U kunt de intrinsieke waarde (NAV) van uw aandelen in beleggingsfondsen overal van dagelijks tot jaarlijks bekijken. Het wordt over het algemeen aanbevolen om de netto-inventariswaarde van uw fonds ten minste elk kwartaal te controleren.
De intrinsieke waarde is de prijs van elk aandeel in een beleggingsfonds. De waarde wordt dagelijks berekend aan de hand van de koers aan het einde van de markt van de aandelen in de portefeuille van het fonds. De NAV is de dollarwaarde per aandeel van het fonds, berekend door de totale waarde van alle beleggingen van het fonds, minus passiva, te delen door het aantal uitstaande aandelen.
Hoewel beleggingsfondsen worden ontworpen en beheerd door professionele geldbeheerders, wordt u toch aangeraden om zelf de voortgang van de portefeuille van uw fonds te volgen.
Hoe vaak u moet controleren of de NIW van uw aandelen in beleggingsfondsen een vraag is die het best wordt beantwoord op basis van uw eigen financiële doelen en belangen. Er zijn belangrijke momenten waarop het controleren van de status van het fonds een goede beleggingszin maakt:
• Telkens wanneer u overweegt wijzigingen in uw beleggingsportefeuille aan te brengen, of u nu op zoek bent naar bijkomende aandelen in een bestaand fonds of aandelen in een nieuw fonds koopt, of misschien overwegen om een deel of al uw fondsaandelen te verkopen.
• Wanneer u uw bestaande beleggingen voor belastingdoeleinden of andere doeleinden bekijkt.
• Na een belangrijke verandering of gebeurtenis die leidt tot significante veranderingen in de markt als geheel, zoals een marktcrash of een golf van nieuwe hoogtepunten. Het is logisch om op deze momenten uw eigen beleggingsportefeuille te controleren om te zien hoe goed deze presteert in vergelijking met de algehele markt.
• Als onderdeel van een algehele beoordeling van investeringen. U moet ten minste eenmaal per jaar uw beleggingsportefeuille herzien om na te gaan hoe deze presteert, vooral met betrekking tot uw verwachtingen. De voortgang van het fonds kan ook worden gebruikt om waarschijnlijke toekomstige groei te voorspellen.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
? Toen ze stierf, ontving ik een accounttoepassing waarin ik de begunstigde werd genoemd, en merkte ik op dat mijn broer en ik de vereiste verdeling van mijn moeder moeten nemen. Mijn broer is nergens te bekennen. Hoe moet ik
Als uw broer niet gevonden kan worden, wilt u misschien contact opnemen met de IRA-bewaarder en / of de financieel adviseur om te achterhalen of het IRA-plan document bepalingen bevat voor een dergelijke situatie. Sommige IRA-documenten vermelden bijvoorbeeld dat als een begunstigde niet kan worden gevonden, die begunstigde wordt behandeld alsof hij geen begunstigde van de IRA is.