Terwijl de recente dood van Prince de wereld heeft herinnerd, is het leven voor iedereen gemakkelijker als je eraan denkt om een ​​testament te schrijven - bij voorkeur lang voordat je verwacht dat je familie het nodig zal hebben (zie What Is a Will and Waarom heb ik er een nodig? ). Een testament is een van de belangrijkste stappen - maar niet de enige stap - in vermogensplanning. (En nee, estate planning is niet iets dat alleen de ultrarijken moet doen, iedereen met activa of personen ten laste moet voorzieningen voor hen treffen, zodat ze niet aan de controle van de rechtbank van uw staat worden overgelaten.)

AD:

Als je proactief bent en de nodige estate-planning taken uitvoert terwijl je leeft en goed, is de andere uitdaging dat je uiteindelijk een dik bestand krijgt van belangrijke documenten en een document- opslag hoofdpijn te evenaren. Onlangs kregen Phoenix, Ariz., Ondernemers Brian en Natasha Beal genoeg van de enorme hoeveelheden papierwerk na het in kaart brengen van plannen voor hun eigen landgoed. Uiteindelijk vormden ze Document Trunk, een digitaal platform voor opslag van archiefdocumenten dat in maart 2016 werd gelanceerd, om een ​​oplossing te ontwikkelen.

AD:

Als je bedenkt hoe je met je papieren omgaat, is het de moeite waard om naar deze optie te kijken.

Hoe documentlijnen werken

voor $ 9. 99 per maand of $ 99. 00 per jaar kunt u tot 10 GB aan Microsoft Word-documenten, afbeeldingen en / of video's opslaan die betrekking hebben op uw nalatenschap. Bestanden worden ook automatisch geüpload naar de cloud. De Estate Planning Basics -handleiding van Investopedia leidt u door de soorten documenten die u nodig hebt.

AD:

Nadat uw gegevens in de database zijn ingevoerd, wordt dagelijks een zoekopdracht uitgevoerd met behulp van een unieke webcrawler om ervoor te zorgen dat u nog steeds leeft. Als het systeem uw naam detecteert in een overlijdens- of overlijdensbericht, zal een vertegenwoordiger de informatie bevestigen en onmiddellijk contact opnemen met de primaire ontvangers die zijn vermeld in uw registratie. Dit kan met name handig zijn als uw naaste familieleden in een verre staat of land wonen en u niet regelmatig contact hebt.

Met Document Trunk kunt u maximaal 14 primaire ontvangers opgeven die op de hoogte moeten worden gesteld in het geval van uw overlijden, maar alleen als hun identiteit is geverifieerd. U moet ook uw welzijn driemaandelijks bevestigen om actief te blijven in de database.

Is het de prijs waard?

Dat is aan u om te beslissen, maar er zijn enkele belangrijke voordelen waar u zich bewust van moet zijn.

1. Documentbeveiliging: Documenten zijn weggestopt in de kelder of in uw bureaulade kunnen worden vernietigd, gestolen of zoekgeraakt. Digitale opslag zorgt er echter voor dat uw documenten veilig worden bewaard door middel van encryptie.

2. Beperkte toegang: U bepaalt zelf wie de documenten kan lezen - ze liggen niet zomaar in een la zodat iemand ze kan vinden.Je kunt ook digitale opslag gebruiken voor een ontwerp van je testament voordat je er klaar voor bent om het te laten uitvoeren …

3. Dagelijkse updates: Omdat het platform dagelijkse zoekopdrachten / scans uitvoert, hoeven je dierbaren niet weg te gaan dagen, weken of maanden die niet weten dat je bent overleden. In plaats daarvan kunnen ze snel op de hoogte worden gesteld en snel actie ondernemen.

Risico's van digitale opslag

De grootste is legaal. Digitale kopieën van uw estate-planning documenten voldoen mogelijk niet aan de wettelijke normen voor een aanvaardbare wil die is vastgesteld door de rechtbank in de provincie waar uw landgoed is gelegen.

AD:

"[Online] archieven kunnen een goede plek zijn om informatie voor een executeur op te slaan, maar een rechtbank in kwestie kan een afgedrukte kopie van een dergelijke digitale kluis niet accepteren wanneer een origineel vereist is," neemt nota van LegalZoom. Wat digitale opslag doet, is uw uitvoerder op de hoogte stellen van alle documenten die u hebt voorbereid. Ze zullen waarschijnlijk nog steeds goed uitgevoerde papieren exemplaren nodig hebben.

U moet er ook zeker van zijn dat de contactgegevens van uw primaire begunstigden te allen tijde actueel zijn, zodat uw inspanningen op het gebied van digitale planning niet voor niets zijn.

AD:

De bottom line

Als u uw estate-planning documenten opslaat op een digitaal platform, hoeft u zich geen zorgen te maken dat uw uitvoerder een complete set van uw uiteindelijke wensen heeft en het is geen extreem dure optie.

Of dit specifieke programma de beste oplossing voor uw behoeften is, moet u bespreken met uw nalatenschapplanningsadvocaat. Hij of zij kan andere digitale opties voorstellen voor het opslaan van uw juridische documenten.

AD:

Houd rekening met mogelijke nadelen van elektronische opslag, zelfs als u een digitaal systeem gebruikt. Zorg ervoor dat de juiste persoon (uw advocaat, waarschijnlijk) op gepaste wijze papieren exemplaren van uw testament en andere belangrijke documenten heeft uitgevoerd - en dat de informatie met betrekking tot de locatie van uw documenten wordt overgelaten aan uw executeur (s), familie of anderen wie heeft ze nodig. Zie voor meer Estate Planning: 16 dingen die je moet doen voordat je sterft .