Het is de taak van de beleggingsanalist om ervoor te zorgen dat alle feiten aanwezig zijn wanneer investeringsbeslissingen worden genomen. De klus is veeleisend, vereist lange uren en veel reizen, maar de lonen en voordelen zijn goed. Een meerderheid van de huidige analisten rapporteert hoge arbeidssatisfactie. Het is ook een gebied met een verwachte hoge groei in de komende jaren, waardoor het een aantrekkelijk loopbaanpad voor jongeren wordt.

Taakomschrijving

Beleggingsanalisten verzamelen informatie, voeren onderzoek uit en analyseren activa, zoals aandelen, obligaties, valuta's en grondstoffen. Beleggingsanalisten richten zich vaak op specifieke niches om experts te worden op het door hen gekozen gebied, zoals een bepaalde industrie, een geografische regio of een specifieke beleggingscategorie.

Het onderzoek wordt vervolgens gepresenteerd aan portefeuille- of investeringsmanagers, vaak als onderdeel van een team waarin experts op verschillende gebieden hun inzichten tegen elkaar afwegen voordat definitieve aanbevelingen en investeringsbeslissingen worden genomen. Samenwerking is een belangrijk onderdeel van het werk, net als het geven van presentaties en het delen van informatie tussen collega's.

Een beleggingsanalist verzamelt en interpreteert continu gegevens, zoals bedrijfsrekeningen, prijsontwikkelingen, valuta-aanpassingen en opbrengstfluctuaties. De informatieverzameling omvat ook macro-ontwikkelingen, zoals het volgen van de politieke zeewijzigingen van een land, klimaatverandering en de impact van natuurrampen en opkomende industrieën en dienstensectoren.

Er is meestal een niveau van directe interactie dat optreedt wanneer de beleggingsanalist een ontmoeting heeft met het management van de bedrijven die hij onderzoekt of vergelijkbare belangrijke spelers. Hij kan ook een ontmoeting hebben met effectenmakelaars, fondsbeheerders en beurshandelaren. Veel beleggingsanalisten reizen frequent, en ze kunnen een paar jaar op een buitenlandse locatie doorbrengen om lokale kennis op te bouwen en professionele netwerken te smeden.

Salaris

Het huidige gemiddelde salaris voor beleggingsanalisten is volgens Payscale slechts een schijntje van $ 60.000. com. Bonus- en winstdelende structuren komen vaak voor, waarbij de bonus zo hoog is als $ 24.000 en er meer winst wordt gemaakt dan $ 14.000. Commissies tot $ 10.000 per jaar worden ook gerapporteerd. Het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) pakt het gemiddelde salaris op $ 76, 950, wat kan worden verklaard door het hogere aantal beginnende respondenten in Payscale. com's onderzoek.

Er is een dramatisch verschil in salaris met ervaring. Terwijl salarissen op instapniveau meestal lager blijven dan $ 60.000, brengt een 10 tot 20-jarige ervaring salarissen dichter bij $ 100.000. Meer dan 20 jaar ervaring kan volgens Payscale een gemiddelde salaris van $ 140.000 opleveren. com.

Geografische locatie is een andere belangrijke differentiator.New York, San Francisco, Boston en Denver rapporteren allemaal meer dan 20% boven het gemiddelde, terwijl Washington, Philadelphia en Seattle significant lagere salarissen kennen.

Onderwijs

Een bachelordiploma in financiën of bedrijf is de meest voorkomende minimumeis. Graden in de boekhouding, statistieken en economie kunnen ook worden aanvaard door potentiële werkgevers. MBA's en hogere graden in wiskunde of financiële disciplines komen vaak voor, vooral onder analisten die in managementfuncties gaan werken.

Veel werkgevers hebben ook een paar jaar praktische ervaring nodig, zoals analistenposities op lager niveau en economische modellering in aanverwante bedrijfstakken.

Certificeringen

De primaire certificering voor beleggingsanalisten in de Verenigde Staten is Chartered Financial Analyst (CFA). Deze certificering is qua status vergelijkbaar met die van een Certified Public Accountant (CPA) voor een accountant. Beroemd om zijn drie brute examens met slagingspercentages zo laag als 32%, wordt de CFA hoog aangeschreven in veel gebieden van de financiële sector en kan mogelijk de deur openen naar een breed scala aan carrièrevooruitzichten.

De Certified Investment Management Analyst (CIMA) is een andere alom erkende certificering. De CIMA wordt toegekend door de Investment Management Consultants Association (IMCA) en vereist drie jaar gedocumenteerde ervaring in de sector, twee afzonderlijke achtergrondcontroles, de succesvolle voltooiing van enkele honderden studie-uren en twee examens.

Er zijn verschillende indrukwekkend klinkende certificeringen voor beleggingsanalisten die regelrecht in de categorie van de diplomamolen vallen. Het claimen van dergelijke certificeringen (die doorgaans geen echt werk vereisen, meer dan het invullen van een cheque) op een cv zet waarschijnlijk het oordeel van de aanvrager in twijfel in plaats van te helpen bij het plaatsen van een werkaanbieding.

Vaardigheden

Een analytische geest met een scherp gevoel voor wiskundige patronen en correlaties is de belangrijkste tool voor een beleggingsanalist. Het vermogen om trends vroegtijdig te detecteren en niche-expertise te gebruiken om manieren te vinden om hiervan te profiteren, maakt de beleggingsanalist waardevol voor het bedrijf.

Grote aandacht voor details en het vermogen om onder tijdsdruk degelijk oordeelsvragen te maken, zijn ook belangrijke vaardigheden. Een beleggingsanalist moet snel kunnen reageren met nieuwe aanbevelingen bij plotselinge marktveranderingen.

Computer-savvy zijn en geavanceerde voorspellende modellen kunnen bouwen, is een absoluut voordeel, omdat veel van het werk op computers wordt gedaan.

Omdat het net zo belangrijk is om te communiceren als over cijfers, zijn goede vaardigheden en presentatievaardigheden van vitaal belang. Een goed deel van de werkweek wordt besteed aan het samenstellen van professioneel uitziende presentaties met grafieken en diagrammen om de gegevens te illustreren en overtuigende aanbevelingen over te brengen.

Carrièrepad

Het meest gangbare carrièrepad is om naar een senior positie als beleggingsanalist (gemiddeld salaris $ 91.000) of portefeuillebeheerderpositie te gaan (mediane salaris $ 87.000, maar met aanzienlijke bonussen en winstdeling).De volgende stap is of senior portefeuillebeheerder (mediaanloon $ 121, 000 plus bonussen en winstdeling) of chief investment officer (CIO) ($ 150, 000 plus bonussen en winstdeling).

Andere beleggingsanalisten worden onafhankelijke beleggingsadviseurs die hun expertise op freelance basis aanbieden aan financiële ondernemingen. Deze optie is alleen beschikbaar na enkele jaren ervaring en de ontwikkeling van een netwerk van branchecontacten.

Werkgelegenheid

De meeste beleggingsanalisten werken bij grotere bedrijven, zoals investeringsbanken, verzekeringsmaatschappijen, institutionele beleggers, participatiemaatschappijen, beursmakelaars of grote liefdadigheidsinstellingen. Voordelen, waaronder gezondheid, tandheelkundige en pensioenplannen zijn alles behalve universeel op dit gebied.

De vooruitzichten op werk voor beleggingsanalisten zijn goed, met een verwachte groei van 16% tussen 2012 en 2022, volgens de BLS.

De werktijden kunnen brutaal zijn, met 12-urendagen en verplicht weekendwerk, hoewel de omvang hiervan wordt beïnvloed door de lokale cultuur. Toch melden de meeste beleggingsanalisten, zoals hierboven vermeld, hoge niveaus van werkplezier.

Er is sprake van een onbalans tussen mannen en vrouwen, waarbij mannen op instapniveau ruimschoots de meerderheid vormen van vrouwen. Deze trend komt iets hoger uit in de bedrijfshiërarchie.