a:

Ervan uitgaande dat de vraag voornamelijk betrekking heeft op de emittenten van aandelen en obligaties, is het eenvoudige antwoord nee. Er zijn geen wettelijke beperkingen voor beleggers met betrekking tot het dollarbedrag, het aantal effecten of het aantal emittenten voor aandelen en obligaties. Er zijn echter duidelijk praktische beperkingen van effectief beleggingsbeheer voor de individuele belegger in tegenstelling tot professionele en institutionele beleggers. Deze laatste kan gemakkelijk financiële activa onder beheer beheren in miljarden dollars van honderden, zo niet duizenden uitgevende instellingen.

Hoogstwaarschijnlijk zou een niet-professionele individuele belegger zijn / haar directe aandelenbelegging moeten beperken tot ongeveer 15 bedrijven, wat kan zorgen voor een beheersbare, gediversifieerde aandelenportefeuille. Beleggingsfondsen, met hun professionele management en inherente diversificatie, bieden een gemakkelijk alternatief voor direct beleggen en zijn met name geschikt voor individuele beleggers die in obligaties beleggen.

De enige beperking die een belegger zou hebben om een ​​bepaald effect te kopen, zou de omvang van zijn / haar bankrekening zijn, evenals het aantal aandelen dat is uitgegeven en uitstaat. In het geval van de aandelen van een bedrijf vraagt ​​de Securities and Exchange Commission een belegger om Form 3 (eerste verklaring) en Formulier 5 (jaaroverzicht) in te dienen als hij / zij meer dan 10% van een aandelenklasse bezit. Deze deponeringen zijn ter informatie en onderwerpen geen aandelenaankoop of houden zich aan bepaalde beperkingen.

Zie voor meer informatie onze Beleggende 101 , Basis voor de basis en tutorials voor Mutual Fund Basics .