Gezien de volatiliteit van beleggingen en de gevarieerde tijdshorizon hebben beleggers historisch gezien beleggingsverliezen geleden gedurende een bepaalde periode. Als de klant op dit moment al juridische bijstand heeft gebruikt, zal het juridische team hoogstwaarschijnlijk een getuige-deskundige houden en op zoek gaan naar aanwijzingen. De getuige (die doorgaans een analist is met een boekhoudkundige en financiële achtergrond) zal op zoek zijn naar verklikkers van ongeschiktheid, karnen, nalaten om toezicht te houden of nalaten. Het vinden van voetafdrukken van ten minste één van deze schendingen is essentieel voor het definiëren van een geldige zaak. Het gebruik van een getuige-deskundige is van vitaal belang bij het bepalen van de meting van herstel en het vaststellen van het feit van schade. (Lees meer over een slechte makelaar in Is uw makelaar in uw belang? )

Basis voor een claim
De meest voorkomende aansprakelijkheidstheorieën door arbitrage-eisers of eisers voor effectenfraude zijn common-law-fraude of overtreding van de Securities Exchange Act van 1934.

De eisers zullen streven naar een van de twee mogelijkheden: het zoeken van contante verliezen of het herroepen van de daadwerkelijke transactie als een resolutie. Elke weg kan leiden tot vergelijkbare nederzettingen, en voor onervarenden is het het beste om het juridische team het pad te laten bepalen.

Ongeschiktheid
Ongeschiktheid is een van de meest voorkomende beschuldigingen, maar een van de moeilijker te bewijzen vanwege de subjectieve aard. De eiser / aanklager, die beweert ongeschikt te zijn, vermeldt het feit dat de makelaar of adviseur wist, of had moeten weten, dat de handelspatronen en / of soort beveiliging niet in overeenstemming waren met de geplande doelstellingen. Er is een aanzienlijke hoeveelheid kwalitatieve informatie om te evalueren, in tegenstelling tot het kwantitatieve bewijs bij het onderzoeken van karnen.

Het bewakingsspoor begint met documentatie die begint bij het openen van het account. De documenten voor het openen van het account bevatten hoogstwaarschijnlijk een risicoprofiel dat op een of andere manier de risicotolerantie en tijdshorizon van de klant definieert. Deze documenten zijn geëvolueerd naar meer gedetailleerde indelingen om de klant beter te profileren in het geval van dergelijke evenementen.

Een veel voorkomende praktijk is om het risiconiveau van een klant te classificeren van één tot vijf, met een rang van vijf die een hoge mate van risicotolerantie aangeeft. Als ongeschiktheid wordt nagestreefd en er een aanzienlijk bedrag verloren gaat in risicovolle beleggingen, zou het het beste zijn als het profiel een laag aantal was. Een klant die bijvoorbeeld ongeschiktheid claimt en een tolerantieprofiel van vijf heeft, zou tijdens een procedure het moeilijk hebben om te bewijzen dat de claim voor investeringsverlies iets meer was dan een "zere verliezer" -klacht. (Lees meer over wat een legitieme klacht is in Neem geen makkerlijke verontschuldigingen bij hun woord .)

Karnen
Karnen is een van de sterkste aantijgingen en een van de gemakkelijkst te bewijzen. Dit houdt in dat de account in buitensporige hoeveelheden is verhandeld en een bepaald niveau van controle door makelaars over de fondsen vereist om te worden gevalideerd. Met andere woorden, alleen overtuigen van excessieve handel is niet voldoende bewijs om karnen te claimen, vooral als de klant de transacties op zijn of haar eigen agenda aanwakkerde.

Vanwege de aard van het geschil is karnen het meest voorkomend in transactie- of commissiegebonden relaties. Ook wel bekend als 'excessieve trading', kan het worden gebruikt als een afzonderlijke claim, waarbij de commissies die tijdens de handel zijn verzameld, worden opgevraagd als een herstel of samen met andere claims waarbij verliezen en commissies het doelwit zijn van herstel. Hoe dan ook, de berekening maakt gebruik van elementaire wiskunde en is gemakkelijk te begrijpen door rechtbanken en arbitragepanels.

De formule verdeelt het totale aantal transacties (koopt en verkoopt) door de niet-verkorte accountmarktwaarden over maandelijkse of jaarlijkse perioden (maandelijkse berekeningen zijn nauwkeuriger).Hoewel er veel meningen zijn over hoeveel handel buitensporig is, is in veel gevallen vier tot zes keer de omzet als een buitensporig bedrag erkend. (Lees voor meer informatie over waarom karnen gebeurt en wat u kunt doen om uw account te beschermen, Underonful Dishonest Broker Tactics .)

Wanneer u de churning-benadering gebruikt, is het belangrijk om te onthouden dat de verdediging contrasterende bewijs. Als de klant geld verdiende tijdens een vorige periode, zal de verdediging de handelspatronen gedurende die tijd presenteren en vragen dat de winsten de verliezen compenseren.

Nalatigheid
Nalatigheid en nalaten om toezicht te houden worden niet zo vaak gebruikt vanwege hun subjectiviteit, maar het kunnen sterke componenten zijn als dit wordt bewezen. Ze hebben de neiging om hand in hand te gaan: als beweringen van nalatigheid worden bewezen, is er meestal een manager die niet plichtsgetrouw heeft gehandeld om toezicht te houden op zijn of haar werknemers. (Voor tips over het vinden van een financiële professional die in uw beste belang zal werken, leest u Vind de juiste financiële adviseur .)

Net als karnen, moet er een bepaalde hoeveelheid controle aanwezig zijn om nalatigheid plaats te laten vinden . Als de adviseur een aanzienlijk aantal transacties beheerste en nalatig was in de uitvoering, beveiligingsselectie, enz., Dan zal de zaak een basis hebben.

Juridische procedures
In veel gevallen kunnen klassen met klassenacties tegelijk met individuele kleuren worden uitgevoerd. Er zijn veel voordelen aan het vervolgen van claims met class actions, maar voor partijen met unieke claims zorgen onafhankelijke claims voor een betere controle van de procedure. De waarschuwing hierbij is dat individuen zichzelf per ongeluk kunnen uitsluiten door eerst een class-action-suit aan te vragen. Gelukkig bieden classing-documenten voor het indienen van voorstellen een duidelijke verwijzing naar dit probleem en bieden ze een opt-out voor die partijen die van plan zijn om hun claims onafhankelijk uit te oefenen. Net als bij alle juridische procedures moeten de termijnen in het juiste perspectief worden geplaatst, omdat de rechtbanken lange wachtlijsten hebben.

Net als bij sport kunnen juridische procedures het best worden aangepakt met een sterk team. Het hebben van een professioneel geschoold juridisch personeel geeft diepte aan de zaak en biedt extra ondersteuning bij het zoeken naar een oplossing. Het vroeg in het proces selecteren van een advocaat en een getuige-deskundige kan de richting van de procedure al vroeg veranderen. (Lees voor meer informatie Hoe u de juiste advocaat kiest .)
Terwijl de markten wegebben en vloeien, doen de advocaten die in en uit het effectenrechtelijk gebied verhuizen. Letselschade en proefadvocaten hebben goede cross-overvaardigheden en zijn meestal goed gepositioneerd om rechtszaken te behandelen waarin proefervaring een must is. Hoe dan ook, het is belangrijk om een ​​advocaat te gebruiken met op zijn minst enige ervaring in de effectenbranche, omdat je kunt garanderen dat de verdedigende partijen goed worden geïnformeerd.

Zoals bij elke gerechtelijke procedure, is het belangrijk om de verwachtingen redelijk vast te stellen, vooral wat betreft de kosten:

• Als uw juridische team beslist dat uw zaak sterk genoeg en groot genoeg is, zal deze hoogstwaarschijnlijk werken aan een onvoorziene gebeurtenis en een gedeelde percentage van de restitutie.
• Als het team van mening is dat de casus grensachtig is, kunt u verwachten het team te behouden en de expert tussen de $ 2, 000- $ 6, 000 vooruit te betalen om de zaak voor te bereiden.
• Daarnaast zijn er aan FINRA te betalen vergoedingen voor het indienen van en vergoedingen in verband met gerechtelijke procedures.

Conclusie
Je moet voorbereid zijn op een kruisverhoor in beide locaties door deskundigen aan de andere kant van de tafel. Bedrijven nemen beschuldigingen serieus en hebben diepe zakken om zichzelf te verdedigen. Wees ook bereid om elk mogelijk scenario te accepteren, van het winnen van de zaak zonder schadevergoeding tot het verliezen van de zaak en de verantwoordelijkheid voor de volledige kosten van de rechtbank en juridische kosten.

FINRA heeft de stappen beschreven voor het indienen van een claim via arbitrage op haar website en de gemiddelde persoon kan een goede start krijgen in het proces. Als een rechtszaak het pad is, kan de SEC-website wat basisinformatie verschaffen, maar dit zou een goed moment zijn om een ​​advocaat in te schakelen.
Zie Broker Gone Bad voor gerelateerde informatie? Wat u moet doen als u een klacht heeft en Krijg een wachttijd Misbruikte accounts .