De rijkdom van vermogende particulieren (HNWI's) in de VS groeide in 2014 met meer dan een biljoen dollar, volgens het US Wealth Report 2015, een rapport uitgebracht door Capgemini, een provider van consulting-, technologie- en outsourcingdiensten. Het aantal rijke mensen in deze groep groeide ook in 2014, waardoor Amerikaanse rijke individuen de grootste groep van vermogensbezitters ter wereld zijn voor nog een jaar op rij.

HNWI's worden gedefinieerd als met meer dan $ 1 miljoen aan belegbare activa exclusief hoofdverblijf, verbruiksgoederen en verzamelobjecten.

Bevindingen in het rapport bieden gedetailleerde inzichten over de toekomst van deze doelgroep voor vermogensbeheerders die hun vermogen onder beheer willen laten groeien. Lees verder voor enkele van de belangrijkste punten. (Voor gerelateerde informatie, zie: Hoe individuen met een hoge nettowaarde aan uw praktijk kunnen trekken )

Een nieuwe aanpak voor outreach

In 2014 groeide de populatie van Amerikaanse HNWI's met 8,6% tot 4,4 miljoen en de totale Amerikaanse HNWI-rijkdom met 9,9% bereik $ 15. 2 biljoen. Sterke Amerikaanse beursprestaties speelden een rol in deze groei, evenals de groei van het bruto binnenlands product (bbp). Maar deze cijfers zullen niet oneindig in de lift zitten. En jongere HNWI's dagen de traditionele relatie uit tussen HNWI's en de vermogensbeheerders die hen bedienen.

In feite zegt ongeveer 85% van de in de VS gevestigde HNWI's jonger dan 40 dat ze hun vermogensbeheerders of adviesbureau eerder verlaten als ze merken dat hun behoeften niet worden vervuld of dat ze niet tevreden zijn met de aangeboden diensten. Deze groep rapporteert ook dat ze minder vertrouwen hebben in hun adviseurs dan hun ouders of de vorige generatie.

Het Capgemini-rapport stelt ook vast dat millennials - mensen onder de 30 jaar - attitudes en zorgen hebben over beleggingsactiviteiten die behoorlijk verschillen van die in de categorie onder de 40 jaar. Jongere HNWI's in de VS zeggen ook dat ze op zoek zijn naar meer geavanceerde financiële planningsservices die wereldwijd beleggen omvatten, evenals een sterke voorkeur hebben voor digitale aanbiedingen en geautomatiseerde adviesplatforms, volgens het rapport. (Zie voor meer: ​​ Zijn Robo-Advisors een goed idee voor jonge beleggers? )

Onder de rijkste Amerikaanse HNWI's werd ook de veranderende investeringsvoorkeur aangehaald als een verandering die ze in de toekomst zien plaatsvinden. Deze vermogende particulieren zeggen dat ze op zoek waren naar meer diverse specialisten die de complexe financiële producten in hun portefeuilles beter konden beheren. Het rapport ontdekte ook dat de rijkste Amerikaanse HNWI's, of degenen die meer dan $ 20 miljoen aan activa claimen, twee keer zoveel kans hebben om met meerdere financiële adviesbureaus te werken dan die HNWI's waarvan de activa in de range van $ 1 miljoen tot $ 5 miljoen lopen.

Sankar Krishnan, vice-president van Banking bij Capgemini Financial Services, zei in een verklaring dat de gewoonten van jongere en rijkere U. S. HNWI's en de vraag naar digitale diensten wijzen op een veranderende dynamiek van de traditionele wealth manager-HNWI-relatie. "Gevestigde vermogensbeheerders die kwalitatief hoogwaardig advies kunnen combineren, zowel direct van agenten als van geautomatiseerde platforms, zullen de mogelijkheid krijgen om hun profiel te vergroten en marktaandeel te winnen van alle segmenten van de Amerikaanse HNWI-populatie," zei hij.

Digitale verwachtingen

In het rapport werd ook vastgesteld dat meer dan 87% van de HNWI's in de VS die jonger zijn dan 40 jaar verwacht dat de hele of de meeste van hun vermogensbeheerrelaties in de komende vijf jaar digitaal zullen verlopen. En hoewel de vraag van deze groep naar digitale interactie inderdaad groot is, is het ook belangrijk voor vermogensadviseurs om te onthouden dat bijna 50% van de HNWI's boven de leeftijd van 40 ook de voorkeur geven aan digitale kanalen. De affiniteit van de groep voor digitale diensten in combinatie met de wens van de rijkste HNWI's voor diverse investeringsopties zijn twee redenen achter de toenemende ontwikkeling van geautomatiseerde beleggingsbeheersplatforms met lage vergoeding, ook robo-adviseurs genoemd, volgens het rapport. (Zie voor verwante literatuur: Wat adviseurs kunnen leren van Robo-Advisors. )

Dat is de reden waarom die adviseurs die digitaal portfolio management en adviesdiensten aanbieden hun activiteiten in snel tempo laten groeien, met de top Amerikaanse geautomatiseerde adviseurs met vermogensbeheer (AUM) stijgingen van 265. 7% van maart 2014 tot september 2015. Geautomatiseerde services kunnen het aanbod van een traditioneel vermogensbeheerbedrijf aanvullen door een aantal van de meer basistaken uit te voeren.

Dit geeft vermogensbeheerders meer tijd om zich te concentreren op hun klantrelaties, die klanten duidelijk waarderen. Naar schatting zullen HNWI's in de VS tegen 2017 naar schatting $ 1 toewijzen. 5 biljoen aan activa aan geautomatiseerde adviseurs. Dus die vermogensbeheerbedrijven die deze automatisering willen volgen, moeten nu handelen om de geautomatiseerde adviesmogelijkheden toe te voegen waar HNWI's naar op zoek zijn. Als ze dat niet doen, lopen ze het risico om zaken te verliezen, aldus het Capgemini-rapport.

Verschillen met vrouwen

Veel vrouwelijke HNWI's in de VS hebben andere problemen dan die van hun mannelijke tegenhangers. De zorgen omvatten een uitgesproken angst voor identiteitsdiefstal en persoonlijke financiële criminaliteit, evenals angst voor het milieu en de dreiging van hun inkomen dat de inflatie niet bijbenen.

Deze groep maakt zich ook grote zorgen over assetallocatie en sociale impactbelegging, waardoor ze zich onderscheiden van mannelijke HNWI's die zich minder zorgen maken over deze onderwerpen, aldus Capgemini's rapport. Vrouwen HNWI's in de VS hebben ook 5% meer kans om contanten in hun portefeuilles aan te houden dan mannen en hebben 11% minder kans om aandelen aan te houden. Ze beoordeelden ook het ontvangen van professioneel advies bij het meten van de effectiviteit van sociale effecten als belangrijker dan hun mannelijke tegenhangers met 9%.

De bottom line

Vermogensbeheerders die hun bedrijf dit jaar willen behouden en laten groeien, zouden verstandig zijn om enkele van de hierboven beschreven redenen van Millennial en Women HNWI's aan te pakken om hun vermogen snel onder beheer te houden. (Zie voor meer informatie: Hoe adviseurs de grote rijkdomoverdracht kunnen aanpakken )