a:

Beleggingsfondsen en andere gepoolde beleggingen zijn populair onder beleggers omdat ze zorgen voor een niveau van diversiteit en professioneel management dat niet voorkomt in individuele aandelen- of schuldaankopen. Van de duizenden opties voor beleggingsfondsen zijn er echter een aantal factoren waarmee rekening moet worden gehouden voordat ze voor de korte of lange termijn worden vastgelegd.

De meeste beleggingsfondsen worden verkocht met behulp van een professionele adviseur of makelaar of worden rechtstreeks aangeboden via een beleggingsfonds. Fondsen die via adviseursnetwerken worden verkocht, worden aangeboden als Klasse A-aandelen, die een rechtstreekse verkoopbelasting dragen. Fondsen die rechtstreeks worden verkocht door een beleggingsfonds, leggen doorgaans geen verkoopkosten op en worden 'onbelast geld' genoemd.

Elk type beleggingsfonds heeft zijn voordelen, maar aandelen van klasse A zijn het meest geschikt voor beleggers die de hulp van een financieel adviseur of tussenpersoon wensen, terwijl onbelaste fondsen beter geschikt zijn voor beleggers die niet professionele hulp nodig hebben of willen hebben.

Voordelen A-Share Mutual Fund

Het grootste voordeel van het kopen van A-aandelen beleggingsfondsen is het advies dat wordt ontvangen in ruil voor de directe verkoopbelasting. Adviseurs die beleggingsfondsen van A-aandelen verkopen, worden gecompenseerd via de initiële verkoopkosten. In ruil daarvoor worden ze verondersteld onderzoek te doen naar fondsmanagers, kostenratio's en fondsprestaties om beleggers te helpen bij het maken van een geschikte aankoop van het onderlinge fonds. Voor beleggers die niet de tijd of de wens hebben om dit onderzoek uit te voeren, kunnen de aanbevelingen van een adviseur van onschatbare waarde zijn.

Naast professioneel advies hebben A-share beleggingsfondsen lagere marketingkosten, bekend als 12b-1 kosten, en veel bieden onderbrekingen bij aankopen. Een beleggingsfonds-onderbrekingspunt biedt een belegger een verlaging van de verkoopkosten voor investeringen over een bepaalde drempelwaarde, zoals $ 10, 000, $ 25, 000 of $ 50, 000.

Aandelenbelangen van een aandelenfonds

De vooraf verschuldigde verkoopkosten voor een A-aandeel kan het beleggingsfonds tussen 2,5% en 75% dalen. Een initiële investering en eventuele latere investeringen worden verminderd met de verkoopkosten en het resterende saldo wordt belegd in het fonds.

Bijvoorbeeld, een belegger met $ 10.000 om te beleggen in een A-aandelenfonds dat 4% in rekening brengt, zou $ 400 als commissie van de top van zijn investering betalen, waardoor $ 9, 600 aan aankoop wordt overgelaten aandelen van het beleggingsfonds. Vooruitbetaalde verkoopbelastingen kunnen het moeilijker maken om een ​​voldoende rendement in de loop van de tijd te behalen.

Voordelen van No-Load Mutual Fund

Een fonds zonder belasting komt niet met hetzelfde advies of onderzoek van een adviseur of makelaar, en als zodanig is er weinig tot geen kosten vooraf om te investeren.Omdat er geen vergoeding wordt betaald aan een derde partij voor het aanbevelen van het fonds, is de kostenratio binnen de meeste nullastfondsen lager dan die van A-aandelenfondsen. Door de vooraf lopende en interne kosten van een beleggingsfonds te verlagen, kunnen beleggers mogelijk een hoger rendement behalen.

Nadeelbelasting voor beleggingsfondsen

Er zijn momenteel duizenden beleggingen in beleggingsfondsen op de markt en beleggers vinden het misschien een uitdaging om te ontcijferen wat voor hen het meest geschikt is op basis van risicotolerantie, fondsbeheer en historische prestaties. No-load-fondsen komen niet met het advies of de aanbevelingen van een adviseur of makelaar, dus het risico om slecht te kiezen wordt alleen overgelaten aan de belegger.