Handel met voorkennis is een transactie met materiële en niet-openbare informatie. Handel met voorkennis ondermijnt de integriteit van beveiligingsmarkten. De detectie en preventie ervan is een van de grootste prioriteiten van de Securities and Exchange Commission (SEC). Het is zo'n ernstige zaak dat elke belegger op de hoogte moet zijn van de regelgeving daarover. Er zijn veel factoren om te bepalen of een transactie een illegale handel met voorkennis is.
De informatie die wordt gebruikt bij het kopen of verkopen van de aandelen van een bedrijf moet transparant zijn. Illegale handel met voorkennis doet zich voor wanneer een transactie wordt geplaatst op basis van materiële, niet-openbare informatie. Informatie is materieel als het de aandelenkoers van een bedrijf kan beïnvloeden. Acquisities, fusies, aankondigingen van winsten, aankondigingen van dividenden en de publicatie van onderzoeksresultaten kunnen allemaal als materieel worden beschouwd. Informatie is niet-openbaar als deze nog steeds is geprivilegieerd en niet is vrijgegeven voor het publiek en andere beleggers.
Iedereen kan betrokken zijn bij handel met voorkennis. Iedereen met materiële en niet-openbare informatie kan als een insider worden beschouwd. Directeuren en functionarissen van bedrijven, bedrijfsleiders, bedrijfsonderzoekers en overheidsfunctionarissen kunnen voorbeelden zijn van kippers. Familieleden, vrienden, haarstylisten, taxicabine chauffeurs en anderen die gevoelige informatie horen, kunnen tippees zijn. Indien betrokken bij handel met voorkennis, hebben beide partijen een fout en kunnen aansprakelijk worden gesteld.
De gevolgen van illegale handel met voorkennis zijn ernstig. De SEC heeft de afgelopen jaren honderden zaken ingediend tegen personen en bedrijven, waaronder advocaten, beheerders van hedgefondsen en financiële professionals. Als iemand schuldig wordt bevonden, kan hij afhankelijk van de ernst van de zaak worden geconfronteerd met geldstraffen en gevangenisstraffen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Als een van uw aandelen splitst, maakt dat niet het tot een betere investering? Als een van uw aandelen 2-1 splitst, zou u dan niet twee keer zoveel aandelen hebben? Zou uw aandeel in de winst van het bedrijf dan niet tweemaal zo groot zijn?
Helaas, nee. Om te begrijpen waarom dit het geval is, laten we de werking van een aandelensplitsing bekijken. Kortom, bedrijven kiezen ervoor om hun aandelen te splitsen, zodat ze de handelsprijs van hun aandelen kunnen verlagen tot een bereik dat de meeste beleggers comfortabel vinden. Aangezien menselijke psychologie is wat het is, kopen de meeste beleggers meer gemak bij de aanschaf van bijvoorbeeld 100 aandelen van $ 10 aandelen in plaats van 10 aandelen van $ 100 aandelen.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.