Inhoudsopgave:
- IShares Short Treasury Bond ETF
- IShares Short Maturity Bond ETF
- SPDR Barclays 1-3 maand T-Bill ETF
- Guggenheim Enhanced Korte duur ETF
Geldmarktfondsen vormen een noodzakelijk onderdeel van de portefeuille van veel beleggers. Deze fondsen beleggen over het algemeen in hoogwaardige en zeer liquide kortlopende schuldinstrumenten, zoals Amerikaanse staatsobligaties en handelspapier. Beleggers verwachten veiligheid en behoud van kapitaal van geldmarktfondsbeleggingen in plaats van aanzienlijke inkomsten.
De beleggingsfondsensector biedt de meeste geldmarktfondsen, maar beleggers kunnen ook kiezen uit verschillende kwalitatief hoogwaardige geldmarktbeurzen (ETF's). Per 23 juni 2016 waren er acht ETF's in de categorie geldmarktfondsen. Hoewel al deze ETF's het grootste deel van hun vermogen beleggen in kasequivalenten of in zeer gewaardeerde waardepapieren met zeer korte looptijden, kunnen sommigen een deel van hun vermogen beleggen in effecten met een langere of een lagere rating. Beleggers moeten begrijpen dat deze effecten hogere risico's met zich meebrengen. Elk van de volgende vier geldmarkt-ETF's vertegenwoordigt een relatief veilige optie voor beleggers.
IShares Short Treasury Bond ETF
De iShares Short Treasury Bond ETF (NYSEARCA: SHV SHViSh Sh Trs Bd110. 280. 00% Created with Highstock 4. 2. 6 ) belegt in het zeer kortste uiteinde van de rentecurve door zich te richten op Amerikaanse staatsobligaties met minder dan 12 maanden tot de vervaldatum. Het fonds neemt zeer weinig kredietrisico of renterisico en levert daarom over het algemeen een zeer laag rendement op. Het is echter een zeer veilige optie om activa te parkeren tijdens turbulente markten.
Met ingang van 2 juni 2016 bezat het fonds 95% van zijn vermogen in geldmiddelen en kasequivalenten en 5% in Amerikaanse obligaties. Alle beleggingen in obligaties van het fonds hebben een AAA-rating. Vanaf 28 juni 2016 had het fonds $ 3. 14 miljard beheerd vermogen (AUM) en een kostenratio van 0. 15%.
IShares Short Maturity Bond ETF
De iShares Short Maturity Bond ETF (NYSEARCA: NEAR NEARiSh US ETF Tr50. 23-0. 01% Created with Highstock 4. 2. 6 ) belegt het grootste deel van zijn vermogen in vastrentende waardepapieren van beleggingskwaliteit met een gemiddelde looptijd van doorgaans minder dan één jaar. Het fonds wordt actief beheerd en probeert niet de prestaties van een index te evenaren.
Vanaf 2 juni 2016 had het fonds 366 effecten en 34% van zijn vermogen in contanten. Ongeveer 53% van de obligaties van het fonds ontvangt AAA-ratings, 5% krijgt AA-ratings en 21% Garner A-ratings. De resterende obligaties ontvangen BBB-ratings. Vanaf 28 juni 2016 had het fonds $ 2. 2 miljard in AUM en een kostenratio van 0. 25%.
SPDR Barclays 1-3 maand T-Bill ETF
SPDR Barclays 1-3 maand T-Bill ETF (NYSEARCA: BIL BILSPDR Blmbrg Brc45. 72 + 0 02% Created with Highstock 4 2. 6 ) belegt in het kortste eind van de rentecurve en concentreert zich op zero-coupon U.S. T-biljetten met looptijden van minder dan drie maanden. Het fonds neemt zeer weinig krediet- of wisselkoersrisico's in en streeft daarom naar een veilig rendement. Beleggers mogen geen hoge rendementen verwachten, maar het fonds kan een redelijke optie zijn tijdens volatiele markten.
Per 28 juni 2016 had het fonds licht negatieve rendementen gegenereerd over een tijdshorizon van één, drie en vijf jaar. Daarom dragen zelfs beleggingen met een zeer korte looptijd marktrisico's, vooral wanneer de kortetermijnrente volatiel is. Het fonds had $ 1. 7 miljard in AUM en een kostenratio van 0. 14%.
Guggenheim Enhanced Korte duur ETF
Guggenheim Enhanced Korte duur ETF (NYSEARCA: GSY GSYClaymore Tr50. 34 + 0 02% Created with Highstock 4. 2. 6 ) probeert te maximaliseren huidige inkomsten, behoudt kapitaal en handhaaft liquiditeit voor beleggers. Het fonds wordt actief beheerd en streeft ernaar beter te presteren dan de schatkistindex voor één tot drie maanden. Het houdt effecten aan met een looptijd van minder dan een jaar, waaronder Amerikaanse staatsobligaties, bedrijfsobligaties en tot 10% hoogrentende obligaties. Het hoogrentende gedeelte kan het rendement verhogen, maar kan ook het risico van het fonds enigszins verhogen. De kortetermijnduur van de hoogrentende beleggingen vermindert echter het risico.
De iets risicovollere portefeuille van het fonds heeft bovengemiddelde rendementen gegenereerd ten opzichte van andere ETF-geldmarktfondsen. Per 28 juni 2016 had het fonds een rendement van drie jaar op 3,4% en een rendement van vijf jaar op vijf jaar van 77%. Het fonds had $ 775. 2 miljoen in AUM en een kostenratio van 0. 30, wat hoger is dan het gemiddelde geldmarktfonds.
Is dit USAA geldmarktfonds het waard? (USAXX)
Leren over het USAA Money Market Fund en begrijpen waarom het veiligheid biedt voor kortetermijnbeleggers, maar laat veel te wensen over op het gebied van rendement.
Wat is het verschil tussen een geldmarktfonds en een spaarrekening?
Begrijpen hoe beleggers en spaarders beleggingsfondsen voor geldmarkten en conventionele spaarrekeningen kunnen gebruiken en de verschillen tussen de twee opties leren kennen.
Kan ik bijdragen aan mijn door het bedrijf gesponsorde 401 (k) na het einde van het jaar van het bedrijf maar vóór de datum van indiening van de belasting?
In tegenstelling tot IRA's, waar bijdragen kunnen worden gedaan voor het voorgaande jaar tot 15 april van het lopende jaar, zijn de uitbetalingbijdragen over het algemeen van toepassing op het jaar waarin ze daadwerkelijk worden ingehouden op de lonen / salarissen van de deelnemer. Neem bijvoorbeeld aan dat een werknemer een verkiezing verkiest om een deel van de bonus die hij ontvangt voor het jaar 2006 uit te stellen.