Een paar jaar geleden noemde The Wall Street Journal Compliance Officer de heetste baan in Amerika. Dit is logisch gezien de omstandigheden in de moderne Amerikaanse zakelijke omgeving. Jongere werknemers groeien op in een tijd van het Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en een beproefde, maar nog steeds krachtige Environmental Protection Agency (EPA). De instroom van nieuwe en bijgewerkte regels, voorschriften en wetten in de financiële dienstverlening, gezondheidszorg, telecommunicatie en andere sectoren heeft geleid tot een toename van de behoefte aan gekwalificeerde, ethische individuen en is merkbaar gunstig geweest voor toezichthouders en professionals op het gebied van risico / compliance, die hebben stijgende lonen en nieuwe kansen op werk gezien. De U. S. Bureau of Labor Statistics projecten de bezetting zal groeien met 3. 3% tot 2024, het toevoegen van ongeveer 8, 700 nieuwe banen.

In termen van belang en financiële impact behoren chief compliance officers tot de chief financial officers (CFO's) en chief executive officers (CEO's) van sommige leidinggevenden, omdat een goede compliance-omgeving Uncle Sam op afstand houdt en vertegenwoordigt een merkbaar voordeel ten opzichte van minder voorbereide concurrenten.

Dit geldt in toenemende mate voor financiën. In 2016 omvatten de best betalende industrieën voor compliance-banen bank / belegging en effecten- en grondstoffenbeurzen, evenals gasdistributie, fabricage van elektronische componenten en farmaceutische producten. Gemiddelde gemiddelde lonen voor elke industrie overschreden $ 81, 500 per jaar. Banen voor deze velden zijn schaars en zeer competitief.

Functieomschrijving

Complianceofficier of managerposities zijn beschikbaar in een groot aantal sectoren, maar taken en verantwoordelijkheden van personen met een positie als compliance officer zijn vergelijkbaar. De primaire taak van elke compliance officer is ervoor te zorgen dat een bedrijf legaal en ethisch wordt bestuurd, en voldoet aan alle toepasselijke branchevoorschriften. Deze taak begint met een grondige analyse van de huidige regelgeving en ethische normen in de betreffende sector. Compliance officers moeten begrijpen hoe deze voorschriften moeten worden geïnterpreteerd en hoe deze in de bedrijfsactiviteiten van hun bedrijven passen.

Naast het begrijpen van wettelijke voorschriften, moeten compliance officers ook een gedegen kennis hebben van ethische praktijken en normen in hun industrieën. Hoewel er normen zijn die theoretisch ethisch gedrag in de meeste sectoren vormen, wordt ethiek in de praktijk vaak overgelaten aan de interpretatie van een compliance officer of manager. De behoefte aan ethiekinterpretatie maakt het cruciaal dat compliance officers de onderliggende waarden van een bedrijf begrijpen, zodat ze standaardprocedures kunnen opstellen en implementeren.Een voortdurende beoordeling van de ethische normen van een bedrijf is een noodzakelijk onderdeel van de taak van elke compliance officer.

Compliance officers delen ook informatie over compliant gedrag en ethische procedures met management, medewerkers en leidinggevenden van C-suite. In industrieën waar de regeldruk hoog is, besteden compliance officers een aanzienlijk deel van hun tijd aan het ontwikkelen, verbeteren en distribueren van compliance-programma's aan werknemers van het bedrijf. Compliance officers in de financiële-dienstensector richten hun aandacht bijvoorbeeld op initiatieven ter bestrijding van het witwassen van geld, inclusief doorlopende opleidings- en onderwijsprogramma's die aangeven hoe werknemers kunnen blijven voldoen aan overkoepelende regelgeving. Evenzo kan een compliance officer die in een gezondheidszorginstelling werkt, veel tijd besteden aan het maken en verspreiden van trainingsprogramma's die zich richten op openbaarmaking en privacywetten voor het beschermen van de patiënten van de faciliteit.

Personen die compliance-functie vervullen, zijn ook verantwoordelijk voor het beoordelen van het huidige en toekomstige risico waarmee een bedrijf te maken heeft. De informatie over bedrijfs- of sectorspecifieke risico's wordt doorgegeven aan leidinggevenden op hoog niveau met het doel interne controles vast te stellen om blootstelling te minimaliseren. Een nalevingsfunctionaris moet voortdurend de risico's van de organisatie beoordelen, samen met de procedures die zijn ingesteld om dat risico te verkleinen, zodat het bedrijf goed gepositioneerd is om het effectief te beheren.

Onderwijs en training

Een functie als compliance officer of manager wordt doorgaans niet als instapniveau beschouwd. Bachelordiploma's zijn normaal gesproken een minimumvereiste en sommige werkgevers kunnen geavanceerde graden zoeken, zoals een rechtenstudie of een masterdiploma in bedrijfskunde (MBA), vooral om in aanmerking te komen voor een hogere positie.

Compliance officers in andere sectoren hebben de mogelijkheid om het Certified Compliance and Ethics Professional-programma (CCEP) te voltooien via de Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). De CCEP vereist deelname aan een intensieve voorafgaande cursus samen met het slagen voor een examen. Vergelijkbare benoemings- en certificatiecursussen zijn verkrijgbaar via de Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Vaardigheden en kwalificaties

Over het algemeen hebben alle compliance-medewerkers analytische, onderzoekende en besluitvormende vaardigheden nodig. Om voor de hand liggende redenen is het het beste als de officier enige ervaring heeft met werken in welke sector hij ook in compliance-capaciteit wil gaan dienen.

Geen twee compliance officers staan ​​voor exact dezelfde uitdagingen en de aard van de job is zodanig dat elke officer een eeuwigdurende student wordt: veranderingen in regelgeving vinden consistent plaats. Graden in techniek, recht en scheikunde - samen met economie, financiën en management - zijn grote troeven bij een complianceverslag. Degenen in de financiële sector moeten mogelijk effectenlicenties hebben (meer hierover, hieronder); professionele certificeringen op een relevant gebied zijn ook goede keuzes.

Salaris

Volgens de BLS 2016-statistieken, de meest recente beschikbare versie van dit schrijven, variëren de jaarlijkse salarissen voor compliance-beroepen van $ 37, € 630 tot $ 105, 206 en uurlonen van $ 18. 09 tot $ 50. 61. Een lagerverdiener in een functie van compliance officer heeft een grotere kans om minimale werkervaring in het verleden te hebben of een diploma te hebben dat niet direct gerelateerd is aan de sector waarin hij werkt. Een werknemer met een hoger inkomen heeft vaak een aanzienlijke ambtstermijn in zijn functie of heeft een hogere graad verdiend in zaken, accounting, wetgeving of financiën. Natuurlijk hebben degenen die bij een grote instelling werken, meer kans op toegang tot secundaire voordelen die het totale beloningspakket verhogen, waarbij chief compliance officers die op dezelfde voet hebben als andere C-Suite-managers.

Carrièrepaden

Er zijn compliance-taken op bijna elk gebied, waardoor het een moeilijk carrièrepad kan worden om je voor te bereiden. Bijvoorbeeld een compliance officer die werkt bij HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 of Wells Fargo heeft zeer verschillende verantwoordelijkheden en onderwijsvereisten dan een compliance officer die voor Dow Chemical of Exxon Mobil werkt.

Een aspirant-professional die compliance nastreeft, moet die branches identificeren waarvoor hij een passie of een talent heeft, en hij moet de praktische en regelgevende obstakels voor deze industrieën begrijpen.

Bepaalde bedrijfstakken, zoals voedsel, chemicaliën, gezondheidszorg en financiën, lenen zich voor de groei van compliance-afdelingen. Het merendeel van de nieuwe banen voor compliance-personeel komt echter van de publieke sector, niet van het particuliere bedrijfsleven.

Compliance carrières in de publieke sector

Volgens de BLS zijn de hoogste drie werkgevers van compliance officers de federale overheid, deelstaatoverheden en lokale overheden. Lokale overheden (die met OES-benamingen) hebben zelfs meer compliance officers in dienst (28, 210 vanaf 2016) dan particuliere bedrijven en verzekeringsmaatschappijen (25, 390), zij het met een lagere vergoeding.

Hoewel overheids- en lokale compliance-banen over het algemeen gepaard gaan met lagere aanvangssalarissen dan hun tegenhangers in de privésector, zijn de voordelen en werkzekerheid veel beter. Zelfs staten met relatief lage publieke voordelen, zoals Colorado en Minnesota, lopen significant hoger uit dan de voordelenpakketten met de beste particuliere werkgevers. Het is ook moeilijk om ontslagen te worden door een baan in de publieke sector, in feite door een vorm van werkloosheidsverzekering toe te voegen. Dus, terwijl het solliciteren voor een publieke sector baan kan omslachtig zijn, het is nog steeds een goede optie voor diegenen die geïnteresseerd zijn in compliance.

Financial Industry Compliance Careers

Zoals hierboven vermeld, is de financiële sector een rijp gebied voor diegenen die geïnteresseerd zijn in een compliance-gerelateerde carrière. De compliance-afdeling van een bank, beursvennootschap of beleggingsbeheermaatschappij zorgt ervoor dat alle werknemers en functionarissen niet alleen voldoen aan de voorschriften van de Securities and Exchange Commission (SEC), maar ook aan de FINRA-regels (Financial Industry Regulatory Authority).

Wat is financiële compliance?
Voordat u zich verdiept in hoe u de compliance officer van een financiële onderneming of een lid van een compliance-team kunt worden, is het belangrijk om eerst te begrijpen wat die taak inhoudt. Voor alle duidelijkheid: de taken van compliance-personeel variëren per bedrijf en functieomschrijving; het volgende zijn echter taken die doorgaans worden uitgevoerd door complianceafdelingen:

• Ervoor zorgen dat het bedrijf voldoet aan minimale nettokapitaalregels
• Ervoor zorgen dat medewerkers interne nalevingsrichtlijnen volgen
• Fielding en klachten van klanten
• Het onderhouden van een dialoog met regelgevende instanties
• Het beoordelen van verkoopactiviteiten en discretionaire rekeningen en ervoor zorgen dat andere opdrachtgevers binnen de onderneming zich houden aan de effectenwetgeving
• Ervoor zorgen dat het bedrijf voldoet aan de wetgeving inzake staatsobligaties
• Ervoor zorgen dat alle werknemers zijn geregistreerd en hebben cursussen voor voortgezet onderwijs gevolgd zoals vereist
• Ervoor zorgen dat het bedrijf voldoet aan alle handels- en marketmakingregels
• die het bedrijf vertegenwoordigen of documentatie voorbereiden voor arbitragezaken die mogelijk in behandeling zijn

Vereisten
In de jaren tachtig was een vierjarige bachelordiploma minder vaak vereist om werk te krijgen in een compa rtment. Sterker nog, een groot aantal mensen had toen gewoon een diploma op de middelbare school, en zelfs als ze afstudeerden, was het vaak niet met een financiële graad. In die tijd was het idee dat werknemers op hun werk zouden leren.

Dat is allemaal veranderd. Een diploma in financiën, management, boekhouding, economie of rechten is een must als je gehuurd wilt worden bij een van de puilhandelaren. Bovendien, hoewel het niet verplicht is, kan een master in financiën, boekhouding of economie helpen om een ​​individu te onderscheiden van de ontelbare andere kandidaten die een bachelordiploma hebben. Ten slotte hebben degenen met een licentiaat in de rechten vaak een voorsprong op de concurrentie omdat ze al een gevoel hebben voor de manier waarop de wet werkt, wat hen vaak tot de topkandidaten maakt voor vele makelaardijen.

Via het National Regulatory Services Office (NRS) kunnen personen die streven naar vooruitgang in loopbanen als compliance officers binnen de financiële dienstverlening en beleggingssector de referentie van de Investment Adviser Certified Compliance Professional invullen. Dit geavanceerde certificeringsprogramma biedt de deelnemers actuele, actuele inhoud die relevant is voor financiële experts die op compliance-afdelingen werken.

Hoe zit het met Securities Licenses?
Een bedrijf kan van zijn compliance-personeel eisen dat het een licentie krijgt. Het is gebruikelijk dat bedrijven hun compliance-personeel verplichten om deel te nemen aan de Series 7- en Series 63-examens. Het curriculum voor deze examens voor vergunningen stelt compliance officers in staat een goede basis en begrip te krijgen voor de effectenindustrie.

Andere licenties waarvoor een bedrijf een persoon (in overeenstemming) kan sponsoren, zijn de Series 14, Series 26, Series 27 en Series 39 examens. Deze examens vereisen inzicht in de regels voor het netto kapitaal, de regels van de Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB), regels voor het bijhouden van klantrekeningen, verkoop (en andere) toezichthoudende taken en het bijhouden van gegevens.

Werkervaring
Compliantie teams zullen af ​​en toe mensen inhuren die op andere gebieden of aspecten van de industrie hebben gewerkt, zoals (makelaardij) verkoop en handel. Een groot aantal van degenen die zich een weg vervolgen naar de compliance-ranglijsten, lijkt echter over een uitgebreide backoffice-ervaring te beschikken in handelsafwikkeling of -operaties. Een redelijk bedrag heeft ook een achtergrond in de boekhouding of heeft gewerkt voor de grote beurzen of FINRA als veldauditors of examinatoren.

Daarnaast zullen veel bedrijven ook kijken of de kandidaat eerder ervaring heeft opgedaan bij een bedrijf van vergelijkbare grootte en omvang. Deze ervaring zorgt ervoor dat het individu in staat zal zijn om het soort taken en vaak hectische tempo kenmerken van de compliance-afdeling te verwerken. De aard van het werk van een compliance officer bij een groot bedrijf of een draadhuis is vaak veel meer betrokken dan die van een compliance officer bij een kleiner, regionaal bedrijf.

Behendigheidsset
Zelfs als een persoon aan alle bovenstaande vereisten voldoet en er op papier goed uitziet, zijn er bepaalde vaardigheden die hij of zij ook moet hebben om succesvol te zijn op het gebied van compliance. Bijvoorbeeld:

• Individuen moeten op details georiënteerd zijn en de mogelijkheid hebben grote datasets in korte tijd te beoordelen en analyseren.
• Aangezien compliance-personeel erop moet toezien dat het bedrijf zich aan alle FINRA-regels houdt, moeten zij in staat zijn om informatie te ontcijferen (zoals gedetailleerde handelsactiviteit) en te kunnen vaststellen of het individu en / of bedrijf in overeenstemming is.
• Compliancepersoneel moet een grondige kennis hebben van andere functies en functies, zoals verkoop en handel (en de bijbehorende regels).

De bottom line

Alle individuen in overeenstemming moeten onberispelijk zijn. Dat wil zeggen, om dit goed te kunnen doen, moeten ze een hoge mate van integriteit handhaven en dienen ze als voorbeeld voor andere werknemers van het bedrijf.