanten een IRA online openen. Een online IRA duurt meestal minder dan 15 minuten om te initiëren. De eerste stortingen variëren van $ 25 - $ 1000. De eerste aanbetaling kan worden gemaild of elektronisch worden overgedragen vanaf een andere bankrekening. Er is ook de mogelijkheid om naar de fysieke bank te gaan om de IRA te openen.
Beide opties vereisen dezelfde informatie. De accounthouder moet zijn of haar naam, sofinummer, belastinginformatie, identiteit van de begunstigde en andere persoonlijke financiële gegevens verstrekken die horen bij het openen van een nieuwe bankrekening. Kijk bij het kiezen van een bank naar de kosten die de bank in rekening brengt voor een IRA. Als de rekeninghouder ervoor kiest om zijn of haar IRA-account persoonlijk te beheren, mogen er geen substantiële kosten zijn. Makelaarskantoren die IRA-accounts beheren, verschillen in de methoden die zij gebruiken om vergoedingen te innen. De methoden variëren van een provisiestructuur tot een vast tarief of een combinatie van beide.
AD:Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Ik heb een traditionele IRA omgezet naar een Roth. De conversie was een aandelenkapitaal met een kostenbasis van $ 19.000 in de traditionele IRA. De dag van conversie was de waarde $ 34.000. Welk bedrag moet het makelaarshuis gebruiken voor de 1099-R?
Activa in IRA's hebben geen kostenbasis voor belastingdoeleinden.