De aandelenmarkt kan een moeilijke plek zijn om uw geld te storten. Hoewel er enkele lange strepen zijn van solide winsten, zijn er andere perioden waarin de markt zich in tegenovergestelde richting gedraagt. Terwijl haasten naar de zijlijn om alle investeringen te verkopen, de beste manier kan zijn om te reageren wanneer de vooruitzichten voor een bearmarkt zich voordoen, kan een neerwaartse markt de beste tijd zijn om uw portefeuille te upgraden.

Onderzoek uw Asset Allocation

Een neergaande markt is een goed moment om je portfolio te bekijken en eventuele aanpassingen aan te brengen die nodig zijn om het in lijn te brengen met je doelen.

Afhankelijk van uw beleggingsdoelen, moet uw portefeuille zijn samengesteld uit een bepaald deel van de Amerikaanse aandelen, internationale aandelen, Amerikaanse obligaties, buitenlandse obligaties en alternatieve beleggingen. Deze uitsplitsing wordt uw activumstorting genoemd. (Zie voor meer Optimale activumtoewijzing .)

Tijdens zowel sterke als zwakke markten presteert elke beleggingscategorie anders. In de loop van de tijd is het mogelijk dat uw activatoewijzing drastisch verschuift. Als u vindt dat uw portefeuille niet langer in overeenstemming is met uw doeltoewijzentoekenning, is het misschien tijd om opnieuw in balans te brengen.

Laag kopen om hoog te verkopen later

Beroemde investeerder Warren Buffett heeft ooit gezegd dat beleggers "bang moeten zijn als anderen hebzuchtig en hebzuchtig zijn als anderen bang zijn. "Bij het eerste teken van een neerwaartse markt haasten sommige beleggers zich om alles wat ze hebben te verkopen, waardoor de prijzen dalen.

Terwijl sommige beleggers proberen te profiteren van bearmarkten, kijken langetermijnbeleggers en waarde-investeerders naar een neergaande markt als een mogelijkheid om aandelen te kopen tegen een aanzienlijke korting. (Zie voor meer informatie: Profiteren van Bear en Bull Markets .)

Alleen omdat een aandeel down is, betekent dit nog niet dat het later weer zal stijgen, maar als de fundamentals van het bedrijf niet zijn veranderd, een lager Aandelenkoersen kunnen een signaal zijn voor een voordelige aankoop.

Aandelen stijgen en vallen vaak samen. In sommige situaties is dat logisch. Als een bedrijf echter zeer goed presteert en de aandelenkoers daalt alleen omdat andere vergelijkbare bedrijven slecht hebben gepresteerd, is het de moeite waard om een ​​diepgaande analyse uit te voeren en te beslissen of dat aandeel ondergewaardeerd is.

Gemeenschappelijke waarden om een ​​aandeel te waarderen zijn het prijsstellingsmodel voor kapitaalactiva, multiples-analyse en een discounted vrije kasstroomanalyse. Deze tools helpen je de intrinsieke waarde van een aandeel te vinden en helpen je beslissen of het een goed moment is om te kopen.

Wanneer de markten het slecht doen, is een multiples-analyse een geprefereerde methode om te bepalen of een aandeel ondergewaardeerd of overgewaardeerd is in vergelijking met zijn sector. (Zie voor meer informatie: Beleggingsanalyse: een aandeel taxeren met meerdere analyses .)

Personal finance blogger Will Lipovsky van First Quarter Finance is het hiermee eens.Hij zegt dat "een downmarket de beste tijd is om te kopen. "

Wees goed gepositioneerd voor de up-side

Historisch gezien is de aandelenmarkt als geheel teruggekomen van elke depressie, recessie of bel om beter dan ooit te presteren. Als je uit een wispelturige of berenmarkt wilt komen en gedijen, kun je jezelf positioneren om de golf weer omhoog te rijden als de markt zich herstelt. (Zie voor meer: ​​ 8 manieren om een ​​inzinking op de markt te overleven .)

Statistisch gezien zijn degenen die verkopen wanneer de markt inzakt en terugkopen wanneer de markt herstelt, niet zo goed als degenen die berijd de slechte tijden zonder te verkopen. De reden hiervoor is simpel: degenen die verkopen, missen de rit terug wanneer de markt herstelt en degenen die vasthouden, zijn al op de markt om te profiteren van sterke winsten.

Hoewel sommige geluk y investeerders in staat zijn om met succes de markt te timen, zullen de meesten van ons het nooit perfect timen, en zullen eindigen op het verliezende einde als we verkopen en proberen om terug te kopen op het juiste moment. (Zie voor meer informatie: Aandelen houden gedurende 20 jaar kan slecht worden geretourneerd naar goed .)

Overschakelen naar blootstelling aan grote markten

Investeren in individuele aandelen is sexy en kan leiden tot een grote uitbetaling, maar individuele aandelen zijn veel risicovoller dan beleggen in de markt als geheel.

Elk aandeel heeft een risicometing in vergelijking met de markt, genaamd bèta. Hoge bètaaandelen zijn volatieler dan de rest van de markt en aandelen met een lage bètapositie bewegen zich doorgaans met de markt. Kijkend naar de bèta van uw totale portfolio, kunt u zien hoe dicht u kunt verwachten om naar de markt te verhuizen.

Als uw aandelen veel volatieler zijn dan de markt als geheel, kunt u grote verliezen maken door de downswing of de opleving wanneer de markt verschuift.

Portfoliomanagers die grote beleggingsfondsen en ETF's beheren, worden in hun prestaties afgemeten aan de markt. Deze mensen zijn hoogbetaalde experts die hun dagen doorbrengen met het bekijken van aandelen en het maken van transacties in een poging om de markt te verslaan. Het punt is dat ze meestal niet de markt zijn.

In feite zal beleggen in een lage S & P 500 ETF-transactie bijna elk beleggingsfonds over een lange tijdshorizon verslaan. Als een team van hoog opgeleide beleggingsprofessionals die 60 tot 80 uur per week proberen, de markt meestal niet kan verslaan, kun je de markt waarschijnlijk ook niet verslaan.

Dus waarom zou u de tijd doorbrengen en het risico lopen dat u een kleine portefeuille met individuele aandelen zou moeten aanhouden, terwijl de markt hoe dan ook waarschijnlijk beter zal presteren? Tenzij u een zeer grote portefeuille hebt, is het wegvallen van afzonderlijke aandelen en in low-fee indexfondsen de beste manier om diversificatie en betere prestaties onder alle marktomstandigheden te krijgen.

De bottom line

Hoewel veel beleggers nerveus worden en verkopen als markten volatiel zijn en beginnen dalende trends te vertonen, doen typische beleggers het het beste als ze hun investeringen met rust laten en het op lange termijn afleggen.

Als uw portefeuille is geoptimaliseerd, kunt u profiteren van grote winsten wanneer de markt zich herstelt. Vanaf de onderkant van de Grote Recessie tot medio 2015 is de waarde van de S & P 500 bijna verviervoudigd en ongeveer 25% hoger dan de hoogste waarde ooit voorafgaand aan de recessie.

Wanneer de markt volatiel is of tekenen van een correctie of neergang vertoont, houd daar dan rekening mee. Hoewel het op de korte termijn pijnlijk kan zijn, vertelt de geschiedenis ons dat uw langetermijnresultaten veel beter zullen zijn als u een gelijke houding aanhoudt en op de markt blijft. Houd dat in gedachten de volgende keer dat je een sensationele kop leest die je vertelt dat het tijd is om te verkopen.