Het is belangrijk om de procedure te begrijpen die nodig is om Roth 401 (k) gekwalificeerde pensioenplannen om te zetten in een Roth IRA of IRA, vooral wanneer u een loopbaanwijziging overweegt of als u het risico loopt om je baan verliezen. Net als in een traditionele 401 (k), kunt u met een Roth 401 (k) -plan geld overboeken naar een IRA, een Roth IRA of de Roth 401 (k) van een nieuwe werkgever. Om de rollover naadloos te voltooien, kunt u deze het beste rechtstreeks van trustee naar trustee invullen.
Als u de belastingvrije middelen rechtstreeks van uw vorige Roth 401 (k) -rekening ontvangt, kunt u die gelden binnen 60 dagen naar een nieuwe Roth IRA omruilen. In dit type omkering van de Roth 401 (k) van uw werkgever naar uw individuele Roth IRA gaat de wachttijd niet door met het geld. Dit kan waardevolle informatie zijn voor diegenen die willen voldoen aan de vijfjaarregel voor gekwalificeerde uitkeringen, aangezien de periode van vijf jaar begint op de datum waarop de Roth IRA werd geopend, ongeacht het tijdstip van bijdragen aan de eerdere Roth 401 (k).
U kunt uw Roth 401 (k) rechtstreeks naar een Roth IRA belastingvrij overladen, maar u kunt uw Roth 401 (k) niet naar een traditionele IRA rollen. De beste strategie voor uw 401k rollover is om een Roth IRA te openen, als u die nog niet heeft, en zorg voor een directe overdracht van uw oude trustee aan uw nieuwe beheerder. Afhankelijk van uw bemiddeling kunt u de online-rollover mogelijk voltooien. Als je rekening houdt met beperkingen en straffen, kun je je Roth IRA in de toekomst terugzetten in een traditionele IRA.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.
Ik ben 59 (niet 59.5) en mijn man is 65. We hebben meer dan twee jaar deelgenomen aan een EENVOUDIGE IRA met ons bedrijf. Kunnen we de EENVOUDIGE IRA omzetten naar een Roth IRA? Als we kunnen converteren, moeten we belasting betalen over het EENVOUDIGE IRA-geld dat in de Roth is geplaatst? Zijn t
Tijdens de eerste twee jaar na de oprichting van een EENVOUDIGE IRA, mogen activa die worden gehouden in de EENVOUDIGE IRA niet worden overgedragen of worden overgedragen naar een andere pensioenregeling. Aangezien u aan de eis van twee jaar hebt voldaan, kunnen uw SIMPLE IRA-activa worden geconverteerd naar een Roth IRA.
Hoe rol je een 401 (k) over naar een andere 401 (k)?
Begrijpt het proces van het overzetten van uw oude 401 (k) -rekening naar uw nieuwe werkgever-gesponsorde plan en leert de voor- en nadelen van deze actie.