Estate planning is een van die onderwerpen waar de meeste mensen niet mee omgaan totdat ze daartoe gedwongen worden. Vanwege dit, veel mensen vinden zichzelf in een bind wanneer een geliefde overlijdt. Door een up-to-date estate plan te hebben en uw belangrijkste documenten goed georganiseerd te houden, kunt u ervoor zorgen dat uw partner of erfgenamen niet overbelast raken in een tijd van verlies.
Het zou verstandig zijn om een "map met landgoedplanning" ergens op een veilige plek weg te zetten, met bijgewerkte kopieën van al uw relevante documenten. Dit omvat uiteraard een testament en voor de meeste investeerders een levend vertrouwen. Het moet ook bijgewerkte kopieën bevatten van al uw begunstigde aanduidingen (wie krijgt het geld als u sterft) voor uw pensioenplannen en levensverzekeringen. Ten slotte moet het een lijst bevatten van al uw activa die in het bezit zijn van andere partijen, zoals bank- en effectenrekeningen.
Het zou ook verstandig zijn om in deze map kopieën van medische richtlijnen, duurzame volmachten en persoonlijke testamenten op te nemen. Deze documenten geven specifieke instructies en delegeren specifiek beslissingsvermogen in het geval dat u arbeidsongeschikt wordt. Evenzo moet u een lijst opnemen van alle laatste wensen die u heeft met betrekking tot uw begrafenis- en herdenkingsdienst.
Zie Aan de slag met uw estate-plan en Six Estate Planning Must-Haves voor meer informatie.
Deze vraag werd beantwoord door Ken Clark.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
? Toen ze stierf, ontving ik een accounttoepassing waarin ik de begunstigde werd genoemd, en merkte ik op dat mijn broer en ik de vereiste verdeling van mijn moeder moeten nemen. Mijn broer is nergens te bekennen. Hoe moet ik
Als uw broer niet gevonden kan worden, wilt u misschien contact opnemen met de IRA-bewaarder en / of de financieel adviseur om te achterhalen of het IRA-plan document bepalingen bevat voor een dergelijke situatie. Sommige IRA-documenten vermelden bijvoorbeeld dat als een begunstigde niet kan worden gevonden, die begunstigde wordt behandeld alsof hij geen begunstigde van de IRA is.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.