Exchange-traded funds (ETF's) zijn snel gegroeid in populariteit bij beleggers vanwege hun transparantie, liquiditeit, belastingefficiëntie en lage kosten en vergoedingen in vergelijking met actief beheerde fondsaanbiedingen. En de groei van het vermogen geïnvesteerd in ETF's vertoont geen tekenen van vertraging in 2017, volgens de 'ETF Pulse Survey' van BlackRock.

Inzichten in ETF-investeerders

BlackRocks onderzoek toont aan dat iets meer dan de helft van alle ondervraagden van plan is om te kopen een ETF in het komende jaar, en 25% van de beleggers maakt nu al gebruik van ETF's. Bijna 95% van alle financieel adviseurs die werden ondervraagd zeiden dat ze het komende jaar ETF's voor hun klanten zullen kopen, en iets meer dan 80% maakt momenteel gebruik van ETF's in de portefeuilles van klanten. Andere belangrijke bevindingen zijn:

• Beleggers die ETF's bezitten, handelen over het algemeen actiever en houden minder van hun geld in contanten in vergelijking met beleggers die dit niet doen.
• 90% van de beleggers die momenteel ETF's bezitten, is voornemens iets toe te voegen aan hun ETF-bezit in 2017 en bijna 80% voelt zich optimistisch over hun financiële toekomst in 2017.
• Millennials hebben het hoogste percentage ETF-eigendom. Ongeveer een derde van de ondervraagden gaf aan dat zij deze fondsen bezitten in vergelijking met een kwart van de beleggers in het algemeen. En 70% van de millennials gaf aan dat ze van plan waren om in 2017 een ETF te kopen, vergeleken met iets meer dan de helft van de beleggers in het algemeen.

Uit de enquête bleek ook dat de gemiddelde houdperiode voor ETF's vijf jaar is. Iets meer dan de helft van de beleggers en bijna 70% van de adviseurs gebruiken ze vanwege de diversificatie die ze bieden. En 43% van de beleggers, plus bijna twee keer zoveel adviseurs, gebruiken ze om te beleggen in grote marktindices, terwijl een iets kleiner percentage ze gebruikt om exposure te krijgen in een specifieke marktsector. BlackRock ontdekte dat bijna een derde van de beleggers en bijna twee keer dat percentage adviseurs in ETF's belegt vanwege hun lage beheerskosten, met een iets kleiner percentage beleggers die voor deze lage transactiekosten kiezen. (Zie voor meer informatie: Vermijd ETF's met deze kenmerken .)

Iets minder dan 40% van de adviseurs schatte het vermogen van ETF's om in zeer specifieke sectoren te investeren als hun op één na meest gewenste eigenschap, terwijl iets meer dan een derde hen koos vanwege hun fiscale efficiëntie.

Het is geen verrassing dat beleggers die ETF's kopen dit doen vanwege hun lage kosten en uitgaven, diversificatie, transparantie, liquiditeit en de mogelijkheid om in zeer specifieke deelsectoren van de markt te beleggen. Uit het onderzoek bleek ook dat een gebrek aan informatie en opleiding de grootste reden is waarom sommige beleggers ETF's nog niet kiezen. Ongeveer 40% van de beleggers antwoordde dat ze niet bekend waren met deze investeringen, terwijl bijna een derde zei dat ze niet zeker waren over hoe ze werken of hoe ze de beste voor hun portefeuille konden kiezen.Ongeveer een derde van alle beleggers antwoordde ook dat zij van mening zijn dat hun huidige portefeuilles hen al aanzienlijke diversificatie bieden. (Zie voor meer informatie: Een blik op de groei van de ETF-sector .)

ETF-factoren ter overweging

Beleggers die een deel van hun geld in ETF's willen storten, kunnen de volgende regels gebruiken om een ​​geschikte keuze te vinden die hen goed van pas komt:

• Activa onder beheer : beleggers moeten waarschijnlijk vasthouden aan ETF's met een beheerd vermogen van minstens $ 10 miljoen. Als het fonds minder dan dat heeft, kan dit een indicatie zijn voor desinteresse door beleggers, wat zich kan vertalen in beperkte liquiditeit en een aanzienlijke spreiding tussen de bied- en laatkoersen.
• Handelsvolume : zoek naar ETF's met een hoger handelsvolume, omdat dit betekent dat het fonds meer liquide is. Populaire ETF's verhandelen miljoenen aandelen per dag. Degenen die weinig worden verhandeld, zullen meer kosten om uit de tijd te komen om te verkopen.
• Onderliggende investering : ETF's die brede, bekende indices volgen, hebben waarschijnlijk een grotere liquiditeit en strakkere spreads tussen de bied- en laatkoersen.
• Volgfout : sommige ETF's volgen hun benchmarks niet van zeer dichtbij. Beleggers moeten de prestaties van de ETF vergelijken met die van haar benchmark om te zien hoe nauwkeurig deze de benchmark volgt.

Hoe adviseurs ETF-beleggers kunnen helpen

Financiële adviseurs kunnen klanten helpen om via onderwijs toegang te krijgen tot de ETF-markt. Seminars en lessen kunnen klanten en beleggers helpen om meer te weten te komen over de voordelen van ETF's en wat ze kunnen doen. Oudere klanten moeten vooral worden geïnformeerd over ETF's, omdat ze deze voertuigen als gevaarlijk of overdreven riskant kunnen beschouwen. Adviseurs kunnen klanten van alle markten helpen om ETF's te kiezen die passen bij hun beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie, zodat ze hun rendement met een passend risico kunnen maximaliseren. (Zie voor meer informatie: Hoe dure ETF's vermijden .)

De bottom line

Exchange-traded funds zullen waarschijnlijk in de nabije toekomst waarschijnlijk blijven groeien in activagrootte en populariteit bij beleggers en adviseurs. . Hoewel Millennials de demografische groep lijkt te zijn die het meest op hun gemak is, kunnen financiële adviseurs oudere beleggers helpen om hun voordelen ook te begrijpen. (Zie voor meer informatie: Hoe u de beste ETF kiest .)