De handelingen van uw makelaar zijn niet legaal tenzij hij de effecten onder bepaalde voorwaarden heeft verkocht. Laten we eens kijken naar de twee veel voorkomende gevallen waarin de handelingen van uw makelaar legaal zijn:
Ten eerste, als u een soort discretionair account hebt waarvoor u documenten hebt ondertekend die de makelaar toestemming geven om effecten voor uw portefeuille te kopen en verkopen, dan is uw tussenpersoon mag verkopen vanuit uw account. De transactie die de makelaar heeft gemaakt, moet echter voldoen aan de richtlijnen in het accountcontract, waarin uw risicotolerantie en uw beleggingsdoelen worden beschreven. Als u denkt dat de acties van de makelaar niet voldeden aan de richtlijnen in uw contract, moet u eerst een brief sturen waarin de feiten van de situatie worden besproken met het bedrijf en de manager van de makelaar. Het is mogelijk dat de makelaar en het bedrijf zich niet bewust waren van de situatie en deze dienovereenkomstig en intern zullen behandelen zodra ze onder hun aandacht zijn gebracht. De brief bevat ook een schriftelijk bewijs van uw claim. Ten tweede neemt u contact op met de SEC en dient u een klacht in ter beoordeling. Als het bedrijf en de makelaar de kwestie niet op een bevredigende manier hebben afgehandeld of de situatie niet hebben uitgelegd, kan de SEC het probleem nader onderzoeken.
Ten tweede, als u een margin-account hebt en uw eigen vermogen onder de onderhoudsmargevereisten van de onderneming is gedaald, heeft de makelaar het volste recht om uw effecten te verkopen zonder u te contacteren of uw toestemming te verkrijgen. Meestal zijn bedrijven niet verplicht om u marges te geven, dus als ze er een geven, doen ze dit als gebaar van een klantenservice. De acties die u kunt verwachten van uw makelaardij worden uiteengezet in de margerekeningovereenkomst die u bij het openen van het account hebt ondertekend. Om ervoor te zorgen dat het het geleende geld ontvangt, verkoopt de makelaardij de effecten van uw rekening, ongeacht of u geld verliest op de transacties, maar de makelaar gebruikt mogelijk niet altijd een strikte methode om de aandelen te selecteren om uit uw account te verkopen. In plaats daarvan kunnen de aandelen die worden verkocht om het volledige tekort op het aandelenniveau te dekken, bijvoorbeeld in alfabetische volgorde worden gekozen. Bovendien kan uw makelaar u bij de verkoop van uw effecten zelfs een volledige commissie voor de transactie in rekening brengen.
Voor meer informatie, lees Is uw makelaar in uw belang?
Kan ik een winstdelingsplan omzetten naar een SEP IRA-account zonder last te hebben van belastingboetes en liquidatie van huidige posities in dit account?
Het hangt ervan af. Als de transactie wordt verwerkt als een directe rollover voor de SEP IRA, worden er geen belastingen ingehouden. Door middel van een directe rollover worden de activa betaalbaar gesteld aan de SEP IRA-bewaarder (of trustee of het plan waartoe de activa worden gerold).
Een bedrijfsobligatie die ik bezit, is zojuist door de uitgever gebeld. Hoe kan een bedrijf legaal mijn band wegnemen? Hoe werken deze belvoorzieningen?
Obligatie-uitgiften kunnen een zogeheten call-bepaling bevatten, een recht dat de uitgevende instelling wordt geboden, waardoor het de obligatiehouder het nominale bedrag van zijn obligatie kan terugbetalen (misschien inclusief een kleine call-premie) naar goeddunken van het bedrijf. Alle callbepalingen die van toepassing zijn op een obligatie-uitgifte zullen worden opgenomen in de indenture van de obligatie-uitgifte, dus zorg ervoor dat u de details begrijpt van de indenture voor de obligatie d
Ik bezit aandelen van een bedrijf dat zojuist een notering op de schrapping van Nasdaq heeft ontvangen. Betekent dit dat ik mijn aandelen verlies?
Laten we beginnen met het doorlopen van de redenen voor vereisten voor vermeldingen en wat er gebeurt wanneer de aandelen van een bedrijf worden geschrapt uit een belangrijke beurs zoals de Nasdaq. Het succes van een effectenbeurs hangt grotendeels af van het vertrouwen van beleggers in de aandelen waarop het handelt.