Ivy Funds staat al zeven jaar op Barron's lijst met Best Mutual Fund Families. De prijs is gebaseerd op de prestaties van het fondsfamilie over perioden van vijf en tien jaar. De familie van Ivy Funds van 33 fondsen heeft vier fondsen die perfect geschikt zijn voor de diversiteit van pensioensparen. Alle rendementen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van het fonds van Klasse A-aandelen. Klasse A-aandelen hebben meestal een front-end belasting. Slimme beleggers kunnen dit verkooprecht kwijtgescholden krijgen door aandelen te kopen via kortingsmakelaars zoals Charles Schwab en Fidelity Investments.

Ivy Beperkt termijnobligatiefonds (WLTAX)

Een hoogwaardige obligatie- en vastrentende portefeuille is een goede, conservatieve basis voor diversificatie van pensioenspaarregelingen. De rentevoeten zijn historisch laag, maar de Federal Reserve begint een programma van langzame maar gestage tariefverhogingen. Het doel van het Ivy Beperkt Termijn Obligatiefonds is kapitaalwaarde te behouden terwijl het huidige inkomen wordt verschaft. De beheerders van het fonds houden de vervaldatum van de beleggingen van het fonds tussen twee en vijf jaar. De huidige gemiddelde vervaldatum is 2. 88 jaar.

Het Beperkte Termijn Obligatiefonds belegt vrijwel geheel in Amerikaanse staatsobligaties en bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit, hoewel het een deel van de activa kan beleggen in preferente aandelen, converteerbare obligaties en niet-geclassificeerde vastrentende waarden. Het fonds heeft een courant rendement van 1. 47%. Naarmate effecten rijpen, herinvesteren fondsbeheerders in nieuwe effecten met hogere opbrengsten. Dit resulteert ook in een stijgend rendement voor beleggers. Het fonds is geen flitsende belegging, maar aandeelhouders behouden de waarde van hun beleggingen terwijl ze een rendement ontvangen dat de inflatie moet bijhouden.

Ivy Balanced Fund (IBNAX)

Het Ivy Balanced Fund is een viersterrenfonds met Morningstar-rating dat de voordelen van een vastrentend fonds combineert met de voordelen van een dividenduitkering. aandelenfonds. Beleggers die op zoek zijn naar eenvoud kunnen eenvoudigweg beleggen in het Balanced Fund. Investeren in alle drie de fondsen creëert een portefeuille met een hogere diversiteit en een hoger rendement. Het fonds streeft naar een verhouding van 65% aandelen tot 35% vastrentende waarden. Beleggingen vinden voornamelijk plaats in large-cap gewone aandelen en obligaties van beleggingskwaliteit.

De beleggingsfilosofie van het fonds is ontworpen om consistente rendementen en bescherming tegen dalingen van de markt te bieden. Het totale rendement op jaarbasis op drie jaar bedraagt ​​9. 61%, terwijl het rendement over vijf jaar 8. 55% is en het rendement over 10 jaar 7. 3% is, wat een consistent langetermijnrendement oplevert dat een periode van tijd dekt met significante onrust op de markt.

Ivy Large Cap Growth Fund (WLGAX)

Het Ivy Large Cap Growth Fund verschuift de nadruk van de portefeuille van inkomstengenererende effecten naar aandelen met een goed groeipotentieel.Het fonds streeft ernaar te beleggen in bedrijven met marktkapitalisaties van meer dan $ 10 miljard met betere vooruitzichten voor omzetgroei dan de algemene markt.

Het Large Cap Growth Fund verhoogt de diversiteit en biedt tegelijkertijd het potentieel voor een grotere vermogensgroei binnen een pensioenplan, zoals een IRA-account of Roth IRA-account. Het fonds heeft een totaalrendement op jaarbasis van 17. 23% over drie jaar en 12. 64% over vijf jaar.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Naast kapitaalveiligheid en -inkomsten heeft een goed diversificatieportfolio een groeicomponent nodig. Het Ivy Dividend Opportunities Fund biedt deze groeicomponent conservatief en voegt ook wat inkomsten toe. Het fonds concentreert zich op totaalrendement door te beleggen in dividendbetalende gewone aandelen.

Het Dividend Opportunities Fund belegt voornamelijk in large-cap Amerikaanse bedrijven met financiële stabiliteit en de vooruitzichten voor een snellere uitbetaling van dividend in de toekomst. Het kan ook een deel van het nettovermogen beleggen in internationale effecten om te profiteren van de veranderende economische omstandigheden. Het rendement van het fonds bedraagt ​​0. 9%. Dit fonds biedt een combinatie van inkomsten en groei voor een portefeuille met pensioenplannen.