De North American Securities Administrators Association (NASAA) onderschrijft geen studiegidsen die zijn ontwikkeld door externe organisaties en bedrijven. Sommige vragen die worden gesteld door studiematerialen die door de leverancier zijn gemaakt, verschillen van het laatste materiaal dat op het examen is getest. Nieuwe vragen worden begin januari gemaakt en later in het jaar in de vragenbank geplaatst. Wijzigingen in regelgeving en wijzigingen in de vereiste competenties hebben invloed op de vragen die op de examens worden gesteld. De prestaties en suggesties van de testpersoon leiden ertoe dat enkele vragen van de testbank worden verwijderd. Het Series 63-examen is ontworpen om financiële competentie te testen en wordt voortdurend gewijzigd als de behoeften van de industrie en de wetten veranderen.
Examenvragen zijn geschreven door financiële professionals en geselecteerd voor opname in de testbank door de NASAA. Vragen moeten relevante inhoud testen en vaardigheid aangeven. Van de 65 vragen zijn er 60 van toepassing op de score van de kandidaat en de laatste vijf vragen zijn opgenomen als een middel om nieuwe examenvragen te verkennen. Nieuwe vragen worden voorafgaand aan gebruik statistisch beoordeeld. Omdat frequente examenwijzigingen binnen een korte tijdsspanne mogelijk zijn, zijn bijgewerkte studiegidsen ten zeerste aanbevolen. De periode van vier maanden die is toegestaan om te studeren tussen inschrijving en zitting voor het examen is lang genoeg om wijzigingen in testvragen mogelijk te maken. Als de laatste vragen verschillen van vragen die worden gebruikt wanneer het examen is gepland, kan de kandidaat een oude studiegids gebruiken en vragen over het examen verkeerd beantwoorden. Kandidaten moeten er vooral op letten wijzigingen in de aanbevelingen van het NASAA-model en eventuele updates van de Uniforme Effectenwet na verloop van tijd te bestuderen.
Ik heb de Series 63 en FINRA Series 7 gepasseerd, maar wil graag een licentie krijgen als beleggingsadviseur. Moet ik de Series 65 of Series 66 meenemen?
Om vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden, moet meer worden onderzocht dan alleen het FINRA Series 63-examen afleggen. Bekijk welke examenvereisten u nodig heeft.
Ik ben gepensioneerde, die uit mijn 403 (b) lijfrente komt. Ik ben de enige medewerker van mijn eigen bedrijf. Kom ik in aanmerking voor een SIMPLE IRA-account? Ik wil sommige van mijn inkomsten uit belastingen uitstellen.
Het hangt ervan af. Als uw bedrijf geen rechtspersoonlijkheid heeft en u netto inkomsten uit zelfstandige activiteiten hebt, komt u in aanmerking om een pensioenplan op te stellen en te financieren, inclusief een EENVOUDIGE IRA, op basis van dat inkomen. De IRS definieert de nettowinst uit hoofde van zelfstandig ondernemerschap als bruto-inkomsten uit uw bedrijf minus zakelijke aftrekposten.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.