Wie heeft de Series 65 niet nodig? Afhankelijk van de omvang van uw werk op financieel gebied, is een serie 65 mogelijk niet nodig of is deze mogelijk onvoldoende. De serie 65 geeft de houder de mogelijkheid om kosten in rekening te brengen voor het verstrekken en bespreken van beleggingsadvies. Als u geen kosten in rekening brengt en u niet regelmatig advies over effecten verstrekt, hoeft u hoogstwaarschijnlijk niet uw Series 65-licentie te krijgen. Maar dit is zelden het geval.

Andere certificaten en licenties kunnen worden beschouwd als voldoende training in plaats van Series 65 en stellen de houders vrij van deelname aan dit examen. De meeste staten zullen u bijvoorbeeld van de Serie 65 ontheffen als u de gecertificeerde financiële planner (GVB) -certificering, een Chartered Financial Analyst (CFA), een Charter Financial Consultant (ChFC), een persoonlijke financiële specialist (PFS) of een gecharterde beleggingsdeskundige ( CIC).

Ook als je een Series 7 en Series 66 hebt, zullen de meeste landen dit accepteren als een adequate training en geen examen uit de Serie 65 vereisen. In zeldzame gevallen kan een vertegenwoordiger vrijstelling van het Serie 65-examen aanvragen en toch een vertegenwoordiger voor beleggingsadviseurs worden, maar 15 tot 20 jaar ervaring in het veld kan nodig zijn.Het is belangrijk op te merken dat u een goede reputatie moet hebben bij de toezichthoudende instantie en dat het altijd noodzakelijk is om te controleren of u in aanmerking komt voor vrijstelling. (Voor meer informatie over welke benaming het beste is voor uw carrière, leest u CFP, CLU of ChFC - Welke is het beste? )

Geschiktheid U hoeft niet in dienst te zijn bij of gesponsord te worden door een financiële instelling Registratiebureau van de Industry Regulatory Authority (FINRA) om zich te registreren en het serie 65-examen af ​​te leggen. Het heeft invloed op welke vorm je moet invullen voor registratie. Als u wordt gesponsord door een dergelijke onderneming, moet een formulier U4 worden ingevuld en ingediend. Maar als u niet in dienst bent van een lidfirma, moet u een formulier U10 invullen om u te registreren. Dit examen is een van de meer basisexamens en vereist geen andere vereisten om in aanmerking te komen voor het schrijven van het examen.

Na registratie heb je 120 dagen om het examen te schrijven voordat je opnieuw moet registreren, dit wordt je examenvenster genoemd. Als je faalt, kun je het examen opnieuw doen nadat je 30 dagen hebt gewacht. Maar als je drie keer faalt, moet je 180 dagen wachten, waarna je weer kunt registreren. Er is geen limiet aan het aantal examens dat een kandidaat kan afleggen.

The Series 65 Exam Content Het examen is gesloten boek en behandelt onderwerpen als:

• Economie en bedrijfsinformatie (14%): economische cycli, financiële rapportering en risicotypes
• Investering Voertuigkenmerken (24%): soorten investeringen, waaronder vastrentende waarden, aandelen en andere effecten, en waarderen deze
• Beleggingsaanbevelingen en -strategieën van klanten (31%): soorten klanten, belastingoverwegingen, ontwikkeling van een klantprofiel en gebruikmakend van uw begrip van risico's, en portefeuilletheorie
• Wetten, voorschriften en richtlijnen (31%): federale effectenwetgeving, voorschriften, ethisch gedrag

Vereisten en passeren Nogmaals, de reeks 65 examen is een van de weinige examens waarvoor sponsorschap door een FINRA-lid niet vereist is. Dit is vooral handig wanneer u probeert uw carrière te starten in financiën en beleggen of om uw cv op te bouwen.

Voordat het examen kan worden afgelegd, kan de individuele kandidaat het formulier U10 indienen om zich bij de administrerende instantie (FINRA) te registreren. Als alternatief kan een kandidaat-bedrijf een formulier U4 indienen. Beide kunnen elektronisch worden gedaan op de FINRA-website: // www. FINRA. org.

De kandidaat beantwoordt 130 vragen plus 10 pretestvragen en heeft 180 minuten als tijdslimiet. Het gebeurt elektronisch en de score wordt direct na het examen weergegeven, met een onderverdeling van de scores in elke sectie. Om als geslaagd beschouwd te worden, heeft de kandidaat 72% correct nodig, wat 94 correcte antwoorden op 130 is.

Bottom Line De Series 65 Uniform Beleggingsadviseur rechtsexamen is een van de examens die veel staten nodig hebben om een vergoeding voor beleggingsadvies en -diensten. Het is bedoeld om de kandidaat te kwalificeren om vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden. Andere, meer geavanceerde benamingen kunnen als voldoende worden beschouwd, maar dit examen bereidt u voor op één op één werken met klanten en voor het instappen in de financiële sector.(Om u te helpen meer richting te geven, kijkt u op uw financiële carrièrepad naar Vind uw niche in de financiële sector. )