Geraamde waardering: niet vrijgegeven

Product: Roboreadviseur met een lage vergoeding voor het maken en beheren van beleggingsportefeuilles voor doelgerichte vermogensopbouw op de lange termijn.

IPO-tijdlijn: nog te bepalen

datum oprichting: april, 2015

Nieuw in de scene, M1 Finance uit Chicago onderscheidt zich in de arena van robo-adviseurs. Opgericht door Brian Barnes, zoon van de voormalige Brenda Barnes, CEO van Sara Lee, is het in september 2016 voor het publiek gelanceerd. Met $ 9 miljoen uit de eerste financieringsronde staat het bedrijf klaar voor uitbreiding. Het bedrijf onderscheidt zich van andere robo-adviseurs omdat beleggers hun eigen activaspreiding kiezen. Er zijn ook geen vragenlijsten voor risico-evaluatie met M1. Het voordeel van het platform komt voort uit de automatiseringsfuncties.

De doelgroep van M1 is millennials met $ 10, 000 of meer aan spaargeld die actiever met hun financiën willen zijn. Het heeft momenteel 4, 000 gebruikers met een totaal van $ 30 miljoen geïnvesteerd op het platform. (Zie voor meer: ​​ Millennials maken de grootste financiële fouten .)

Hoe het werkt

M1 Finance is gericht op de betrokken doe-het-zelfbelegger die niet alles wil doen. Beleggers kiezen eerst het type belegging dat ze in hun portefeuille willen opnemen, zoals exchange-traded funds (ETF's) en aandelen. Gebruikers kiezen de voorkeurspercentages die binnen elke investering moeten worden toegewezen. Degenen die begeleiding willen, kunnen kiezen uit vooraf geselecteerde "pies" -investeringen.

M1 biedt de geëngageerde belegger professioneel gestructureerde portfoliosjablonen. Elke sjabloon is gemaakt voor bepaalde soorten investeringsscenario's en doelen. Net als bij Motif, markeert M1 de grootste 20 bedrijven in elke sector.

De professioneel opgebouwde portfolio's sluiten aan bij persoonlijke beleggingsdoelen. Degenen die sparen voor hun pensioen, bijvoorbeeld, kunnen kiezen uit een vooraf ontworpen portfolio van activa die geschikt zijn voor pensioenbeleggingen. Andere voorbeelden zijn portefeuilles voor wie op zoek is om te beleggen en activa te laten groeien, zonder een specifiek doel, of om kapitaal te beschermen.

Nadat investeerders kiezen voor aangepaste, vooraf geselecteerde investeringen, of een combinatie van beide, is de rest van het beleggen geautomatiseerd. M1 koopt automatisch investeringen in overeenstemming met voorkeurspercentages. Het platform kan gefractioneerde aandelen kopen en brengt geen commissies in rekening voor de transacties. M1 Finance biedt ook geautomatiseerde herbalancering. (Zie voor meer: ​​ Welke Robo-Advisors groeien het snelst? )

Rebalancing en geldopnames worden gestroomlijnd. Gebruikers kunnen op elk moment opnieuw in balans brengen door op de rebalanceoptie te klikken. Opnames zijn net zo eenvoudig en stortingen kunnen doorgaans worden geclaimd voor de volgende werkdag.

M1 Finance biedt apps voor Android- en iOS-apparaten. Met de on-the-go levensstijl van vandaag is het platform geschikt voor de "betrokken" belegger die te allen tijde toegang tot zijn portefeuille wenst.Na het instellen, zoals een bankrekening, hoeven alle gebruikers alleen geld toe te voegen of op te nemen.

Accounts, kosten en minima

Momenteel ondersteunt M1 individuele, gezamenlijke en trustrekeningen. Het biedt ook bedrijfsrekeningen voor bedrijven, LLC en partnerships. Ten slotte biedt het platform pensioenrekeningen, waaronder Roth IRA's, traditionele IRA's en SEP IRA's.

De vergoeding is transparant met 0,3% ten laste van beheerd vermogen (AUM). Er zijn geen extra handelskosten. Individuele ETF-holdings kunnen ook lage beheerkosten in rekening brengen. Na het downloaden van de app of het aanmelden bij de website, kunnen gebruikers beginnen te investeren met $ 100.

De bottom line

M1 Finance is een robo-adviseur waar u kiest hoe en wat u wenst te beleggen. Het bedrijf neemt het werk uit van portfoliobeheer voor doe-het-zelver beleggers door activa in evenwicht te brengen, te kopen en toe te wijzen. Het belangrijkste nadeel van dit platform voor sommigen kan de vergoeding zijn. Als u een echte doe-het-zelfbelegger bent en alles zelf wilt doen, hoeft u misschien geen beheervergoeding te betalen. (Zie voor meer informatie: Een gids voor het kiezen van de beste Robo-Advisor .)