Beleggingsfondsen kunnen een uitstekende ingang zijn voor nieuwe investeerders en ook een praktische keuze voor meer ervaren beleggers. Met vrijwel een eindeloze verscheidenheid aan beleggingsfondsen om uit te kiezen, is er waarschijnlijk een beleggingsfonds dat voldoet aan de behoeften van bijna iedereen. Houd in gedachten dat achter elk beleggingsfonds een fondsbeheerder zit. Deze financiële professionals zijn verantwoordelijk voor het kiezen van een beleggingsportefeuille op basis van de strategie van het specifieke fonds, met als doel de waarde van het fonds voor zijn aandeelhouders te maximaliseren. Er zijn tal van criteria die u kunt gebruiken om een ​​beleggingsfondsbeheerder te beoordelen om te zien of deze echt op zijn best presteren. (Zie aanverwant: Minder risico, hogere opbrengst beleggingsfondsen )

Prestaties

Als een belangrijke statistiek moeten prestaties de primaire meting zijn waarnaar iedereen zou moeten kijken voordat hij in een beleggingsfonds zou beleggen. Een fondsbeheerder moet vaak de benchmarkindex overschrijden, een standaard waarop de meeste beleggingsfondsen worden afgewogen. Omdat een fondsbeheerder doorgaans meer vraagt ​​om de beleggingsbeslissingen van een beleggingsfonds actief te beheren, moeten ze in feite beter kunnen presteren dan een passieve index.

Ratings en classificaties

Informatie over beleggingsdiensten van derden, zoals Morningstar en Lipper, staat hoog aangeschreven als het gaat om het beoordelen van beleggingsfondsen in vergelijking met andere fondsen in dezelfde beleggingscategorie. In het geval van Morningstar-ratings gebruiken ze een gewogen gemiddeld stersysteem dat varieert van een ster (slecht) tot een vijfsterrenaanduiding (gunstig). Deze ratings zijn afgeleid van details als de prestaties van een fonds in het verleden, de risico- en kostengecorrigeerde rendementen en de consistentie in prestaties.

Lipper is een beleggingsdienst die beleggingsfondsen numeriek rangschikt, maar er zijn er veel in die ene categorie. Als er bijvoorbeeld 700 gezamenlijke beleggingsfondsen zijn in de categorie binnenlandse aandelen, kent Lipper elk fonds een genummerde rang toe voor de respectievelijke prestaties van één jaar, vijf jaar en tien jaar. Lipper volgt het totale rendement, inclusief de herbelegging van meerwaarden en dividenden.

Manager Tenure

Hoe lang een fondsbeheerder een bepaald fonds beheert, kan een nuttig stuk informatie zijn. Doorgaans geldt dat hoe langer de beheerder van de beheerder is, hoe waarschijnlijker het is dat deze presteren op een niveau dat acceptabel genoeg is voor veel beleggers. Bovendien moeten beleggers onderzoeken of de beheerder meerdere beleggingsfondsen beheert. Als dit het geval is, suggereert dit dat de beheerder over een aanzienlijke competentie beschikt bij het selecteren van portfolio-investeringen.

Uitgaven

Even noodzakelijk als positief rendement voor een beleggingsfonds, is het minimaal houden van kosten ook van vitaal belang. De kostenratio van een fonds is een belangrijke statistiek die weergeeft wat een beleggingsmaatschappij rekent om een ​​fonds op jaarbasis te beheren.Idealiter zou dit aantal niet te hoog mogen zijn in vergelijking met dat van andere fondsen in dezelfde beleggingscategorie, omdat bovengemiddelde vergoedingen een langdurig effect kunnen hebben op de samengestelde groei van uw beleggingen. (Lees voor meer: ​​ Let op de kostenratio van uw fonds .)

Omzet

Omzet is iets waar beleggers misschien niet meteen aan denken bij het evalueren van een fonds. Dit cijfer geeft aan welk percentage van de beleggingsaandelen gedurende een bepaalde periode is verhandeld, en aangezien het kopen en verkopen van beleggingen kosten met zich meebrengt die fondsen uiteindelijk aan beleggers zullen doorberekenen, wordt een lager aantal als ideaal beschouwd. Als het cijfer verhoudingsgewijs hoger is dan dat van andere fondsen, moeten beleggers kijken naar de optimale fondsprestaties om te bepalen of de hoger dan gemiddelde omzet er verantwoord uitziet.

Nettoactiva

De nettoactiva van een beleggingsfonds zijn in wezen alle dollars die door aandeelhouders in het fonds worden geïnvesteerd. Wanneer u fondsopties vergelijkt, geeft deze informatie inzicht in waar het meeste geld is geïnvesteerd. Het is dus een impliciet teken van vertrouwen wanneer een beleggingsfonds hogere nettoactiva heeft, omdat dit aangeeft dat beleggers zich op hun beurt, hopelijk voor een grotere beloning blootstellen aan een groter risico.

De bottom line

Naast de korte momentopname van een beleggingsfonds ligt een groot aantal statistieken, wat gunstig kan zijn voor een potentiële belegger. Door een grondige analyse van alle beschikbare informatie kunnen beleggers een fondsbeheerder op eerlijke en gedetailleerde wijze beoordelen. Gewapend met deze informatie kunnen individuen beleggen in een beleggingsfonds met een goed vertrouwen in welke selectie ze ook kiezen. (Voorgesteld verder lezen: De grondbeginselen van hoe beleggingsfondsen worden beoordeeld en Wanneer zijn beleggingsfondsen geschikt voor uw cliënt? )