American Funds is de op zes na grootste beleggingsfondsensector met activa onder beheer (AUM) van $ 1. 3 biljoen vanaf januari 2016. De beleggingsfondsenfamilie is een divisie van Capital Group Companies Inc., een zeer gerespecteerde wereldwijde vermogensbeheerder in Zuid-Californië die sinds 1934 geld biedt aan beleggers.

Capital Group staat bekend om de lange termijn consistentie van het rendement aan de aandeelhouders van zijn fondsen en voor de lange levensduur van zijn vermogensbeheerders. De meeste portefeuillemanagers zijn al meer dan 10 jaar met hun fondsen en met Capitol Group voor een gemiddelde van 20 jaar. Het bedrijf staat bekend om zijn lagere gemiddelde onkosten. De aandelenklassen die voor individuele beleggers beschikbaar zijn, hebben echter betrekking op front-end belastingen of op inkoopkosten.

Vijf Amerikaanse fondsen zijn perfect voor diversificatie van pensioensparen in een volatiele investeringsomgeving. Alle fondsen bieden een goed lopende inkomen en het vooruitzicht op kapitaalgroei. Elk van de fondsen heeft een geschiedenis van goede rendementen op de lange termijn. Alle rendementen en rendementen die hieronder worden besproken, zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van aandelen van klasse A en gebruiken gegevens voor de periode eindigend op 31 december 2015. De hoge rendementen zorgen ervoor dat deze fondsen goede kandidaten zijn om op te nemen in een Roth IRA of een andere. fiscaal beschermd pensioenplan.

American Funds American Balanced Fund

Het Balanced Fund heeft vier hoofddoelen: het bieden van lopende inkomsten, toenemende inkomsten, kapitaalgroei op de lange termijn en het sparen van kapitaal. Het fonds koopt voornamelijk obligaties van beleggingskwaliteit en gewone aandelen. Bij het kopen van gewone aandelen zoeken fondsmanagers naar blue-chipbedrijven met een geschiedenis van het betalen van dividenden en het potentieel om de uitbetalingen van dividenden te verhogen. Portefeuillebeheerders zijn beperkt tot het beleggen van niet meer dan 75% van de nettoactiva in gewone aandelen en kunnen tot 15% van de nettoactiva in buitenlandse bedrijven beleggen.

Dit viersterrenfonds met Morningstar-rating heeft een huidig ​​rendement van 1. 68% en een lage kostenratio van 0. 59%. Het fonds heeft op jaarbasis een totaalrendement behaald van 10. 46% over drie jaar en 9. 83% over vijf jaar.

American Funds The Income Fund of America

Het Income Fund of America lijkt sterk op het Balanced Fund, maar een groter percentage van het Income Fund van de Amerikaanse activa is toegewezen aan obligaties, waarvan 25% mogelijk lager is dan investment-grade. Dit stoot de opbrengst van het fonds tot 3. 14%. Over het algemeen belegt het fonds ongeveer 60% van de activa in hoog dividend dat gewone aandelen en aandelen, zoals preferente aandelen en converteerbare obligaties, betaalt. Het fonds heeft een lage kostenratio van 0. 55% en heeft beleggers een geannualiseerd totaalrendement van 8 verstrekt.09% over drie jaar en 8. 34% over vijf jaar.

American Funds The Investment Company of America

De beleggingsmaatschappij van Amerika is een fonds voor groei en inkomsten. De primaire doelstellingen zijn kapitaalgroei op de lange termijn, vermengd met een goed percentage van het lopende inkomen. Hoewel het fonds bepaalde activa in investment-grade obligaties kan beleggen, belegt het fonds voornamelijk in de gewone aandelen van bedrijven die stabiele dividenden betalen en groeipotentieel hebben. Opgericht in 1934, is dit het oudste beleggingsfonds van American Funds.

Het fonds heeft een huidig ​​rendement van 2. 01% en een lage kostenratio van 0. 59%. Beleggers behaalden op jaarbasis een totaal rendement van 13,25% over drie jaar, 10,6% over vijf jaar en 12,7% sinds de oprichting van het fonds in 1934.

American Funds Washington Mutual Investors Fund

The Washington Mutual Fund is een ander fonds voor groei en inkomsten. Dit fonds belegt vrijwel geheel in blue-chipaandelen. De gewone aandelen waarin het fonds belegt, moeten genoteerd zijn aan de New York Stock Exchange (NYSE) of voldoen aan de vereisten die moeten worden vermeld. Het belegt mogelijk niet in aandelen in alcohol of tabak. Deze beperking brengt extra diversiteit met zich mee voor een pensioenplanportefeuille, aangezien de meeste inkomstenproducerende fondsen in beide sectoren beleggen.

Portefeuillebeheerders beleggen 95% of meer van de activa van het fonds in gewone aandelen en andere aan aandelen gerelateerde effecten. Ze zoeken bedrijven met een hoger dan gemiddeld inkomen en een lange geschiedenis van het betalen van dividenden en toenemende dividenden. Het fonds heeft een huidig ​​rendement van 1.95% en een kostenratio van 0. 58%. Dit viersterrenfonds met Morningstar-rating heeft een totaal rendement op jaarbasis van 13,5% in drie jaar en 12,0% op vijf jaar tijd.

Fundamental Investors American Fund Fund

Fundamental Investors is ook een groei- en inkomensfonds met een rijke geschiedenis van stabiel rendement. Het is een meer freewheeling-fonds dat een combinatie van strategieën gebruikt, waaronder waarde, contraire en fundamentele analyse. Fondsbeheerders beleggen in bedrijven met een ondergewaardeerd potentieel voor langetermijngroei die ook sterke balansen en een bovengemiddeld dividendpotentieel hebben. Managers hebben ook de vrijheid om te profiteren van groeimogelijkheden, ongeacht waar ze worden gepresenteerd. Het fonds heeft een huidig ​​rendement van 1.51% en een kostenratio van 0.61%. Beleggers ontvingen een totaal rendement op jaarbasis van 13,9% op drie jaar tijd, 23% over vijf jaar en 12,3% sinds de oprichting van het fonds in 1978.