TripAdvisor helpt reizigers hotels te vinden, Yelp helpt restaurants restaurants te vinden, en Angie's List helpt mensen huishoudelijke werknemers te vinden, maar slechts enkele websites geven beoordelingen van financiële adviseurs. Nu de SEC zijn regels terzake heeft herzien, kunnen adviseurs een groeiend aantal beoordelingen verwachten bij verschillende gevestigde apps en start-ups. De behandeling van deze beoordelingen zou een steeds belangrijkere stap kunnen worden in de werking van een financieel adviesbedrijf.

Laten we eens kijken naar een aantal plaatsen waar online beoordelingen kunnen worden gevonden, praktische tips voor het cultiveren van recensies en de SEC-regelgeving rondom het hele proces. (Voor gerelateerde informatie, zie: The Coming Fiduciary Rule: Advisor and Client Impact. )

Beoordelingen vinden voor Advisor-gebruikers

Er zijn een paar verschillende plaatsen waar consumenten online beoordelingen van financiële adviseurs kunnen vinden, inclusief populaire online review-apps zoals Yelp en niche financiële apps zoals WalletHub.

NerdWallet is een van de meest populaire websites waarmee financiële adviseurs vragen van bezoekers kunnen beantwoorden. Op basis van de kwaliteit van deze antwoorden, worden de financiële adviseurs beoordeeld en georganiseerd voor bezoekers die op zoek zijn naar opties. Dit is een geweldige manier om vertrouwen op te bouwen binnen een niche financiële gemeenschap die een bron van klantleads zou kunnen worden.

Een andere populaire beoordelingswebsite voor financieel adviseurs is WalletHub, dat in februari 2012 door Evolution Finance werd gelanceerd. De website biedt consumenten beoordelingen van veel financiële producten en diensten, variërend van creditcards tot bankdiensten. Dit is een snelgroeiende bron van beoordelingen voor financieel adviseurs die begint te scoren in zoekmachines.

Het probleem met veel van dergelijke bronnen is dat er niet veel beoordelingen zijn. Restaurants kunnen elke dag honderden gasten dienen die een beoordeling kunnen achterlaten, maar een doorsnee financieel adviseur heeft misschien maar 100 klanten tegelijk en kon tot nu toe geen recensies vragen. Veel online beoordelingswebsites genereren ook het merendeel van hun beoordelingen van een klein aantal actieve gebruikers of gebruikers die slechte ervaringen hebben en willen ventileren. (Voor gerelateerde informatie, zie: Tips voor adviseurs over hoe u met klanten kunt praten. )

SEC-voorschriften met betrekking tot recensies

De Securities and Exchange Commission (SEC) is al lang criticus van online beoordelingen voor financiële adviseurs. Met het levensonderhoud van de consument op het spel, was de regelgevende instantie bezorgd dat deze beoordelingen zouden kunnen worden gemanipuleerd en dat er een groot potentieel voor misbruik zou zijn.

De oorspronkelijke regels zijn in dat opzicht zeer duidelijk, zeggende:

"[i] t zal een frauduleuze, misleidende of manipulatieve handeling, praktijk of handelswijze […] vormen voor een geregistreerde of verplichte beleggingsadviseur te worden geregistreerd onder [de Adviseurswet], direct of indirect, te publiceren, verspreiden of distribueren die rechtstreeks of onrechtstreeks verwijst naar een getuigenis van welke aard dan ook met betrekking tot de beleggingsadviseur of met betrekking tot een advies, analyse, rapport of andere dienst door een dergelijke beleggingsadviseur."

Het goede nieuws is dat de divisie Investment Management van de SEC de regels rond sociale media de afgelopen jaren heeft versoepeld. Financiële adviseurs kunnen nu beoordelingen kweken in gevallen waarin ze geen controle hebben over de inhoud van de beoordeling, de beoordelaar wordt op geen enkele manier gecompenseerd, alle recensies (positief en negatief) worden gepubliceerd en de adviseur promoot zijn diensten niet op de website. pagina's waar de beoordelingen (bijv. getuigenissen) verschijnen. (Zie voor verwante literatuur: Voorgestelde DoL-regels: hoe ze financiële adviseurs kunnen beïnvloeden. )

Deze regels suggereren dat Facebook-pagina's en andere media waarin adviseurs geen controle hebben over de inhoud die door anderen wordt geplaatst, mogelijk geoorloofd zijn. Het voordeel is dat adviseurs geen marketingcontent op deze pagina's kunnen plaatsen zonder de testimonialregel te schenden.

Praktische tips voor het ontwikkelen van recensies

De beste manier om online reviews te omarmen, is deze actief te cultiveren bij bestaande klanten. Door dit te doen, kunnen financieel adviseurs ervoor zorgen dat hun bedrijf voldoende online reviews heeft voor potentiële klanten om een ​​weloverwogen beslissing te nemen zonder de regels van de SEC te overtreden.

Bezoekers zoeken drie dingen bij het lezen van online reviews:

• Aantal beoordelingen: Een financieel adviseur met een enkele 5-sterrenbeoordeling bevindt zich in een betere positie dan een adviseur zonder beoordeling helemaal. Maar een adviseur met 100 beoordelingen en een waardering van 4 sterren kan door bezoekers als populairder worden ervaren.
• Algemene beoordeling: Financiële adviseurs die een kritieke massa online beoordelingen hebben bereikt (gedefinieerd ten opzichte van hun leeftijdsgenoten op de betreffende beoordelingswebsite) concurreren grotendeels op basis van hun algemene beoordeling en in de tweede plaats op basis van de inhoud van de beoordelingen.
• Inhoud beoordelen: Financiële adviseurs met behulpzame langere beoordelingen hebben de voorkeur boven concurrenten met eenvoudige beoordelingen en / of korte beoordelingen. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Het verliezen van een client is niet altijd slecht. )

Financiële adviseurs kunnen online reviews ontwikkelen om deze statistieken te verbeteren door klanten te vragen te praten over wat ze leuk vinden aan hun services en prestaties, en vervolgens een iPad of tablet in een wachtkamer te bieden en klanten te vragen een beoordelen terwijl ze wachten. Natuurlijk mogen adviseurs niets aanbieden dat als compensatie kan worden opgevat, ze moeten voorkomen dat ze eventuele opmerkingen verwijderen (zelfs negatieve) en ze moeten klanten afhouden van het plaatsen van persoonlijke informatie.

De bottom line

Online reviews zijn een populaire manier voor consumenten om alles te vinden, van het beste restaurant tot een loodgieter, maar het vinden van adviseurs op deze manier is moeilijk te verkrijgen. Met de verandering van hart van de SEC, kunnen recensies van adviseurs in de loop der jaren steeds prominenter worden op zowel populaire beoordelingswebsites als niche financiële websites. Financiële adviseurs kunnen online beoordelingen ontwikkelen om deze nieuwe gebieden van de markt te bereiken, maar moeten de regels zorgvuldig naleven. (Zie gerelateerde artikelen voor meer informatie: Winkelen voor een financieel adviseur. )