Slechts een derde van de traditionele financiële adviseurs is betrokken bij duurzaam beleggen, ondanks het feit dat veel vermogende en rijke jonge professionals belangstelling hebben getoond. Robo-adviseurs, zoals EarthFolio, zijn al begonnen met het opvullen van de leegte in de markt, het bereiken van ongeveer $ 30 miljoen aan beheerd vermogen vorig jaar, maar onafhankelijke financiële adviseurs kunnen overwegen om eerder of later de ruimte in te gaan om hun bezittingen te vergroten onder beheer.

In dit artikel zullen we nader ingaan op belangrijke trends op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG) beleggen en wat dit betekent voor traditionele financiële adviseurs. (Zie voor meer informatie: Sleutels voor het houden van miljonairklanten .)

Verantwoord beleggen Trends

Tegen het einde van 2015 was meer dan één op de vijf dollar onder professioneel beheer in de Verenigde Staten geïnvesteerd op basis van op duurzame, verantwoorde en impactbeleggende (SRI) criteria, volgens het Forum voor duurzame en verantwoorde investeringen (US SIF), wat neerkomt op meer dan $ 8. 72 biljoen. Deze investeringen hadden betrekking op openbare aandelen en vastrentende waarden en omvatten alternatieve beleggingen, private equity, durfkapitaal en onroerend goed, terwijl beleggers bleven zoeken naar een hoger rendement op de investering.

Veel SRI-beleggers worden gedreven door meer dan financieel rendement op investeringen, maar onderzoek heeft aangetoond dat bedrijven die aan de criteria voldoen, doorgaans beter presteren. Deutsche Bank voerde een meta-analyse uit van meer dan 2000 empirische studies en vond dat de meeste onderzoeken een positief verband aantonen tussen de normen voor ESG-belegging en de financiële prestaties van bedrijven. Beleggers in ESG-bedrijven zouden daarom zowel sociale als financiële voordelen ten opzichte van conventionele activa kunnen realiseren.

De mogelijkheid om positieve rendementen te genereren en sociale doelen in het proces te helpen, heeft de interesse van particuliere beleggers doen toenemen.

Een eerste overstapper worden

Meer dan driekwart financieel adviseurs geven toe dat de ESG-capaciteiten nu of in de toekomst enigszins van belang zullen zijn voor investeringen, volgens een onderzoek van 2014 door Cerulli Associates. Maar minder dan een derde van hen heeft oplossingen geïmplementeerd om die interesse aan te pakken. Met de grote vraag van klanten naar ESG-investeringen, kunnen adviseurs die op korte termijn beginnen met het aanbieden van ESG-opties, aanzienlijke voordelen behalen ten opzichte van andere adviseurs en hun activabasis uitbreiden. (Zie voor meer informatie: Maatschappelijk verantwoord beleggen: hoe millennials het besturen .)

Er zijn veel verschillende ESG-investeringsproviders, waaronder TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax en anderen. Hoewel er een beperkt aantal liquide ESG exchange-traded funds (ETF's) zijn, kunnen beleggingsfondsen de leegte helpen vullen met bijna 20 opties.Effectinvesteringen en groene obligaties zijn een andere optie voor inkomensbeleggers die ecologische en sociale oorzaken willen helpen, terwijl ze in de loop van de tijd een consistent inkomen genereren.

Het voordeel van de first-mover kan echter maar zo lang duren. Naarmate ESG-opties meer algemeen beschikbaar en liquide worden, zullen veel grotere vermogensbeheerders hun aanbod waarschijnlijk uitbreiden om op de markt in te spelen. Sommige adviseurs hebben misschien een voordeel bij het opbouwen van een klantenbestand in een vroeg stadium, maar ze zullen zich minder snel ontwikkelen tot marktleider. Voor onafhankelijke adviseurs is er nog steeds een mogelijkheid om op korte termijn activa te verwerven en de klanttevredenheid te verbeteren.

De bottom line

ESG-investeringen worden steeds populairder bij beleggers, maar relatief weinig adviseurs hebben de trend omarmd. Dit heeft de deur geopend voor onafhankelijke financiële adviseurs om hun aanbod uit te breiden en ESG-gerichte beleggers te binden om hun vermogen onder beheer te vergroten. De industrie zal waarschijnlijk concurrerender worden naarmate ESG-investeringsopties toenemen, maar first-movers kunnen klanten al vroeg aantrekken en behouden.

Er zijn veel verschillende ESG-investeringsopties voor financiële adviseurs om te overwegen, gaande van beleggingsfondsen tot obligaties. Wanneer gekeken wordt naar deze opties, is het belangrijk om kostenratio's, liquiditeit en andere risico's in overweging te nemen om ervoor te zorgen dat klantportefeuilles worden geoptimaliseerd voor risico en rendement. Vroegtijdig handelen kan traditionele adviseurs helpen concurreren met concurrentie van robo-adviseurs en uiteindelijk een deel van de groeiende markt veroveren. (Zie voor meer informatie: SRI-fondsen en uw 401 (k): wat u moet weten .)