Wie heeft er een winst / verliesplan nodig? Investeert niet alleen in laag kopen en hoog verkopen? Het zou leuk zijn om altijd onderaan te kopen en aan de top te verkopen, maar het is bijna onmogelijk om dit consequent te doen. Bovendien zijn beleggers alleen menselijk: emoties beïnvloeden ons oordeel en het is in onze aard om het verliezen te haten. Een verlies op een aandeel is daarom niet alleen schadelijk voor onze pocketboeken, maar het doet ook pijn aan onze ego's. Keer op keer nemen beleggers winsten door een belegging te verkopen die op prijs is gesteld, maar vast te houden aan afnemende aandelen in de hoop op een opleving. Vaak vervallen deze investeringen tot een fractie van hun vorige waarde.

Dus hoe kan een belegger dit type uitkomst vermijden? Een oplossing is om te leren een gedisciplineerde belegger te zijn en een winst / verliesplan op te stellen. In dit artikel bespreken we deze strategie en laten we u zien hoe u deze kunt gebruiken om in het zwart te blijven.

Wat is een winst / verliesplan? Dit plan is een stap die veel retailbeleggers (en professionals) vaak over het hoofd zien. Het winst / verliesplan is een reeks limieten die het maximale verlies of de winst bepaalt die een belegger op een aandeel zal nemen. Het opnemen van verliezen is een zeer belangrijk onderdeel van beleggen, dus het winst / verliesplan is cruciaal voor een gezonde strategie.

We maken allemaal fouten bij het verzamelen van aandelen en de meesten van ons hebben geld verloren op de aandelenmarkt - wat de grote investeerders onderscheidt is hun vermogen om hun slechte keuzes te herkennen en te gebruiken wat ze hebben geleerd om make-up voor hen later. Een winst / verliesplan helpt je je fouten te herkennen door je emoties te scheiden van beleggen. Als je niet al te ijverig bent over je winst en je ziet ze puur als een manier om je geldstromen te vergroten (in plaats van je ego), zul je een veel gemakkelijkere tijd hebben om je verliezen te laten gaan en ze daarom te beheersen.

Uw plan opstellen
Het opstellen van een plan kan moeilijker zijn dan u zou verwachten. Eerst moet je de maximale winst instellen die je accepteert en het maximale verlies dat je tolereert voor je investeringen, maar deze maxima en minima hoeven niet noodzakelijk hetzelfde te zijn voor elke voorraad. Het is bijvoorbeeld onwaarschijnlijk dat een blue chipaandeel in een gegeven jaar met 10% stijgt of daalt, in vergelijking met een small-cap groeiaandeel, dat meer volatiliteit vertoont. Met andere woorden, u moet elk bestand afzonderlijk analyseren om in te schatten hoeveel het waarschijnlijk in beide richtingen zal bewegen.

Sommige beleggers gebruiken een technische of fundamentele analyse of een combinatie van beide om de juiste limieten voor winsten en verliezen te bepalen.

Een andere manier om uw limieten te bepalen, is door uw plan te modelleren op de prestaties van een aangewezen benchmark, zoals een index of zelfs op de prestaties in het verleden van uw eigen portefeuille.

Een andere factor waarmee u rekening moet houden bij het opstellen van uw winst / verliesplan is uw risicotolerantie, die afhankelijk is van vele factoren, zoals uw persoonlijkheid, uw tijdschema en uw beschikbare kapitaal.Doorgaans hebben mensen die risicomijdend gedrag zijn, strakkere grenzen dan degenen die geen risico's nemen. Risicominnaars proberen zo veel mogelijk te profiteren van een stijgende voorraad, maar een conservatievere belegger kan de aandelen in een vroeg stadium van de opkomst verkopen om het risico van verliezen te elimineren, wat zou gebeuren als de aandelen een snelle neerwaartse duik zouden maken. Als u de voorkeur geeft aan risico's, is een winst / verliesplan van 10% per enkele reis mogelijk niet geschikt of zelfs realistisch voor u. Aan de andere kant, als u bereid bent om de extra risico's die gepaard gaan met potentiële winsten op u te nemen, dan is een winst / verlies van 10% misschien meer geschikt.

Uw plan uitvoeren Nadat u uw aantallen hebt bepaald, conservatief of agressief, moet u het plan met zo min mogelijk haperingen in werking stellen. Vergeet niet dat dit plan een dubbele vereiste heeft: u moet uw aandelen verkopen als ze tot een bepaald niveau dalen en als ze een bepaald niveau bereiken.

Nu laten makelaars u niet twee verschillende verkooporders voor dezelfde beveiliging invoeren, dus u moet erachter komen welke u het eerst wilt invoeren. Het is misschien verstandig om orders in te voeren die eerst uw nadeel beschermen: veel verstandige beleggers gebruiken de stop-loss order, die uw makelaar instrueert om een ​​aandeel te kopen of verkopen zodra het een bepaalde prijs heeft bereikt. Het stop-loss zorgt ervoor dat u niet wordt verbrand op een down-markt, vooral als u uw aandelen niet elke seconde kunt bekijken. Wanneer u uw bestelling invoert bij uw makelaar, stelt u de stopprijs in op uw maximale verliespercentage en wacht u af. Als de koers uiteindelijk naar uw bovengrens stijgt, wijzigt u gewoon de prijs van uw stoplossingsorder, die vervolgens de onmiddellijke verkoop van uw voorraad activeert.

Gedisciplineerd blijven Zodra u uw winst / verliesstrategie hebt ingevoerd, moet u onthouden dat het hele idee van het plan is om strikte richtlijnen vast te stellen voor wanneer te verkopen. Natuurlijk doet het pijn om te zien dat een aandeel blijft stijgen zodra je het hebt verkocht, maar het is vaak beter om te verkopen op de weg naar boven dan te wachten tot je de aandelen moet dumpen terwijl de prijs na de piek instort. Joseph P. Kennedy, Sr. heeft eens gezegd: "Alleen een dwaas houdt stand voor de top-dollar."

De bottom line Houd er rekening mee dat onze voorbeeldcijfers generalisaties zijn. Het opstellen van uw plan vereist gedetailleerd onderzoek, analyse, zelfevaluatie en een realistische kijk. Het instellen van een winstlimiet van 100% (een verdubbeling van uw geld) heeft geen zin als u investeert in bedrijven met een laag risico die gestaag groeien met 15% per jaar.

Hier zijn enkele dingen om te onthouden:

• een aandeel dat 50% daalt, betekent dat u uw geld moet verdubbelen om terug te keren naar even. Het beheersen van verliezen is de sleutel tot gezond beleggen.
• Het maken van fouten is de menselijke natuur. Als je dit eenmaal beseft, zul je het gemakkelijker vinden om verder te gaan.
• Een aandeel kopen en dit heel lang vasthouden, betekent niet dat u geld zult verdienen. Een buy en hold-strategie werkt alleen als u de juiste bedrijven kiest. Het belangrijkste onderdeel van het opstellen van een winst / verliesplan houdt eraan vast!