Estate planning kan een duur proces zijn, kost overal van $ 800 tot $ 4, 000 voor testamenten, volmachten, medische volmachten en medische richtlijnen. Natuurlijk kan het hebben van dit papierwerk tienduizenden dollars besparen voor erfgenamen die niet hoeven te vechten wie de bezittingen krijgt of dure nalatingskosten betalen aan advocaten. Het papierwerk vermindert ook het risico dat de staat goederen verdeelt, wat nadelige gevolgen kan hebben voor erfgenamen.

Laten we een paar manieren bekijken om honoraria voor de honorering van nalatenschappen te verminderen om het proces voor iedereen betaalbaarder te maken. (Voor gerelateerde informatie, zie: Estate Planning: 16 dingen die je moet doen voordat je sterft. )

Doing It Yourself

Er zijn veel legale websites die estate planning een doe-het-zelf-onderneming maken , vergelijkbaar met het opzetten van bedrijven of het betalen van belastingen. LegalZoom biedt bijvoorbeeld een estate planning-bundel die begint bij slechts $ 149. 00 voor één of $ 249 voor twee, en wordt compleet geleverd met een testament en een laatste testament, volmacht, levenswil en onafhankelijk advocaatadvies voor een jaar. Deze services kunnen voldoende zijn voor personen met basisbehoeften op het gebied van estate planning.

Het DIY-estate-planningsproces omvat het invullen van een online vragenlijst die wordt gebruikt om staatsspecifieke documenten te genereren die door experts worden beoordeeld en gemaild. Vervolgens moeten de documenten worden ondertekend om ze juridisch bindend te maken en vervolgens op de juiste plaatsen worden opgeslagen om zo nodig in de toekomst beschikbaar te zijn. Deze plannen kunnen worden aangevuld of aangevuld met aanvullende diensten, zoals woonvertrouwen of overkoepelende testamenten, onder anderen.

Come Prepared

Advocaten moeten een overzicht geven van de kosten die gemoeid zijn met het opstellen van estate planning-documenten voordat ze persoonlijk worden gehouden. Bovendien biedt het aanvragen van de kosten een toeslaggevoeligheid en kan dit resulteren in een redelijkere prijs dan alleen het betalen van alles waarvoor geen vragen worden gesteld. De meeste documenten voor estate planning moeten tussen $ 1, 000 en $ 1, 500 kosten, hoewel deze cijfers kunnen variëren op basis van de situatie van een persoon. (Voor meer informatie, zie: Geavanceerde Estate Planning: Introductie. )

Het loont ook om rond te kijken bij het bekijken van verschillende soorten procureuropties, omdat prijzen aanzienlijk kunnen variëren binnen een bepaald gebied. Hoewel een lijst met lokale advocaten voor onroerendgoedplanning online beschikbaar is, worden de tarieven die zij in rekening brengen zelden publiekelijk vermeld, wat betekent dat er voor een geschatte prijs contact met hen moet worden opgenomen. Sommige advocaten bieden ook gratis consulten, hoewel het risico van een persoonlijk bezoek onder druk wordt gezet om ter plekke een beslissing te nemen.

Aftrek belasting

De successierechten voor onroerend goed zijn mogelijk fiscaal aftrekbaar als ze betrekking hebben op de productie, het onderhoud of het genereren van belastbaar inkomen of als ze worden beschouwd als belastingadvies of belastingplanning.Als deze voorwaarden van toepassing zijn, kunnen de uitgaven worden gekwalificeerd als diverse gespecificeerde inhoudingen op schema A van een belastingaangifte. IRS-publicatie 529 somt "belastingadvieskosten" en "juridische kosten met betrekking tot het produceren of innen van belastbare inkomsten" op als potentiële aftrekmogelijkheden.

Degenen die van plan zijn een belastingaftrek te doen, moeten een gespecificeerde factuur aanvragen om de kosten van specifiek aftrekbare diensten aan te geven, in plaats van te trachten schattingen te berekenen op basis van een niet-gespecificeerde factuur. Op die manier is er, als de IRS om aanvullende details met betrekking tot de inhoudingen vraagt, of in het geval van een IRS-audit, een betrouwbaar papieren spoor. Het is ook raadzaam om een ​​CPA te raadplegen voordat u enige aftrek claimt om problemen te voorkomen.

De bottom line

Estate planning is een duur maar noodzakelijk proces voor iedereen die bezittingen heeft die ze willen distribueren nadat ze zijn overleden of die medische beslissingen willen nemen die ze willen maken. Degenen die op zoek zijn naar de goedkoopste optie, kunnen naar websites zoals LegalZoom of Nolo kijken voor doe-het-zelf papierwerk. Degenen die advocaten gebruiken, moeten er zeker van zijn dat ze een prijsopgave ontvangen voordat ze persoonlijk contact opnemen, indien mogelijk, om ervoor te zorgen dat ze de kosten vooraf begrijpen. Bij het gebruik van advocaten kan het nuttig zijn om een ​​gespecificeerde rekening op te vragen om de kosten van estate planning af te trekken van inkomstenbelastingen om een ​​deel van de kosten terug te verdienen. (Zie voor meer informatie: Heeft u een Estate Planning Lawyer nodig? )