De regelgevende instanties die de effectenindustrie beheersen, staan ​​niet bepaald bekend om hun trends. Met de dramatische opkomst van sociale media in het afgelopen decennium of zo, heeft dit een probleem gecreëerd voor veel financiële adviseurs die proberen te communiceren met potentiële en bestaande klanten zonder enige reclame, verzoek of andere regels overtreden door FINRA of de Securities and Exchange Commission .

In dit artikel zullen we een aantal belangrijke do's en don'ts bekijken voor financiële adviseurs bij het gebruik van sociale media, zoals Twitter, Facebook of LinkedIn.

Spelen volgens de regels

FINRA en de SEC hebben geen specifieke regels voor het gebruik van sociale media uitgegeven, maar eerder bestaande regels toegepast op het nieuwe mediaformaat. Om enkele van de resulterende problemen te helpen oplossen, hebben de agentschappen een aantal mededelingen opgesteld om richtsnoeren op te stellen die moeten worden gevolgd om in overeenstemming te blijven en enkele belangrijke vragen te beantwoorden die zijn gerezen.

De relevante mededelingen omvatten:

• FINRA 10-06 - Leidraad op blogs en websites voor sociaal netwerken
• FINRA 11-39 - Leidraad op sociale netwerken Websites en zakelijke communicatie
• SEC Risicowaarschuwing - Beleggingsadviseur Gebruik van sociale media

Financiële adviseurs moeten deze bronnen rechtstreeks raadplegen om de meest nauwkeurige en uitgebreide informatie te krijgen over wat is toegestaan ​​en geweigerd als het gaat om het gebruik van sociale media in hun praktijken. Naast deze richtlijnen moeten financieel adviseurs zich houden aan de richtlijnen van hun eigen bedrijf als het gaat om het juiste gebruik van sociale media in hun bedrijf. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Financieel adviseurs voelen zich cyber-onveilig .)

Doe alsof het een conferentie is

Financiële adviseurs die sociale media gebruiken, moeten afzien van specifiek beleggingsadvies, omdat dit in strijd zou kunnen zijn met de "geschiktheidsregels" die hun praktijk regelen. In 1999 en 2003 verklaarde FINRA en bevestigde vervolgens opnieuw dat de deelname van een financieel adviseur in een chatroom (en bij uitbreiding sociale media) aan dezelfde vereisten onderworpen is als een presentatie persoonlijk voor een groep investeerders.

Als algemene regel geldt dat financiële adviseurs moeten doen alsof ze met een kamer vol investeerders spreken wanneer ze een post plaatsen op sociale media, inclusief berichten die gericht zijn op een individuele persoon en die publiekelijk beschikbaar zijn om gezien te worden. Het kan ook een goed idee zijn om een ​​algemene disclaimer op te nemen in berichten op sociale media die aangeven dat de inhoud niet als beleggingsadvies moet worden beschouwd. (Zie voor gerelateerde literatuur: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media .)

Gedetailleerde gegevens bijhouden

Financiële adviseurs moeten bepaalde gegevens bewaren voor een periode van ten minste drie jaar, met de eerste twee jaren op een "gemakkelijk toegankelijke" locatie te zijn.Volgens overheidsvoorschriften moeten deze records originelen bevatten van alle ontvangen berichten en kopieën van alle verzonden communicatie wanneer de inhoud van de communicatie een zakelijke communicatie vormt.

Met andere woorden, financiële adviseurs moeten een gedetailleerde registratie bijhouden van alle berichten en berichten op sociale media, ongeacht hun herkomst of apparaat. Facebook-berichten die via een personal computer zijn gemaakt, kunnen gemakkelijk te onthouden zijn, maar Twitter-berichten die via smartphones worden gepost en geautomatiseerde berichten met betrekking tot zaken kunnen ook worden opgenomen in de definitie van zakelijke communicatie, wat het belangrijk maakt om te registreren. (Zie voor meer informatie: Website Tips voor financieel adviseurs .)

Een testimonial definiëren

Als een klant de Facebook-pagina van een financieel adviseur "leuk" vindt, is dat dan een officiële testimonial omdat "zoals "Wordt geadverteerd aan de vrienden van klanten? Financiële regelgevers worstelden met deze vraag en de situatie blijft nog steeds een beetje te ambigu voor comfort. Wanneer dergelijke testimonials niet worden gevraagd (bijvoorbeeld verschijnen op onafhankelijke sociale media of websites beoordelen), zijn ze over het algemeen in orde van regelgevende instanties.

Financiële adviseurs kunnen de zorgen rondom deze problemen omzeilen door betaalde s op sociale-mediawebsites, zoals Facebook, te vermijden, waar degenen die de pagina 'hebben' gevonden in de advertenties worden weergegeven. Het is belangrijk om te voorkomen dat u opmerkingen van derden beïnvloedt door sociale profielen of informatie weer te geven op pagina's die zijn samengesteld door de financieel adviseur en in plaats daarvan gewoon te laten bestaan ​​zoals ze is. (Zie voor verwante literatuur: Een gids voor zakelijke sociale media .)

De bottom line

Financiële adviseurs moeten zich bewust zijn van de vele regels en voorschriften rond het gebruik van sociale media in hun praktijk . Hoewel sociale media worden beheerst door dezelfde regels als traditionele media, maakt de verschillende manieren waarop het wordt verspreid en geconsumeerd het moeilijk om te bepalen wat goed en kwaad is. Financiële adviseurs kunnen sommige van deze fouten vermijden tijdens hun dagelijkse activiteiten. Naast deze richtlijnen moeten financieel adviseurs de SEC's, FINRA's en andere richtlijnen zorgvuldig lezen en overwegen. Het is ook belangrijk om rekening te houden met de eigen regels en voorschriften voor gebruik door sociale media, die vaak verder gaan dan de wettelijke vereisten. (Zie voor meer informatie: Het maximale uit uw aanwezigheid op het web halen .)