Beleggers die op zoek zijn naar een grotere diversificatie van hun pensioenspaarpotentieel, kunnen een oplossing vinden met behulp van gemeenschappelijke fondsen van Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50. 97-0. 20% Created with Highstock 4. 2. 6 ), een 90-jaar oud vermogensbeheerbedrijf. Eaton Vance en haar dochterondernemingen hebben $ 311. 4 miljard beheerd vermogen (AUM) per november 2015. Binnen de Eaton Vance beleggingsfondsfamilie met meer dan 90 fondsen, die het volledige scala van activaklassen en beleggingsdoelstellingen dekken, zijn er vijf fondsen die bijzonder geschikt zijn voor de behoeften van beleggers die hun pensioenplannen willen diversifiëren. Alle opbrengsten zijn gebaseerd op de Klasse A-aandelen tegen intrinsieke waarde (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Het Eaton Vance Balanced Fund biedt diversiteit via een professioneel beheerde portefeuille van obligaties en aandelen in één fonds. Het fonds past bij de behoeften van beleggers die het huidige inkomen willen dat wordt geboden door obligaties en de waardering van kapitaal. Het verdeelt activa tussen een mix van 25 tot 50% in vastrentende effecten en 50 tot 75% in aandelen. Het fonds belegt voornamelijk in Amerikaanse effecten maar kan ook een deel van zijn nettovermogen beleggen in internationale effecten. De portefeuille is bevooroordeeld in large-cap aandelen en investment-grade of staatsobligaties.

Het Evenwichtsfonds geeft beleggers de voordelen van wijdverspreide diversiteit en biedt tegelijkertijd een solide rendement. Het fonds heeft een Morningstar-rating van vijf sterren. Het totale jaarrendement op jaarbasis is 11. 51% over drie jaar en 10. 1% over vijf jaar. Het fonds heeft een huidig ​​rendement van 0. 92%.

Eaton Vance Dividend Builder Fund

Het Eaton Vance Dividend Builder Fund is gespecialiseerd in large-cap dividendbetalende aandelen die redelijk geprijsd zijn en de potentie hebben om hun dividend in de loop van de tijd te verhogen. Haar activa bevinden zich voornamelijk in Amerikaanse effecten, maar het fonds kan tot 35% van de beschikbare activa beleggen voor effecten. Het fonds is niet beperkt tot dividend dat gewone aandelen uitkeert. Het kan ook beleggen in effecten met preferente aandelen of obligaties die converteerbaar zijn in de gewone aandelen.

Het Dividend Builder Fonds betaalt maandelijkse uitkeringen en heeft een huidig ​​rendement van 1. 59%. Het fonds heeft een totaal rendement op jaarbasis van 12,9% op drie jaar en 10% op 59% over een periode van vijf jaar.

Eaton Vance Large-Cap Value Fund

Het Eaton Vance Large-Cap Value Fund, opgericht in 1931, is een van de oudste beleggingsfondsen in de VS Het doel van het fonds is het vinden van large-capbedrijven met een leidend marktaandeel die een solide financiële positie en een aantrekkelijk groeipotentieel hebben, maar toch ondergewaardeerd zijn. Het kan beleggen in groeiaandelen die geen dividend uitkeren, maar het grootste deel van de portefeuille bestaat uit dividenduitkeringen.

Het fonds heeft een huidig ​​rendement van 1. 29%. Het heeft beleggers een geannualiseerd totaalrendement opgeleverd van 13,5% over drie jaar en 11,4% over vijf jaar.

Eaton Vance Vastgoedfonds

Beleggen in onroerend goed is een traditionele manier om huidige inkomsten en gestage groei te zoeken. Het Eaton Vance Vastgoedfonds biedt extra diversiteit en een afdekking tegen toekomstige inflatie door te beleggen in hoogwaardige effecten van vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) en bedrijven in de vastgoedsector. Deze strategie biedt het potentieel voor een hoger totaalrendement door het huidige inkomen te combineren met kapitaalgroei. Het fonds streeft naar geografische diversiteit in zijn portefeuille en kan tot 25% van zijn vermogen beleggen in buitenlandse effecten. Het fonds heeft op jaarbasis een totaalrendement behaald van 12,77% over een periode van vijf jaar en levert momenteel 1.61% op.

Eaton Vance Growth Fund

Elke goed gespreide pensioenportefeuille heeft een groeicomponent nodig. Het Eaton Vance Growth Fund zoekt goed gewaardeerde groeiondernemingen met marktkapitalisaties binnen het bereik van de Russell 1000 Index, maar het kan beleggen in bedrijven die niet in de index zijn opgenomen. Fondsbeheerders houden zich primair bezig met groeivooruitzichten op de lange termijn, en eventuele inkomsten of dividenden worden ondergeschikt geacht. Het fonds heeft een Morningstar-rating van vier sterren. Het heeft op jaarbasis een totaalrendement behaald van 18. 71% over drie jaar en 13. 48% over vijf jaar.

De bottom line

Deze vijf fondsen kunnen worden gebruikt om een ​​zeer gediversifieerde en conservatieve portefeuille pensioenspaarregelingen te creëren. Alle Class A-aandelen van het fonds hebben front-end belastingen, waardoor hun initiële rendement lager is.

Beleggers die verkoopkosten willen vermijden, moeten kijken naar grote superfondsen voor beleggingsfondsen, zoals Charles Schwab en Fidelity-investeringen, die veel beleggingsfondsen aanbieden waarvan de verkoopbelasting is kwijtgescholden. Beleggers kunnen de Klasse A-aandelen ontvangen op basis van de NIW en betalen lagere onkostenvergoedingen dan andere klassen van aandelen.