Permanente educatie (CE) helpt planners op de hoogte te blijven van de nieuwste wijzigingen in de regels en voorschriften van de industrie en geeft instructie over nieuwe producten en planningstechnieken. Het merendeel van de gelicentieerde of erkende financiële professionals reageert echter negatief wanneer ze hun cursussen voor permanente educatie moeten afronden.
In dit artikel bespreken we vier vereisten voor permanente educatie voor financiële professionals, waarvan de eerste twee worden opgelegd door FINRA: het regelgevende element, het vaste element, officieel goedgekeurd onderwijs voor verzekeringsprofessionals en, ten slotte, CE voor professionele benamingen . Zoals je zult zien, zijn er manieren om het proces te stroomlijnen, zodat wanneer je deadline voor permanente educatie rondloopt, je niet zult worden begraven onder een stapel regels en voorschriften.

AD:

Meer benamingen, meer credits
De frustratie die CE-credits kan omringen is vaak een gevolg van het feit dat elke licentie of aanduiding wordt geleverd met een eigen afzonderlijke vereiste voor permanente educatie. Een effectenmakelaar die ook een Certified Financial Planner® (CFP®) is, moet bijvoorbeeld voldoen aan verschillende CE-vereisten, zoals:

• Goedgekeurd regulerend element van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) voor de Series 6- of Series 7-licentie < FINRA-goedgekeurd bedrijfselement voor de Series 6 of 7-licentie
• Door de Staat goedgekeurde CE voor alle verzekeringslicenties, zoals leven en gezondheid
• CFP®-board-goedgekeurde CE cursussen voor de CFP®-aanduiding
• < ! --2 ->

Regelgevingselement

Het FINRA-goedgekeurde reguleringselement is onderverdeeld in drie subsecties:
1. Serie 6 licentiehouders

2. Serie 7-licentiehouders
3. Degenen die effectenlicenties beheren.
Alle licentienemers hebben 120 dagen om dit gedeelte van hun permanente educatie-eisen te voltooien, nadat ze een licentie hebben gekregen voor twee jaar. Deze vereisten zullen dan om de drie jaar worden ingediend zolang de licentiehouder zijn of haar FINRA-registratie behoudt. Het regelgevingselement behandelt essentiële regels en voorschriften, compliance-, verkoop- en communicatieproblemen, evenals toezichtthema's voor geregistreerde opdrachtgevers. (Raadpleeg voor meer informatie over de eerste testvereisten voor het verkrijgen van uw licentie

Licenties voor afgebroken financiële transacties .)

AD:

Firm Element

Firm element CE is van toepassing op een financiële professional die door de FINRA wordt beschouwd als een 'covered person'. Gedekte personen omvatten iedereen die betrokken is bij de verkoop of verhandeling van effecten in vrijwel elke hoedanigheid. Een training met vaste elementen wordt gemaakt door het bedrijf of verkregen van externe bronnen en vervolgens op jaarbasis geïmplementeerd op het niveau van broker-dealer. Dit onderwijs richt zich op belangrijke veranderingen in de industrie van het ene jaar op het andere. Het heeft de neiging om relevanter te zijn voor planners, omdat dit type training praktische onderwerpen behandelt, zoals training van nieuwe producten of de nieuwste financiële planningsstrategieën die nieuw werk voor planners kunnen genereren.(Voor meer informatie over de wettelijke en vaste elementen, zie het opleidingsgedeelte van de FINRA-website.) Door de staat goedgekeurde CE voor verzekeringslicenties

Er zijn geen uniforme federale vereisten voor permanente educatie en elke staat heeft zijn eigen aparte CE-programma waaraan agenten en makelaars moeten voldoen om de licentieverlening in die staat te behouden. De staat Kansas vereist bijvoorbeeld dat levensverzekeringsagenten elke twee jaar 11 uur nascholing voltooien, plus een uur ethiektraining. Missouri heeft 16 uur CE nodig, met een uur gewijd aan ethiek.
Elke staat heeft een minimumaantal vereiste CE-uren waaraan periodiek moet worden voldaan door alle licentiehouders. Het is de verantwoordelijkheid van de licentienemer om te weten wat de CE-vereisten zijn in alle landen waar hij of zij van plan is om een ​​verzekeringsbedrijf te doen.

Permanente educatie voor professionele benamingen

Financiële planners die professionele referenties hebben verdiend, zoals de CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) of Chartered Financial Consultant (ChFC) -benamingen, zullen aanvullende vereisten voor permanente educatie hebben die verder gaan dan wat is nodig om hun licentievoorwaarden te behouden. Certified Financial Planner®-beoefenaars moeten bijvoorbeeld om de twee jaar ten minste 30 uur permanente educatie voltooien. Twee uur van deze cursussen moeten een ethische training volgen, terwijl de resterende 28 uur kan worden afgeleid van elk financieel educatief onderwerp of cursussen die zijn goedgekeurd door de CFP®-standaardnormen. (Voor meer informatie over educatie voor CFP®-beoefenaars, refereer je naar De grondbeginselen van GVP-aanduiding Maintenance .) Alle andere professionele benamingen, naast de hierboven genoemde, hebben ook afzonderlijke vereisten voor permanente educatie, zoals de CPA, geregistreerde agent (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) en Registered Health Underwriter (RHU). (Raadpleeg

The Alphabet Soup of Financial Certifications voor hulp bij het decoderen. Finish Fast Online

Gelukkig zijn de vereisten voor voortgezet onderwijs nu veel eenvoudiger in te vullen dan in de verleden. Het internet heeft effectief gestroomlijnd wat eens een omslachtig bureaucratisch proces was. Er zijn een aantal uitstekende leveranciers van goedgekeurd CE-materiaal online, zoals WebCE. com en RegEd. Met deze sites kun je een relevante cursus selecteren en betalen en het eindexamen online, snel en gemakkelijk voltooien. De uren worden dan vaak rechtstreeks gerapporteerd aan de vereiste staten of aanwijzingsborden. Verschillende vogels, één steen

Het is belangrijk om op te merken dat vele uren cursussen kunnen worden gecrediteerd voor meer dan één licentie of benaming. Een groot deel van de cursussen die zijn goedgekeurd door de CFP®-norm voor permanente educatie, telt bijvoorbeeld ook voor het voldoen aan de CE-vereisten voor verzekeringen of effecten. Deze uren kunnen ook gelden voor andere aanduidingen, zoals de CLU of ChFC. Het is echter belangrijk om op te merken dat dezelfde cursus waarschijnlijk een ander aantal uren wordt gecrediteerd door verschillende instellingen. Overweeg bijvoorbeeld een CFP®-behandelaar met een levensverzekeringslicentie, die een cursus over levensverzekeringen bij een online aanbieder afsluit. De licentienemer zal ontdekken dat, terwijl zijn of haar woonstaat een bepaalde cursus zes uur CE-tegoed kan geven, de CFP®-raad van normen de cursus pas als een waarde van vier en een half uur krediet beschouwt, in de richting van het voldoen aan de CE-vereisten. Om de efficiëntie van uw cursussen te maximaliseren, is het daarom belangrijk om te weten hoeveel uren krediet elke instelling voor een bepaalde cursus zal toestaan.

De bottom line

Hoewel de compliance-afdeling van een makelaar-dealer zeer proactief zal zijn om ervoor te zorgen dat aan alle CE-vereisten met betrekking tot licentiestatus wordt voldaan, moeten onafhankelijke agenten en makelaars deze verantwoordelijkheid zelf op zich nemen. Online voltooiing van de CE-vereisten en zorgvuldige coördinatie tussen alle vereiste licenties en aanduidingen kan het CE-proces sneller en gemakkelijker maken.