Als u een financieel adviseur kent, overweeg dan het respecteren van de tijd en het harde werk dat de betrokkene hieraan heeft besteed. Veel mensen met dromen om financieel adviseur te worden, beginnen met een gerichte cursus aan New York University, Texas Tech, College for Financial Planning of JR Financial Group. Om daarna een gecertificeerde financiële planner te worden, moet die persoon een test afleggen met een slagingspercentage van ongeveer 60% bij de eerste poging.

AD:

Als alles goed gaat, moet een financieel adviseur zichzelf verder informeren over investeringen, verzekeringen, hypotheken, belastingen en nog veel meer. Het uiteindelijke doel is om klanten vervolgens te leren hoe ze kunnen uitgeven en sparen om langetermijndoelen te bereiken. Dit is niet een alles-omvattende aanpak. In plaats daarvan moeten strategieën per geval worden ontworpen op basis van de huidige financiële situatie en doelstellingen van de klant. (Zie voor meer informatie: De beste scholen voor financiële planning en Wil je een financiële planner zijn? Klik hier .)

AD:

Beroep onder hoge druk

Om u een idee te geven van de druk die met deze bezetting wordt uitgeoefend, houdt dit in dat u actief de beleggingen van een klant beheert, waaronder aandelen, obligaties, onroerend goed, beleggingsfondsen, ETF's, obligaties en meer. Ondanks langetermijndoelen, zal een financieel adviseur gewoonlijk kwartaalverklaringen verstrekken voor beoordeling van activa en prestaties.

Zelfs de beste financiële adviseurs kunnen een slecht kwartaal hebben, wat een zeer kort tijdsbestek is in de investerende wereld. Het is noodzakelijk voor financiële adviseurs om klanten te helpen begrijpen dat ze geen handelaars zijn, maar adviseurs die ernaar streven de koers te blijven en realistisch rendement op lange termijn te leveren. (Zie voor meer informatie: Hoe adviseurs klanten kunnen helpen maagvolatiliteit .)

AD:

Een goede financieel adviseur zal ook klanten informeren over het maximaliseren van belastingaangiften op basis van inhoudingen en vrijstellingen, een cliënt helpen berekenen hoe hij moet betalen voor het schoolgebouw van zijn kind en hoe hij zich fiscaal kan voorbereiden op zijn pensioen. Dit gaat veel dieper dan veel leek zou realiseren en omvat inflatieprognoses, verwachte waardestijgingen van activa en de levensverwachting. Met deze informatie in de hand kan een bekwame financieel adviseur wijzigingen in de bestedings- en spaargewoonten van een klant aanbevelen. (Voor gerelateerde informatie, zie: 5 Vital Questions Advisors Should Ask New Clients .)

Dit klinkt misschien als een hoop hard werk, en dat is zeker het geval. Daarom hebben financiële adviseurs hulp nodig.

Hulp en hulpmiddelen

Financiële planners leven in een dynamische zakelijke omgeving waar het noodzakelijk is om gelijke tred te houden met recente veranderingen en moderne technologie. Een goede financiële planner in de wereld van vandaag maakt bijvoorbeeld gebruik van een CRM of Customer Relationship Management.Deze term spreekt voor zich, maar investopedia biedt een meer diepgaande definitie:

"De principes, werkwijzen en richtlijnen die een organisatie volgt bij de interactie met haar klanten. Vanuit het oogpunt van de organisatie omvat deze volledige relatie niet alleen het directe interactieaspect, zoals verkoop- en / of servicegerelateerde processen, maar ook in de prognose en analyse van klantentrends en gedrag, die uiteindelijk dienen om de algehele ervaring van de klant te verbeteren. . "

In de eenvoudigste bewoording stelt een CRM een financieel adviseur in staat om:

• Contacten en clients beheren

• Toegang tot platforms die aan klanten worden getoond via smartphones en tablets

• Snelle en eenvoudige toegang tot hulpmiddelvoorstellen > Verbeterde technologie heeft geleid tot verbeterde tijdwinst. Bedenk hoe openbare bedrijven altijd op zoek zijn naar kostenbesparingen om het bedrijfsresultaat te verbeteren. Financieel adviseurs nemen een vergelijkbare aanpak, maar het begint vaak met de tijd. (

Klik hier voor een lijst met CRM-softwareproviders .) Financiële adviseurs kunnen het niet alleen. Ongeacht hoe goed iemand is in wat hij doet, een ondersteuningssysteem biedt altijd een voordeel. Een financieel adviseur heeft een makelaar-dealer nodig. Er zijn veel instellingen die makelaar-dealer services aanbieden, waaronder Wells Fargo Advisors en Merrill Lynch Global Wealth Management, en LPL Financial Holdings Inc. (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc50. 21 + 0 36% Created with Highstock 4. 2. 6 ). LPL Financial is de grootste onafhankelijke broker-dealer in de Verenigde Staten en wordt gebruikt door 13,500 onafhankelijke financiële adviseurs. Als biedt alles van een intern team dat diepgaand kan praten over levensverzekeringsplannen en hoe ze te structureren tot compensatie-ondersteuning op het gebied van uitbetaling, gezondheidsvoordelen, pensioen, E & O-dekking en meer.

Door gebruik te maken van op technologie gebaseerde tools die worden aangeboden door LPL Financial (en andere broker-dealers), kunnen financiële adviseurs de kosten verlagen, de snelheid verhogen en de algehele productiviteit en efficiëntie verbeteren. Met deze hulpmiddelen kan de investeringsoperatie worden gestroomlijnd; professionele presentaties; gespecialiseerd onderzoek; toegang tot een tradingdesk met ervaren aandelen-, vastrentende en beleggingsfondsen die moderne technologie gebruiken voor het uitvoeren van grootschalige transacties; advies en materialen voor klantenverwerving en retentie; kosteneffectieve marketingtools; en de vereenvoudiging van portefeuillebeheer. (Zie voor verwante literatuur:

Welke Roboreadvisant is het beste voor financieel adviseurs? ) Technologie

Veel adviseurs maken gebruik van een scala aan computertechnologie om hun werklast te beheren, te communiceren met klanten en samen te werken. werknemers, presentaties maken en CRM-programma's en andere apps uitvoeren (sommige zijn mogelijk alleen beschikbaar op computers met Windows-ondersteuning). Sommige adviseurs zweren bijvoorbeeld bij Fidelity AdvisorChannel, een hulpmiddel waarmee adviseurs klantenaccounts kunnen controleren en verhandelen. En voor adviseurs onderweg (en voor wie een VPN ontbreekt), kunnen GoToMyPC en soortgelijke services een waardevol hulpmiddel zijn om op afstand toegang te krijgen tot bestanden.Over die bestanden gesproken, u kunt ze beter regelmatig, of beter nog, automatisch back-uppen. Er zijn verschillende diensten die u hierbij helpen; hier is een goede lijst van PC Magazine. Vergeet niet de kleine dingen die de productiviteit echt kunnen bevorderen, zoals een goede smartphone en een data-abonnement, een extra computerscherm, een shredder en een gebruiksvriendelijke scanner.

De bottom line

Er is veel opleiding, tijd en hard werk voor een financieel adviseur nodig om de professionele status te bereiken. Dan begint het echte werk. Om een ​​financieel adviseur de beste raad en service aan klanten te bieden, moet hij of zij profiteren van de beschikbare tools en dat heeft in de wereld van vandaag veel te maken met technologie. Deze technologie-georiënteerde tools hebben het potentieel om asset-allocatie te optimaliseren, tijd te besparen en kosten te verlagen. Als je dat leest vanuit het perspectief van een belegger, dan is het hetzelfde als tegelijkertijd de bovenste en onderste regel te laten groeien, wat het doel is voor elk bedrijf. (Zie voor gerelateerde literatuur:

Trends Uitdagende financiële adviseurs en CPA, CFA of CFP - Kies uw afkorting zorgvuldig .) Dan Moskowitz heeft geen posities in Wells Fargo of LPL.