De meeste uitkeringen van gekwalificeerde pensioenplannen die u hebt ontvangen voordat u de leeftijd van 59 jaar bereikt. 5 zijn onderworpen aan een extra belasting van 10%. De IRS kan onder bepaalde omstandigheden van deze belasting afzien; er is echter geen brede definitie van "ontberingen" met het oog op vrijstelling van de boete van 10%.
U bent mogelijk vrijgesteld van de 10% belasting als de ontbering waarmee u geconfronteerd wordt, wordt opgenomen in de lijst met uitzonderingen van de IRS - bijvoorbeeld als u zich terugtrekt voor bepaalde aftrekbare medische kosten of als de uitkeringen naar een andere begunstigde gaan onder een gekwalificeerde binnenlandse relatieorder. De lijst met uitzonderingen is te vinden in IRS-publicatie 575 (pagina 28) op // www. irs. gov / pub / IRS-pdf / p575. pdf. Als u een PDF-document niet kunt bekijken, vindt u de HTML-versie op // www. irs. gov / publications / p575 / AR02. html # d0e3742.
Om aanspraak te maken op boete-uitzonderingen voor vroege distributie, moet u mogelijk aanvullende formulieren indienen bij de IRS samen met uw aangifte inkomstenbelasting. Raadpleeg uw belastingprofessional om ervoor te zorgen dat de juiste formulieren worden ingediend.
(Lees voor meer informatie over dit onderwerp Strafvrije intrekkingen opnemen van uw IRA .)
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Moet ik mijn RMD gaan gebruiken op basis van het bedrag in mijn account wanneer ik 70 jaar oud ben geworden? 5?
Omdat uw saldo mogelijk is veranderd van 31 december tot de datum waarop u de leeftijd van 70 bereikt. 5, als u dat saldo gebruikt, kan dit resulteren in een onnauwkeurige berekening. Om veilig te spelen, moet u uw vereiste minimale distributie (RMD) berekenen op basis van uw accountsaldo op 31 december van het voorgaande jaar.