a:

Herbalanceer uw belastbare beleggingsrekeningen wanneer een bepaald activum meer dan 5% afwijkt van de doeltoewijzing.

Voorbeeld

Stel dat u drie exchange-traded funds (ETF's) koopt, en u 50% van uw portefeuille toewijst aan fonds A, 30% aan fonds B en 20% aan fonds C. Fonds B richt zich op een sector die gaat van start kort nadat u uw aandelen hebt gekocht, terwijl fondsen A en C lui meegaan. Een jaar later is uw activaspreiding gewijzigd in 40% naar fonds A, 45% naar fonds B en 15 procent naar fonds C. Dit betekent enerzijds dat de dollarwaarde van uw portefeuille aanzienlijk is gestegen. Uw risicopositie is echter ver uit de buurt, omdat u hebt toegestaan ​​dat de activumstapeling zo ver afwijkt van het beoogde doel. Een correctie in de sector van fonds B zou hard op uw portefeuille slaan.

Oplossing

Maak een waarschuwing (of automatisch rebalanceorder) die wordt geactiveerd zodra een van de fondsen meer dan 5% afdwaalt van de gewenste activumstapeling. In dit geval betekent dit dat enkele aandelen in fonds B worden verkocht en de winst wordt gepompt naar A en C totdat het saldo van 50/30/20 wordt hersteld. De winsten worden veilig gesteld, terwijl het risico op een passend niveau blijft.

Transactiekosten en belastingen

Zelfs als uw tussenpersoon biedt om automatisch opnieuw in balans te brengen na slechts 1% schommeling, waardoor 5% bewegingsruimte uw transactiekosten lager houdt. Hoe meer u sleutelt aan uw portfolio, hoe gelukkiger uw makelaar wordt, dankzij alle kosten die u betaalt. Na een tijdje beginnen zelfs lage kosten een hap uit je totale rendement te halen.

Omdat dit een belastbaar account is, is elke transactie een belastbaar feit. Rebalancing kan heel wat moeite betekenen wanneer de belastingtijd rond komt. Elke winst die u realiseert, zoals het verkopen van uw aandelen van fonds B in dit voorbeeld, betekent dat u vermogenswinstbelasting verschuldigd bent.